El tema del derecho financiero internacional
⑴Estado
El Estado es un sujeto importante del derecho financiero internacional. Los países tienen múltiples identidades y roles en las actividades financieras internacionales y desempeñan diferentes roles, entre los que se incluyen principalmente:
1. El país es un participante importante en las transacciones financieras internacionales. Por ejemplo, el país puede obtener préstamos y emitir bonos en los mercados financieros internacionales según sea necesario. Como parte en transacciones financieras internacionales, un país disfruta de inmunidad soberana y de propiedad según el derecho internacional.
2. El Estado es el gestor de las actividades financieras exteriores. Las finanzas son de importancia estratégica para cualquier país. Con el aumento de los intercambios financieros internacionales, especialmente la profundización de la integración financiera global, los países necesitan gestionar las actividades financieras extranjeras para garantizar la seguridad y la estabilidad de la industria financiera y lograr objetivos de política interna. Las instituciones que regulan las actividades financieras extranjeras varían de un país a otro. En términos generales, el banco central desempeña un papel de liderazgo en la gestión financiera externa y gestiona y supervisa las actividades financieras externas en nombre del país.
3. El país es representante internacional y defensor de sus propios intereses financieros. Con el fortalecimiento de los lazos financieros internacionales, el número de asuntos financieros internacionales en varios países ha aumentado y ha habido muchas contradicciones financieras internacionales. Bajo la condición de que la comunidad internacional tome al Estado político como unidad básica, el representante general y defensor de un país y sus intereses nacionales sólo pueden ser los gobiernos de varios países. Por lo tanto, podemos ver a los gobiernos llegar a acuerdos oficiales con otros países en el escenario internacional, negociar para resolver disputas financieras internacionales, negociar para la apertura de los mercados financieros y el tratamiento de los financistas nacionales, planificar sus estrategias generales de desarrollo para las finanzas extranjeras, etc.
4. El país es responsable del sistema financiero internacional. Con el fortalecimiento de los lazos financieros internacionales, para resolver las contradicciones y problemas que enfrentan varios países, mantener la estabilidad del sistema monetario y financiero internacional y promover el desarrollo de la industria financiera internacional, los países han establecido campos monetarios y financieros internacionales. mediante la celebración de tratados internacionales o el establecimiento de organizaciones internacionales, establecieron reglas y sistemas y establecieron un orden monetario y financiero internacional. El establecimiento del sistema financiero internacional significa que los países deben asumir las obligaciones y responsabilidades correspondientes mientras disfrutan de sus derechos. Por ejemplo, si bien el sistema jamaicano establece que los estados miembros pueden elegir acuerdos cambiarios, también impone obligaciones que deben cumplirse, como no manipular los tipos de cambio. La OMC restringe las medidas que los miembros pueden tomar para afectar la prestación de servicios financieros, y la OMC también restringe las leyes y políticas de los miembros.
⑵Organizaciones Internacionales
Las organizaciones internacionales relevantes también son sujetos importantes del derecho financiero internacional. Según sus funciones, los organismos internacionales que constituyen el sujeto del derecho financiero internacional se pueden dividir a grandes rasgos en las siguientes categorías:
1. Este tipo de organización fue la primera en promover la OMC. Además, existen organizaciones internacionales regionales que regulan los servicios financieros internacionales, como la Unión Europea y el Área de Libre Comercio de América del Norte. Como todos sabemos, la OMC y su predecesor, el Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (en adelante, el Acuerdo GATF), están comprometidos con la liberalización del comercio. Estaban comprometidos con la liberalización del comercio de bienes antes de la Ronda Uruguay. La Ronda Uruguay incorporó los servicios, incluidos los financieros, al sistema de comercio multilateral. Con el establecimiento de la Organización Mundial del Comercio en 1995 y la conclusión del Quinto Protocolo sobre Servicios Financieros a finales de 1997, se estableció formalmente el sistema jurídico de servicios financieros de la OMC, compuesto por el AGCS, anexos financieros y compromisos financieros. La OMC incorpora en su ámbito regulatorio medidas que afectan la prestación de servicios financieros por parte de sus miembros y vincula estas medidas a los sistemas antes mencionados para lograr el objetivo de liberalizar gradualmente los servicios financieros.
