Multa de 6.543.802 millones de yuanes debido a múltiples infracciones, como préstamos y compra de acciones. Los préstamos morosos del Liaodong Rural Commercial Bank aumentaron casi un 90% en medio año.
La primera multa es de 6,543,82 millones de yuanes.
El 7 de octubre de 65438, una multa emitida por la Comisión Reguladora Bancaria de China demostró que Liaodong Rural Commercial Bank había distribuido dividendos ilegalmente, nombrado ejecutivos y directores sin aprobación, utilizado ilegalmente fondos de crédito para crear acciones y utilizado fondos de préstamos para pagar aceptaciones bancarias El Banco fue multado con 6544 por la Oficina de Regulación Bancaria de Liaoyang por actos tales como anticipos de facturas, concesión ilegal de préstamos y ajuste de los términos de los préstamos, lo que resultó en una clasificación inexacta de cinco niveles y una gestión laxa de tres préstamos. inspecciones, violando el artículo 16 del capítulo cuarto de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China.
Meng Xianwei, representante legal del Liaodong Rural Commercial Bank, es directamente responsable de la distribución ilegal de dividendos del banco, del nombramiento de ejecutivos y directores sin aprobación y del uso ilegal de fondos de crédito para comprar acciones. La sucursal de la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Liaoyang emitió una advertencia y una multa de 50.000 yuanes.
No es estrictamente responsable directamente. Recibieron respectivamente advertencias y una multa de 50.000 yuanes por parte de la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Liaoyang.
El beneficio neto disminuyó un 10,34% interanual.
Los datos del informe semestral del banco de 2020 muestran que a finales de junio de 2020, los activos totales del banco eran de 25.608 millones de yuanes, una disminución del 2,46% desde principios de año, de los cuales el La cantidad de depósitos recibidos fue de 20.386 millones de yuanes, una disminución del 4,39% respecto al comienzo del año. Los pasivos totales del banco ascendieron a 23.605 millones de yuanes, una disminución del 2,63% desde principios de año, de los cuales el monto del préstamo fue de 65.43805308 millones de yuanes, un aumento del 0,83% desde principios de año.
El banco logró unos ingresos operativos de 454 millones de yuanes, un aumento interanual del 40,72%. Los ingresos operativos del banco se componen principalmente de tres factores principales: ingresos netos por intereses, ingresos netos por comisiones y honorarios e ingresos por inversiones. El crecimiento de los ingresos operativos del Banco fue impulsado por el crecimiento sustancial de los ingresos netos por intereses y los ingresos por inversiones. Específicamente, los ingresos netos por intereses del banco fueron de 274 millones de yuanes, un aumento interanual de 365.438,73; los ingresos netos por honorarios y comisiones fueron de 26 millones de RMB, una disminución interanual de 25,71 millones de yuanes; incremento interanual del 59,29.
A finales de junio de 2020, el banco logró un beneficio neto de 65.438.0075 millones de yuanes, una disminución interanual de 65.438.00,34 yuanes. El aumento de los ingresos del banco se debió a un aumento significativo de los gastos operativos, que ascendieron a 227 millones de yuanes, un aumento interanual de 65.438.029,29 yuanes.
En el primer y segundo trimestre de 2020, las ganancias netas del banco fueron de 96 millones de yuanes y 79 millones de yuanes respectivamente. Se puede observar que el beneficio neto del banco cayó un 17,71% intermensual.
Afectados por factores como el lastre para la macroeconomía por la epidemia y la mayor presión operativa sobre las empresas privadas y las pequeñas y microempresas, los préstamos morosos del banco han aumentado significativamente, el ratio de préstamos morosos ha aumentado aumentó significativamente y la calidad de los activos se ha visto presionada a la baja. A finales de junio de 2020, el total de préstamos morosos del banco ascendía a 429 millones de yuanes, un aumento del 88,99% desde principios de año; el índice de morosidad era de 2,71, un aumento de 1,26 puntos porcentuales desde principios de año; el año; las provisiones para pérdidas crediticias del emisor fueron de 500 millones de yuanes, un aumento del 14,94% desde principios de año; las reservas para pérdidas crediticias fueron suficientes. La tasa fue de 120,5, un aumento de 4,27 puntos porcentuales desde principios de año.
La tendencia a la baja en la calidad de los activos bancarios ha acelerado el consumo de capital y ha tenido algunos impactos negativos en su capital.
El índice de adecuación de capital del Banco fue de 12,14, una disminución de 0,55 puntos porcentuales desde principios de año; el índice de adecuación de capital de nivel uno básico fue de 65.438 00,24, un aumento de 0,65.438 065.438 0 puntos porcentuales desde principios de año; El índice de adecuación de capital de nivel uno fue de 65.438 00,24, un aumento de 0,65.438.065.4380 puntos porcentuales desde principios de año. La disminución de los coeficientes de adecuación de capital de los bancos ha puesto su capital bajo cierta presión para reponerse, y los niveles de capital aún necesitan reponerse.
La información pública muestra que Liaodong Rural Commercial Bank se estableció en 2013 con un capital registrado de 10.500 millones de yuanes. Cuenta con 18 sucursales, 1 departamento de ventas, 16 subsucursales y 35 puntos de venta. Sus establecimientos están repartidos por zonas urbanas y rurales, y su saldo y aumento de depósitos y préstamos ocupan el primer lugar entre las instituciones financieras del condado de Liaoyang.