Medidas provisionales para la gestión de certificados de grandes depósitos
A los efectos de estas Medidas, las instituciones financieras que aceptan depósitos (en adelante, emisores) incluyen bancos de políticas, bancos comerciales, instituciones financieras cooperativas rurales y otras instituciones financieras reconocidas por el Banco Popular de China.
A los efectos de estas Medidas, los inversores institucionales no financieros incluyen personas físicas, empresas no financieras, organizaciones gubernamentales y otras entidades reconocidas por el Banco Popular de China. Artículo 3 El emisor de certificados de depósito deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Ser miembro del mecanismo de autorregulación de precios de tasas de interés del mercado nacional (2) Formular los certificados de alta denominación de la institución; Medidas de gestión de depósitos, que establecen un sistema de gestión empresarial de certificados de depósitos de gran denominación;
(3) Otras condiciones requeridas por el Banco Popular de China. Artículo 4 Un emisor que emita certificados de depósito a plazo deberá presentar un plan de emisión anual ante el Banco Popular de China antes de emitir el primer período de certificados de depósito a plazo cada año. Si el emisor necesita ajustar su plan de emisión anual, debe volver a presentarlo ante el Banco Popular de China. Artículo 5 La emisión de certificados de depósito será electrónica. Los certificados de depósito pueden emitirse en los establecimientos comerciales del emisor, bancos electrónicos, plataformas de terceros y otros canales aprobados por el Banco Popular de China. Artículo 6 Los certificados de depósito a plazo tendrán la forma de productos a plazo estándar. El importe inicial para que los inversores individuales suscriban certificados de depósito no es inferior a 300.000 yuanes, y el importe inicial para que los inversores institucionales suscriban certificados de depósito no es inferior a 6.543.800 yuanes. Hay 9 tipos de términos de certificado de depósito: 1 mes, 3 meses, 6 meses, 9 meses, 1 año, 18 meses, 2 años, 3 años y 5 años. Artículo 7 El tipo de interés para la emisión de certificados de depósito se determinará basándose en el mercado. Los certificados de depósito de tasa fija calculan el interés en forma de tasas de cupón anualizadas, mientras que los certificados de depósito de tasa flotante calculan el interés basándose en la tasa de oferta interbancaria de Shanghai (Shibor).
El interés se calculará sobre los certificados de depósito de gran denominación a partir de la fecha de suscripción, y los métodos de pago de intereses se dividirán en pago único de principal e intereses al vencimiento, pago regular de principal e intereses y pago de principal y amortización de intereses al vencimiento. Artículo 8 El emisor deberá especificar en los términos de la emisión si se permite la transferencia, el retiro anticipado y el rescate, así como las reglas de cálculo de intereses correspondientes. antes del lanzamiento de cada CD.
La transferencia de certificados de depósito se puede realizar a través de una plataforma de terceros, y el alcance de la transferencia se limita a inversores institucionales no financieros. Para los certificados de depósito emitidos a través de los establecimientos comerciales del emisor, la banca electrónica y otros canales propios, puede gestionar el retiro anticipado y el canje a través de los canales propios de acuerdo con los términos de emisión. Artículo 9 Para los certificados de depósito emitidos en los establecimientos comerciales y bancos electrónicos del emisor, el emisor deberá proporcionar a los inversores servicios de registro, liquidación y pago de certificados de depósito. La Cámara de Compensación del Mercado Interbancario Co., Ltd. (en adelante, la Cámara de Compensación de Shanghai) registrará el saldo total al final del día de cada certificado de depósito de gran denominación. La Cámara de Compensación de Shanghai proporcionará servicios de registro, custodia, liquidación y pago de certificados de depósito emitidos a través de plataformas de terceros. Artículo 10 Los certificados de depósito se pueden utilizar para negocios de prenda, incluidos, entre otros, préstamos y financiación de prenda. A petición de los tenedores de certificados de depósito a plazo, el emisor emitirá certificados de depósito a plazo para certificados de depósito a plazo emitidos a través de sus propios canales, como sus puntos de venta comerciales y bancos electrónicos. La Cámara de Compensación de Shanghai emitirá certificados de tenencia de certificados de depósito de gran denominación emitidos; a través de plataformas de terceros. Artículo 11 El número y nombre de cada recibo de depósito será único y ordenado. El emisor o la Cámara de Compensación de Shanghai registrarán de forma precisa y continua los certificados de depósito de gran denominación en poder de los inversores y no se confundirán con la información de inversión de otros productos. El emisor abrirá una cuenta especial para certificados de depósito para inversores, y los inversores deberán comprar certificados de depósito de conformidad con las disposiciones del sistema de nombre real. Artículo 12 Si un emisor emite certificados de depósito a través de una plataforma de terceros, deberá divulgar los términos de la emisión de certificados de depósito en el sitio web oficial de la institución y en la plataforma de divulgación de información designada por el Banco Popular de China al menos una día hábil antes de la emisión de cada emisión de certificados de depósito, y divulgará los términos de la emisión de certificados de depósito en la plataforma de divulgación de información designada por el Banco Popular de China al menos un día hábil antes de la emisión de cada emisión. El estado de los certificados de depósito se divulgará el siguiente día hábil.
Si el emisor emite certificados de depósito a través de sus propios canales, como establecimientos comerciales y banca electrónica, deberá presentar la información de emisión relevante ante el Banco Popular de China dentro del siguiente día hábil después de la emisión.
Durante la existencia del certificado de depósito, si ocurre algún evento importante que afecte el desempeño de sus deudas por parte del emisor, el emisor deberá divulgarlo en el sitio web oficial de la institución y en la plataforma de divulgación de información designada por el Banco Popular de China dentro de los 3 días hábiles posteriores al evento.
La divulgación de información seguirá el principio de buena fe y no contendrá registros falsos, declaraciones engañosas u omisiones importantes.
Artículo 13 El Banco Popular de China autoriza al Centro Nacional de Financiamiento Interbancario a proporcionar una plataforma de emisión, negociación y divulgación de información de terceros para certificados de depósito de gran denominación. Artículo 14 El mecanismo de autorregulación de precios de tasas de interés de mercado implementa una gestión autorreguladora de las reglas de determinación y cálculo de tasas de interés para la emisión y negociación de certificados de depósito con base en el desarrollo del mercado. Artículo 15 Se crea una cuenta separada para la gestión y contabilidad de los certificados de depósito en materias contables, se crean indicadores estadísticos separados para reflejarlo; Artículo 16 Los emisores aplicarán estrictamente las disposiciones pertinentes sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo al realizar negocios de certificados de depósito y evitarán el uso del negocio de certificados de depósito para el lavado de dinero y otras actividades ilegales y criminales.