2. Una organización internacional dedicada a la supervisión financiera. Estas organizaciones incluyen principalmente el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (en adelante, el Comité de Basilea), la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS). La característica común de estas organizaciones es que están comprometidas con el desarrollo, armonización y unificación de estándares regulatorios en finanzas o campos financieros específicos.
3. Organismo internacional responsable del sistema monetario internacional. Esa organización es el Fondo Monetario Internacional (FMI). El Fondo Monetario Internacional es una organización financiera internacional intergubernamental que se estableció formalmente el 27 de febrero de 1945. Su propósito es promover la cooperación monetaria internacional a través de una institución permanente.
Sus principales responsabilidades son: supervisar el sistema monetario internacional para asegurar su funcionamiento efectivo; asegurar que los países miembros cooperen con el Fondo Monetario Internacional y otros países miembros para asegurar acuerdos cambiarios ordenados y promover la estabilidad del sistema cambiario; establecer un pago multilateral; sistema para transacciones corrientes, Levantar los controles cambiarios que impiden el comercio mundial proporcionar financiamiento temporal a los países miembros, sujeto a garantías apropiadas, para corregir desequilibrios en la balanza de pagos sin tomar medidas que pongan en peligro la prosperidad nacional o internacional;
La supervisión del tipo de cambio es actualmente la actividad principal del Fondo Monetario Internacional. Dado que la política cambiaria no existe en el vacío, al monitorear los tipos de cambio, el FMI determina el alcance de la supervisión basándose en la correlación con la macroeconomía y monitorea ampliamente la política cambiaria misma, las políticas macroeconómicas y las políticas relacionadas con la estructura económica. (Como política de mercado, privatización, política industrial y política de competencia, etc.). ; Responsabilidad por las normas internacionales en materia de auditoría y gobierno corporativo.
4. Organismos internacionales que proporcionan financiación internacional. El principal representante es el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (comúnmente conocido como "Banco Mundial"), otros son la Asociación Internacional de Fomento y la Corporación Financiera Internacional del Grupo del Banco Mundial, así como bancos de desarrollo regionales como el Banco Asiático de Desarrollo. Banco y el Banco Africano de Desarrollo.
El trabajo del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional es complementario, pero sus roles específicos son completamente diferentes. El Banco Mundial es una institución crediticia cuyo propósito es ayudar a sus países miembros a integrarse en la economía mundial en general y promover el crecimiento económico a largo plazo destinado a reducir la pobreza en los países en desarrollo. El Fondo Monetario Internacional es responsable de supervisar el sistema monetario internacional y los tipos de cambio de varios países, mantener el funcionamiento ordenado de los sistemas de pago de varios países y otorgar préstamos a países con graves dificultades de balanza de pagos. Actualmente, el Banco Mundial sólo otorga préstamos a países en desarrollo y en transición. El FMI se centra en cuestiones de política y otorga préstamos a cualquier país miembro que enfrente dificultades de pago externo a corto plazo.
⑶Personas jurídicas y personas físicas
Las personas jurídicas incluyen instituciones financieras e instituciones no financieras. Son participantes importantes en las actividades financieras internacionales y sujetos importantes del derecho financiero internacional. Las personas jurídicas no sólo son partes en transacciones financieras internacionales, sino también objeto de relaciones de gestión financiera formadas en la gestión de las actividades financieras extranjeras de un país. Como ambas partes en las relaciones financieras internacionales, las personas jurídicas pueden provenir de diferentes países. Por ejemplo, en los préstamos internacionales, una de las partes suele ser un banco de un país y la otra parte es una entidad corporativa de otro país. También puede ser en un país. Por ejemplo, en una transacción de servicios financieros en la que un proveedor extranjero de servicios financieros proporciona una presencia comercial, una filial establecida por un banco extranjero en un país absorbe depósitos de empresas en el país donde está ubicada. Una de las partes de la transacción de depósito es una empresa de ese país y la otra parte es un banco afiliado de un banco extranjero con personalidad jurídica en ese país.
Debido a que las actividades financieras internacionales involucran grandes cantidades de dinero y son complejas, se requieren calificaciones más altas. En algunas actividades financieras importantes y complejas suelen participar personas jurídicas y no personas físicas. Sin embargo, una vez que una persona física se convierte en sujeto del derecho financiero internacional, esa persona física no sólo es parte en transacciones financieras internacionales, sino también sujeto de relaciones de gestión financiera formadas en la gestión de las actividades financieras extranjeras de un país.
