Control de riesgo de transacciones para transacciones seguras
1. Abrir una cuenta en RMB
Si un corredor de divisas permite a los inversores abrir cuentas en RMB, entonces debe haber algún problema con este corredor de divisas, porque China no lo ha hecho. Liberalizó el negocio del margen cambiario, incluso las oficinas de comerciantes extranjeros en China no pueden operar negocios, y los inversores sólo pueden abrir cuentas en el extranjero o en Hong Kong. Además, el RMB no es una moneda libremente convertible. Los operadores habituales no aceptarán RMB para abrir una cuenta, sólo USD o moneda local para abrir una cuenta. Por lo tanto, los comerciantes que abren cuentas en RMB están operando ilegalmente.
2. Comerciantes de divisas en el mercado negro
Los comerciantes de divisas negros son el peor tipo: no están regulados en el extranjero, están registrados directamente en China, pero usan el nombre de países extranjeros o la bandera de Macao, China. . Este tipo de empresa tiene dos características: en primer lugar, no está sujeta a la supervisión de agencias reguladoras y muchos comerciantes sin escrúpulos están registrados en países insulares extraterritoriales. Ni siquiera se puede encontrar la dirección registrada de la empresa extranjera; en segundo lugar, el servidor de la empresa está ubicado en China. Durante la operación, los inversores no pueden retirar fondos y hacer todo lo posible para que pierdan dinero. Debido a que los fondos de los inversores no fluyen hacia el mercado internacional, las pérdidas de los inversores en realidad recaen en estos comerciantes negros. Por lo general, su enfoque consiste en proporcionar información de mercado errónea y fomentar posiciones elevadas. La plataforma de negociación suele estar desconectada y resbaladiza, y las posiciones no se pueden cerrar con beneficios.
3. Transferir dinero a una cuenta privada o a una cuenta de empresa desconocida.
Algunas empresas de Hong Kong dijeron que la plataforma británica permitía depositar fondos en la empresa de Hong Kong y luego transferirlos a la empresa británica: fraude y riesgo evidentes.
En primer lugar, está claro que todos los distribuidores habituales pueden aceptar remesas de los solicitantes y no pueden transferir dinero a través de terceros, ni pueden aceptar solicitudes de terceros ni requisitos de transferencia al retirar dinero. Por lo tanto, ninguna empresa o individuo en China tiene derecho a aceptar fondos de inversores; de lo contrario, la empresa es irregular o el comerciante es ilegal. Dicho de otra manera: si una empresa británica formal puede enviar dinero directamente, ¿por qué debería enviarlo primero a Hong Kong? Si realmente se transfiere desde Hong Kong a una cuenta británica y no se abre a nombre del inversor, habrá un problema.
Para los depósitos y retiros de agentes de cambio de divisas habituales (similares a los depósitos y retiros de bancos nacionales), los fondos de los inversores son administrados por ellos mismos en el banco custodio correspondiente, y es un sistema de nombre real para un banco real. -sistema de nombres
Si el dinero se transfiere a una cuenta privada, si hay un problema con el agente de cambio o el propietario de la cuenta privada tiene un problema, ¿cómo se pueden retirar los fondos del inversor? Además, cuando envío dinero a una cuenta privada, no sé a dónde van mis fondos. Es posible que no hayan ingresado al mercado en absoluto, sino que en realidad ingresaron al paquete de fondos del estafador.
Incluso si el comerciante es un comerciante habitual, esta práctica es inaceptable, porque el comerciante habitual solo acepta remesas del propio solicitante y deposita los fondos en una cuenta privada, por lo que la cuenta también debe abrirse en Apertura. una cuenta a nombre de otra persona, por lo que transferir fondos a una cuenta privada es irregular y debe tratarse con precaución.
4. Procedimientos de depósito formales, los fondos de los inversores se transfieren directamente a la cuenta bancaria de custodia del distribuidor, en lugar de a través de personas o empresas intermediarias, por lo que la información de las empresas de agencias nacionales no debe utilizarse para juzgar a los distribuidores. es formal o no; estos no tienen nada que ver con el capital registrado, la decoración, el edificio de oficinas, el tamaño del sitio, la cantidad de personal, la cooperación con el gobierno o los bancos, etc.
La clave es si el agente de cambio que elija está supervisado por las leyes locales, si la supervisión local es estricta, si los fondos se mantienen en un banco custodio, etc. No se deje engañar por ilusiones. No mire a la empresa o al individuo que le presentó para abrir una cuenta. Preste atención a si el comerciante es regular y si los procedimientos de apertura de cuenta son legales.
