¿Por qué un banco comercial fue defraudado 15 veces con 93 millones de préstamos?
Después del juicio, se encontró que desde finales de 2012 hasta finales de 2013, los acusados, * * Li (manejado en otro caso), Zeng Yi (manejado en otro caso), Mao 2 ( manejado en otro caso), Zou Zhongyu (en libertad), Xie A, ciertos 2 defraudaron al Liangshan Commercial Bank (en lo sucesivo, el Banco Comercial del Estado) para obtener un préstamo. A través de la cooperación con Sichuan Xinrong Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xinrong Guarantee Company), Mianyang Xingyang Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xingyang Guarantee Company), Xichang Huiyuan Financing Guarantee Co., Ltd. (en lo sucesivo, Huiyuan Guarantee Company), Mao, miembro del personal del banco, y otros negociaron;
Utilizando un objeto de préstamo sin locales comerciales reales ni negocios específicos, Zhu Hao falsificó información relevante sobre el préstamo y * * * defraudó al Gobierno Nacional. Banco Comercial de un préstamo de 93 millones de yuanes. Después del incidente, el principal de 87,723,5 millones de yuanes aún no ha sido devuelto. Entre ellos, el acusado Zhu Hao ocupó ilegalmente 12,3 millones de yuanes en fondos de préstamos bancarios.
Los préstamos fraudulentos antes mencionados* * * fueron contabilizados 15 veces, con un monto único de hasta 20 millones, y ninguno de ellos fue reembolsado. El testimonio de *Li, la persona involucrada en el caso, decía: "El 24 de abril de 2065438+2003, se otorgó un préstamo de 4,9 millones de yuanes al Banco Comercial Nacional con el Departamento de Negocios registrado de Xixishu como prestatario. Después de Zhu Hao Falsifiqué la información del préstamo, me comuniqué con Xingyang Garantizado por la compañía de garantía, Zhu Hao me ayudó a pedir prestado 4,9 millones de yuanes a un banco comercial.
En 2013, utilizando la información de identidad de Wang 1 como prestatario, me comuniqué con Xinrong Guarantee. Después de que Zhu Hao falsificara la información del préstamo, la empresa me garantizó y me ayudó a pedir prestado 20 millones de yuanes al Banco Comercial Nacional, pero no fue devuelto "
Datos ampliados
Evento
El veredicto penal reveló toda la historia: A finales de 2012, Li, Zeng Yi y Mao querían obtener un préstamo de un banco, por lo que se pusieron en contacto con ellos para ayudar a encontrar al prestatario y pagaron 654,38 millones. a 200.000 yuanes del préstamo.
El testimonio de *Li, el involucrado en el caso, muestra: “A finales de 2012, tenía muchos préstamos y no podía encontrar al prestatario, así que lo llamé para que me ayudara. Encontré al prestatario y le di una recompensa de 100.000 a 200.000 yuanes. Pedí prestados tres préstamos del Banco Comercial Nacional a través de la información falsificada de Zhu Hao. Después de que se aprobó el préstamo, le di a Zhu Hao 500.000 yuanes. El 24 de abril de 2013, Zhu Hao el Departamento de Negocios de Xingshu era el principal del préstamo, y el principal del préstamo fue registrado por Zhu Hao. Después de que Zhu Hao falsificó la información del préstamo, me comuniqué con Xingyang Guarantee Company para obtener la garantía y Zhu Hao me ayudó. Pido prestado 4,9 millones de yuanes al banco comercial. "
Además, Zhu Hao también utilizó la tarjeta de identificación de otra persona para establecer una nueva empresa y solicitó un préstamo al Liangshan Commercial Bank. Según la confesión de Zhu Hao, algunas de las tarjetas de identificación del préstamo fueron encontradas por Zeng Yi, Mao y otros, y se les encomendó establecer una empresa y pedir dinero prestado al banco. Algunos utilizan tarjetas de identificación de familiares para solicitar préstamos empresariales.
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