[Editor] Construcción del Sistema de Derecho Financiero Internacional
(1) Introducción al derecho financiero internacional, centrándose en los conceptos, características, orígenes, principios, desarrollo histórico y funciones sociales del derecho financiero internacional, etc. Teoría básica.
(2) El sistema de organizaciones financieras internacionales incluye principalmente los estatutos, resoluciones y reglas de organizaciones financieras regionales como el Fondo Monetario Internacional, el Grupo del Banco Mundial, los bancos regionales de desarrollo y el Banco de Pagos Internacionales.
(3) El sistema regulatorio bancario internacional incluye principalmente el sistema regulatorio local del país anfitrión para las instituciones bancarias extranjeras, el sistema regulatorio del país de origen para los bancos multinacionales y sus sucursales en el extranjero, y el sistema regulatorio bancario de Basilea.
(4) Sistema monetario internacional, incluido el sistema cambiario internacional, el sistema de tipo de cambio internacional, el sistema de control de cambios y el sistema de reservas internacionales. (5) El sistema de préstamos internacionales incluye principalmente sistemas legales de préstamos internacionales, como préstamos sindicados internacionales, préstamos gubernamentales, préstamos de instituciones financieras internacionales y préstamos para proyectos internacionales, e involucra cuestiones legales de titulización de préstamos.
(6) Sistema internacional de valores, incluido el sistema internacional de emisión de bonos y acciones, el sistema internacional de circulación de valores, la internacionalización del mercado de valores y el control legal de los instrumentos financieros derivados.
(7) Sistemas de liquidación internacional y financiación del comercio, incluidos sistemas de facturas internacionales, reglas unificadas para cobranzas internacionales, reglas para agencias de garantía internacionales, prácticas unificadas para cartas de crédito documentarias, reglas para transferencias electrónicas de fondos, reglas para créditos a la exportación. , etc. (8) Sistema internacional de arrendamiento financiero, incluida la legislación de varios países sobre arrendamiento financiero relacionada con el extranjero, los convenios internacionales de arrendamiento financiero y las normas consuetudinarias relacionadas.
(9) Sistema de garantía de financiación internacional, incluidos sistemas de garantía de crédito de financiación internacional, como cartas de garantía, garantías bancarias y cartas de crédito contingente, y sistemas de garantía de derechos de propiedad de financiación internacional, como garantías de bienes muebles, bienes inmuebles. garantías patrimoniales y garantías flotantes.
(10) El sistema legal de fideicomisos internacionales involucra principalmente cuestiones legales tales como relaciones fiduciarias, propiedades fiduciarias, recibos fiduciarios e impuestos fiduciarios.
(11) El sistema regulatorio internacional para la innovación financiera incluye sistemas de innovación para organizaciones financieras, instrumentos financieros y servicios financieros, como los sistemas regulatorios para grupos de empresas financieras, derivados financieros y banca en línea.
(12) El sistema de comercio de servicios financieros de la OMC utiliza el Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios de la OMC y sus anexos, los entendimientos pertinentes y el Acuerdo Global de Servicios Financieros como marco legal para brindar a los miembros de la OMC los servicios más favorecidos. trato nacional, transparencia, principios y disciplinas generales como una mayor participación de los países en desarrollo, así como obligaciones específicas como acceso a mercados y trato nacional.
Este es un acuerdo institucional basado en el estado actual de desarrollo del sistema legal financiero internacional, los tipos realistas de relaciones financieras internacionales que regula y sus relaciones lógicas internas.
Las principales características incluyen:
En primer lugar, "macro-micro-macro" es la pista estructural. Primero, se clasifican las teorías básicas del derecho financiero internacional y luego se enumeran varios sistemas legales financieros internacionales en función de las categorías y conexiones lógicas internas de las relaciones financieras internacionales. En el acuerdo, nos esforzamos por integrar los sistemas regulatorios y de cooperación monetaria y financiera internacional con varios sistemas de transacciones financieras transnacionales para reflejar las funciones sociales de la gestión macro y la orientación micro del derecho financiero internacional, y para demostrar sus normas de derecho internacional y normas de derecho interno. , y normas de derecho público. Una estructura tridimensional que se compenetra y se entrelaza con las normas de derecho privado.