5. Hong Kong Investment Company
Hay muchas empresas en Hong Kong, pero los inversores deben recordar que los operadores de divisas regulados en China continental y Hong Kong solo pueden realizar negocios de margen con un apalancamiento de 20 veces, exceder 20 veces es ilegal. Los comerciantes de divisas de Hong Kong están efectivamente sujetos a supervisión, pero para evadirla, realizan negocios con márgenes de más de 100 veces, registran una empresa en Macao o en algún lugar del extranjero y afirman ser su sucursal. Luego dijo que esta empresa también está regulada por la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong.
Las sucursales en Macao o en el extranjero son empresas independientes y nunca estarán reguladas por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong.
Muchos comerciantes de divisas en Hong Kong han sido castigados por participar en transacciones de divisas en el mercado negro de Macao, y la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong puede encontrar registros relevantes. Así que recuerde que mientras el apalancamiento de una empresa de Hong Kong sea más de 20 veces, no debe estar regulada y ser ilegal.
6. Comerciantes de divisas de Macao
Actualmente, hay muchos comerciantes de divisas en Macao que hacen negocios en China. Algunos dicen que está supervisado por la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong y otros dicen que está supervisado por la Comisión Reguladora de Valores de Macao. Algunos dicen que es una sucursal de una gran empresa europea, etc. De hecho, muchos comerciantes de divisas en Macao son informales y la Comisión Reguladora de Valores de Macao no proporciona una supervisión adecuada. La Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong no regulará Macao y no permitirá que el apalancamiento supere las 20 veces. Muchas empresas de Hong Kong y Macao han violado en gran medida las normas, aprovechándose de la idea errónea de la proximidad de Hong Kong y Macao a los inversores.
7. Los agentes de cambio en sí no están regulados, pero la oficina central sí.
Los propios operadores de Forex no están regulados, pero afirman que su empresa matriz sí lo está, induciendo así a los inversores a pensar que la propia empresa está regulada. La supervisión de la casa matriz no tiene nada que ver con la supervisión de las sucursales. Una sucursal es una entidad independiente. Si algo sale mal en una sucursal, la oficina central no tendrá mucha responsabilidad legal. Cuando los inversores miran a un corredor de divisas, no deberían preocuparse por dónde está su oficina central o qué tan fuerte es, sino que deben prestar atención y considerar si el propio corredor de divisas no está regulado.
8. Los comerciantes son plataformas en el Reino Unido, pero no están regulados por la FSA.
Los comerciantes formales en el Reino Unido deben aceptar la supervisión de la FSA. No escuche ninguna excusa por la que los comerciantes no están regulados por la FSA. El vendedor afirmó ser británico, pero en realidad sólo estaba registrado en una pequeña isla británica, como las BVI (Islas Vírgenes Británicas). Aunque es británica, es diferente de Gran Bretaña. Esta es una isla costera que escapa a la regulación. Esto es algo a lo que todos deberían prestar atención.
9. Si el envío es seguro, consulte con un distribuidor regulado habitual.
No importa cómo lo promueva el comerciante, no importa qué banco sea el beneficiario, ya sea JPMorgan Chase, Citigroup, HSBC o algún banco pequeño que no conozca. La clave depende del nombre completo exacto del beneficiario. Luego vaya al sitio web de la agencia reguladora gubernamental donde está registrado el comerciante para investigar toda su información de registro y ver si el nombre del regulador coincide con el beneficiario escrito en el formulario de pago. Sólo si no hay ningún problema con estos materiales podrás estar seguro de que es seguro enviar dinero al extranjero.
El nombre y la dirección publicados en el sitio web del distribuidor = el nombre y la dirección del beneficiario = la información publicada por la agencia reguladora gubernamental.
Es seguro en este momento y debe ser exactamente igual.
Si no puede encontrar la agencia reguladora o la información de registro de este distribuidor, o hay diferencias sutiles en la información, entonces probablemente sea ilegal. Tus fondos no están seguros.
La clave no es que envíes dinero al extranjero, ¡sino a quién lo envías! ¿Quién es el beneficiario? Ese es el punto.
Tus fondos sólo estarán seguros si el destinatario es legítimo. A menos que el banco receptor sea legítimo, sus fondos están seguros.