Las diferencias y conexiones entre la supervisión macroprudencial y la supervisión microprudencial
Las diferencias y conexiones entre la supervisión macroprudencial y la supervisión microprudencial:
1. Diferentes propósitos.
El objetivo de la supervisión macroprudencial es prevenir riesgos sistémicos, mantener la estabilidad general del sistema financiero y evitar que el crecimiento económico se vea afectado, mientras que el objetivo de la supervisión microprudencial es controlar los riesgos; de instituciones financieras individuales o industrias y proteger a los inversores.
2. El contenido es diferente.
La supervisión macroprudencial se centra en la supervisión del comportamiento general de las instituciones financieras y la influencia mutua entre las instituciones financieras, y también presta atención a los factores de inestabilidad macroeconómica al mismo tiempo que es microprudencial; supervisión Se centra en la supervisión del comportamiento individual y el apetito por el riesgo de las instituciones financieras.
3. Los objetos son diferentes.
La supervisión macroprudencial presta más atención al comportamiento de las instituciones financieras de importancia sistémica, la tendencia general del mercado financiero y su interacción con la macroeconomía, mientras que la supervisión microprudencial presta más atención al cumplimiento y; riesgos de exposición de instituciones financieras específicas para evitar pérdidas indebidas a inversores, depositantes y otras personas.
4. Conexión: Una buena supervisión macro y microprudencial puede promoverse mutuamente y mejorar sus efectos regulatorios.
Dado que los objetivos de la supervisión macroprudencial y microprudencial no son completamente consistentes, los métodos de supervisión macroprudencial y microprudencial también serán muy diferentes. Por ejemplo, la supervisión macroprudencial se ignorará. la protección de los intereses individuales porque enfatiza la estabilidad general; por el contrario, la supervisión microprudencial se centra primero en el control del riesgo individual.
Información ampliada:
La supervisión macroprudencial incluye tres aspectos: primero, identificar los riesgos sistémicos, es decir, descubrir, monitorear y medir los riesgos sistémicos y sus potenciales impactos; riesgos La probabilidad de que ocurra es prevenir el estallido de riesgos sistémicos mejorando los estándares regulatorios y tomando medidas regulatorias específicas; el tercero es mitigar los efectos de contagio en el sistema financiero y la economía real, es decir, después del estallido de riesgos sistémicos, limitar el grado y alcance del daño y tratar de limitar el alcance y alcance del daño tanto como sea posible. Reducir las pérdidas económicas.
El marco regulatorio prudencial se divide en dos partes: el marco de seguimiento macroprudencial y las herramientas regulatorias macroprudenciales.
El primero identifica y monitorea los riesgos sistémicos a través de un sistema de indicadores, mientras que el segundo se centra en desarrollar herramientas de políticas para intervenir en los riesgos sistémicos.
Como base para ambos, también deberían establecerse acuerdos institucionales para la supervisión macroprudencial y una división del trabajo y un mecanismo de cooperación entre las entidades supervisoras.