Introducción a los bancos subterráneos

Los bancos clandestinos son un nombre común entre la gente para un tipo de organización que se dedica a negocios financieros ilegales clandestinos. Se refiere a delincuentes que se dedican a remesas transfronterizas y transacciones de divisas sin la aprobación del gobierno nacional. autoridades competentes con el fin de obtener ganancias ilegales, pagos de fondos y negocios de liquidación y otras actividades ilegales y criminales generalmente se castigan como delitos comerciales ilegales. Dependiendo de la región, hay muchos negocios ilegales realizados por bancos clandestinos, como la absorción ilegal de depósitos públicos, préstamos y empréstitos ilegales, représtamos ilegales a altas tasas de interés, compra y venta ilegal de divisas, subsidios ilegales, capital privado fondos, etc Entre ellos, los más conocidos son el comercio ilegal de divisas y el servicio como herramienta de blanqueo de dinero. Según el artículo 3 de las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" promulgadas e implementadas por el Consejo de Estado el 30 de junio de 1998: "Las instituciones financieras ilegales se refieren a aquellas establecidas sin autorización del Banco Popular de China". participar en captación de depósitos, instituciones que otorgan préstamos, garantías financieras, transacciones de divisas y otras actividades comerciales financieras "Por lo tanto, los bancos clandestinos son instituciones financieras ilegales.

Los bancos clandestinos también tienen muchas formas en el extranjero. En las zonas chinas de Estados Unidos, Canadá, Japón y otros lugares, se les llama "bancos clandestinos" y se dedican principalmente a servicios de remesas y cobros para los chinos de la comunidad. Hay muchas organizaciones similares a los bancos clandestinos en Asia. Algunos bancos clandestinos en India y Pakistán se han convertido en sistemas bancarios clandestinos profesionales y en red.