Cómo comprar fondos mutuos de EE. UU.

1. Determine sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo: Antes de comprar. En primer lugar, debe aclarar sus objetivos de inversión, como el crecimiento, los ingresos o la preservación del valor, y comprender su tolerancia al riesgo.

2. Elija el tipo de fondo adecuado: según los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo, elija el tipo de fondo que más le convenga, como fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos o fondos del mercado monetario.

3. Investigue fondos y empresas de fondos: al seleccionar fondos, debe realizar una investigación en profundidad sobre los fondos y las empresas de fondos. Puede ver el rendimiento del fondo, la estrategia de inversión, la estructura de tarifas, la experiencia y el rendimiento del administrador del fondo, etc. Además, también es necesario comprender el tamaño, la reputación y el nivel de servicio al cliente de la empresa de fondos.

4. Compare las tarifas de los fondos: las estructuras de tarifas de los diferentes fondos pueden variar mucho, así que compare cuidadosamente las tarifas de los fondos, incluidas las tarifas de administración, las tarifas de suscripción, las tarifas de reembolso, las tarifas de conversión, etc. Elegir fondos de menor costo puede ayudar a reducir los costos de inversión.

5. Abra una cuenta: para comprar fondos mutuos estadounidenses, debe abrir una cuenta de fondo. Puede optar por abrir una cuenta a través de una institución financiera, como una sociedad de fondos, una empresa de valores o un banco. Al abrir una cuenta, debe proporcionar cierta información personal, como nombre, dirección, fecha de nacimiento, etc. y establezca una contraseña.

6. El monto y el método de inversión: Al comprar un fondo, debes considerar el monto y el método de inversión. Puede elegir una inversión única o una inversión regular, como invertir una determinada cantidad cada mes o trimestre. Considere también la fuente de los fondos de inversión, como ahorros, ingresos salariales u otros ingresos por inversiones.

7. Envíe una solicitud de suscripción: después de determinar el fondo y el monto de la inversión, puede enviar una solicitud de suscripción por teléfono, en línea, correo electrónico, etc. En la solicitud, debe proporcionar información detallada, como información de la cuenta, código del fondo, monto de la inversión, etc.

8. Confirme la transacción: Después de enviar la solicitud de suscripción, generalmente recibirá un correo electrónico o una carta de confirmación de la empresa del fondo. La carta de confirmación incluirá el nombre, las acciones y el precio de transacción del fondo comprado.

9. Realice un seguimiento del rendimiento del fondo: después de comprar el fondo, preste atención al rendimiento del fondo con regularidad para poder realizar ajustes si es necesario. El informe de rendimiento del Fondo y la información de la cartera de inversiones se pueden obtener a través del sitio web de la compañía del fondo, el sitio web financiero o publicaciones profesionales.

Cabe señalar que la compra de fondos mutuos estadounidenses puede implicar riesgos de inversión como impuestos y tipos de cambio. Antes de tomar una decisión de inversión, se recomienda consultar a un asesor financiero profesional para asegurarse de que su decisión de inversión satisfaga sus necesidades personales.