Debido al descalce de monedas entre los activos, pasivos y capital del banco, el riesgo es ().

El riesgo estructural cambiario se debe principalmente al descalce de monedas entre los activos, pasivos y capital de los bancos. Por ejemplo, los pasivos de un banco comercial aparecen como depósitos en dólares estadounidenses, pero sus activos están relacionados con préstamos en RMB y préstamos en libras esterlinas, lo que indica que la composición monetaria de los activos y pasivos no coincide.