Características funcionales de los swaps de divisas
El el cliente realiza Después de las transacciones de divisas a plazo, si por alguna razón se requiere una entrega anticipada, o el período debe extenderse debido a fondos insuficientes, etc., el tiempo de entrega de la transacción original se puede ajustar realizando transacciones de swap de divisas.
Se puede considerar que una transacción de swap de divisas consta de dos transacciones de divisas con el mismo monto de transacción, diferentes fechas de valor y direcciones de transacción opuestas, por lo que una transacción de swap de divisas tiene dos fechas de valor y dos. niveles de tipo de cambio acordados. En las transacciones de swap de divisas, el cliente y el banco intercambian una moneda por otra moneda a un tipo de cambio acordado, realizan la entrega de los fondos en la primera fecha de valor y realizan el cambio inverso de las dos monedas a otro tipo de cambio acordado, los fondos serán. Entregado en la segunda fecha valor.
La transacción de swap más común es una combinación de transacciones al contado y transacciones a plazo, lo que equivale a vender una moneda al contado, comprar una moneda al mismo tiempo y comprar una moneda a plazo. transacción que vende una moneda a plazo en la dirección opuesta.
Caso:
En junio + octubre de 5438, una empresa comercial estadounidense esperaba recibir un pago en euros el 1 de abril. Para prevenir riesgos de tipo de cambio, la empresa realiza transacciones de divisas a plazo a 3 meses con bancos al nivel de tipo de cambio a plazo, comprando dólares estadounidenses y vendiendo euros, siendo la fecha valor el 1 de abril. Pero a finales de marzo, la empresa se enteró de que la otra parte quería posponer el pago y que el pago no se recibiría hasta el 1 de mayo. Por lo tanto, la empresa puede convertir la posición del 1 de abril en una posición del 1 de mayo mediante una transacción swap de divisas de 1 mes.
Si un cliente tiene la moneda A y necesita usar la moneda B, pero después de un período de tiempo, retira la moneda B y la cambia por la moneda A, también puede fijar el costo de cambio haciendo un swap. Operaciones de cambio de divisas. Prevenir riesgos.
Una empresa comercial japonesa exportó productos a Estados Unidos y recibió un pago de 5 millones de dólares. La empresa necesita convertir el pago a yenes japoneses para gastos internos. Al mismo tiempo, la empresa necesita importar materias primas de Estados Unidos y pagar un pago de 5 millones de dólares en tres meses. En este momento, la empresa puede tomar las siguientes medidas: realizar una transacción de intercambio de divisas USD/JPY a 3 meses en Siria: vender 5 millones de dólares estadounidenses inmediatamente y comprar el yen correspondiente, comprar 5 millones de dólares estadounidenses a 3 meses adelante y vender Salida del yen correspondiente. A través de las transacciones anteriores, la empresa puede cerrar la brecha de financiación y evitar riesgos.
Las transacciones de swap solo involucran una transacción, no dos, y el costo de la transacción es bajo.