El segundo es resaltar el sistema de materias. Colocar al sistema de organizaciones financieras internacionales y al sistema regulatorio bancario internacional en primer plano resalta el importante estatus de sujeto de las organizaciones financieras internacionales y los bancos internacionales en el campo financiero internacional, y también resalta el importante papel de sus sistemas en el funcionamiento saludable de las finanzas internacionales. Con la expansión y profundización de la cooperación financiera internacional, el sistema de organización financiera internacional, como sistema legal para la macrogestión financiera internacional, proporciona base legal u orientación para que los estados miembros y sus súbditos participen en actividades financieras transnacionales, y es de gran importancia. a la formación y mantenimiento del orden financiero internacional. Aunque las relaciones financieras internacionales involucradas en varios sistemas legales financieros internacionales específicos son complejas y diversas, se forman y desarrollan principalmente sobre la base de diversas actividades comerciales de los bancos internacionales. Por lo tanto, dar prioridad al sistema de organización financiera internacional y al sistema regulatorio bancario internacional puede hacer los preparativos necesarios para el desarrollo posterior del sistema de derecho financiero internacional.
En tercer lugar, refleja la compacidad del sistema y la lógica entre sistemas. El sistema monetario internacional, el sistema internacional de préstamos, el sistema internacional de financiación de valores, el sistema internacional de liquidación y financiación del comercio, el sistema internacional de arrendamiento financiero, el sistema internacional de garantía de financiación y el sistema internacional de fideicomisos se incluyen selectivamente en el sistema de derecho financiero internacional porque estos sistemas están en el sistema actual. internacional Es básico, convencional y maduro en el sistema de derecho financiero. No podemos agotar todo el cuerpo del derecho financiero internacional sin agotarlo. Por otro lado, puede hacer que el acuerdo institucional sea compacto y completo, con un marco claro y muchos puntos clave. Al mismo tiempo, mediante una clasificación razonable, podemos mostrar las conexiones lógicas internas entre varios sistemas: moneda, valores, billetes, etc. Es el medio o herramienta de las finanzas internacionales; las transacciones de divisas, las transacciones de préstamos, las transacciones de valores y el arrendamiento financiero son las principales formas de transacciones financieras internacionales; el sistema monetario internacional es el requisito previo para la financiación internacional normal. No importa qué tipo de actividades financieras internacionales, divisas o cambios estarán involucrados, y es inseparable de la garantía y el apoyo del sistema cambiario y el sistema de cooperación monetaria. Los préstamos internacionales y la financiación de valores internacionales son métodos de financiación básicos, mientras que la financiación del comercio internacional y el arrendamiento financiero internacional son métodos de financiación integrales que combinan el comercio y la financiación, el crédito de productos básicos y el crédito de divisas, como una transferencia transfronteriza de fondos, deben liquidarse; Completado por el pagador internacional, el sistema de garantía de financiación es su garantía o incluso un requisito previo. El sistema de fideicomiso internacional sirve principalmente para actividades financieras como la titulización de activos y las garantías de financiación.
En cuarto lugar, refleja la apertura del sistema.
La conclusión del sistema regulatorio internacional para la innovación financiera y el sistema de comercio de servicios financieros de la OMC puede, por un lado, reflejar el acuerdo estructural "macro-micro-macro". Por otro lado, también refleja el último desarrollo de las finanzas internacionales. derecho y refleja la apertura del sistema de derecho financiero internacional. El sistema regulatorio internacional para la innovación financiera y el sistema de comercio de servicios financieros de la OMC pertenecen al sistema legal macrofinanciero. Entre ellos, el primero se origina en el sistema tradicional de derecho financiero internacional y es una respuesta legal a las recientes innovaciones financieras; el segundo es un avance importante en las normas de los tratados financieros internacionales en los últimos años, que requiere que los gobiernos miembros asuman responsabilidades específicas en la apertura de la banca; , valores, seguros y obligaciones fiduciarias. Con el avance continuo de las negociaciones comerciales sobre servicios financieros y el fin del período de transición, el alcance de la apertura de la industria financiera seguramente se ampliará. El sistema de comercio de servicios financieros de la OMC señala la dirección de desarrollo de la liberalización gradual de la industria de servicios financieros internacionales.