¿Se ha extendido la política del Banco Popular de China de reducciones específicas en el coeficiente de reservas de depósitos a áreas como el alivio de la pobreza y la innovación?

El responsable correspondiente dijo que el Banco Popular de China siempre se ha centrado en métodos de control innovadores y ha desempeñado apropiadamente un papel rector estructural sobre la base de mantener un monto total moderado. Una de las exploraciones es utilizar políticas diferenciadas de reservas de depósitos para apoyar el ajuste estructural. En 2014, se implementaron políticas específicas de reducción del RRR para pequeñas y microempresas y “agricultura, zonas rurales y agricultores”. En particular, las instituciones financieras rurales en las áreas de los condados concentraron sus extensiones de crédito en las pequeñas y microempresas y en los sectores de "agricultura, áreas rurales y agricultores". Anteriormente disfrutaron de recortes específicos relativamente grandes del coeficiente de reservas obligatorias, y sus coeficientes de reservas de depósitos fueron significativamente más bajos que los actuales. el nivel promedio de todas las instituciones financieras que aceptan depósitos en los condados también pueden disfrutar de un descuento de 1 punto porcentual en el coeficiente de reserva de depósitos.

El responsable dijo que la implementación de la política de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas es una expansión y optimización de la política de reducción del coeficiente de reservas obligatorias original de acuerdo con el despliegue del Consejo de Estado. con el objetivo de orientar mejor a las instituciones financieras para que desarrollen negocios financieros inclusivos. Por un lado, las áreas originales para recortes específicos del RRR son principalmente las pequeñas y microempresas y los préstamos rurales. La implementación de la política específica de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas no solo cubre los préstamos mencionados anteriormente, sino que también extiende la política a otros préstamos para las finanzas inclusivas, como el alivio de la pobreza y el "emprendimiento e innovación masivos", haciendo que la extensión de la política más completo y rico. Por otro lado, la implementación de la política específica de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas también ha optimizado los estándares de política originales, centrándose en las empresas verdaderamente pequeñas y micro y en las finanzas verdaderamente inclusivas, apuntando a préstamos para pequeñas y micro empresas, hogares industriales y comerciales individuales. y pequeñas empresas con un límite de crédito único de menos de 5 millones de yuanes. Préstamos para propietarios de microempresas, así como producción y operación de agricultores, garantías para la creación de empresas, personas pobres registradas y préstamos para estudiantes. La precisión y eficacia de las políticas han mejorado significativamente.

El responsable dijo que la implementación de la política de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas conserva el marco de política original de los dos estándares de evaluación. En el primer tramo, el saldo del préstamo o el incremento de la financiación inclusiva en el año anterior alcanzó 65.438 0,5, y el coeficiente de reserva de depósitos se puede reducir en 0,5 puntos porcentuales con base en el tramo base. Esta norma básicamente se adapta a la situación crediticia real de la mayoría de los bancos comerciales en términos de finanzas inclusivas y ayuda a alentarlos a continuar inclinando sus recursos crediticios hacia las finanzas inclusivas.

En el segundo tramo, si el saldo o incremento de los préstamos financieros inclusivos en el año anterior alcanza 65.438 00, según el principio progresivo, el ratio de reservas de depósitos puede reducirse aún más en 65 sobre la base del primer tramo, 4380 puntos porcentuales, un descuento mayor. Por supuesto, este estándar es relativamente alto y sólo pueden alcanzarlo los bancos comerciales con saldos de préstamos más altos en finanzas inclusivas. Sin embargo, conduce al establecimiento de un mecanismo de incentivo positivo y también es parte de la cuestión de política de reducción selectiva del costo. coeficiente de reserva legal.

Según los datos existentes, la implementación de políticas específicas de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas puede abarcar a todos los bancos comerciales grandes y medianos, alrededor del 90% de los bancos comerciales urbanos y alrededor del 95% de los bancos comerciales no estatales. bancos comerciales rurales del condado. Dado que los datos de 2017 se utilizarán en la primera evaluación de préstamos de finanzas inclusivas a principios de 2018, algunos bancos comerciales también pueden asignar más recursos crediticios nuevos o revitalizados a las finanzas inclusivas en los últimos tres meses de este año para cumplir con los estándares de evaluación. También se puede promover del primer nivel al segundo nivel, por lo que se reflejará el efecto incentivador positivo de la política.

Al mismo tiempo, el responsable afirmó que la implementación de la política de reducción del coeficiente de reserva obligatoria para las finanzas inclusivas no cambiará la orientación general de una política monetaria prudente. La implementación de la política específica de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para las finanzas inclusivas ha establecido un mecanismo de incentivo positivo para aumentar los préstamos de finanzas inclusivas, lo que ayudará a promover la inclinación de los recursos financieros hacia las finanzas inclusivas y optimizar la estructura crediticia. Esta es una política estructural. Al mismo tiempo, la liquidez liberada por la política de reducción del coeficiente de reservas obligatorias también cumple con los requisitos de la regulación agregada, y la liquidez del sistema bancario se mantiene básicamente estable.

En el próximo paso, el Banco Popular de China continuará implementando una política monetaria prudente y neutral, guiará el crecimiento constante y moderado del crédito monetario y la financiación social, y creará un buen entorno monetario y financiero para crecimiento económico estable y reforma estructural por el lado de la oferta.