¿Cuáles son los requisitos para abrir una cuenta de operaciones de margen de Guoxin Securities?

1 De acuerdo con el proceso de solicitud de calificación para el comercio de margen y el préstamo de valores formulado por compañías de valores piloto, los clientes individuales que cumplan con las condiciones para abrir una cuenta deben primero. envíe los materiales de solicitud básicos, incluido el formulario de solicitud comercial de préstamo de valores y comercio de margen, certificados de activos financieros, informes de crédito personales y otros materiales.

2. Después de comprender las reglas comerciales y los riesgos comerciales del comercio de margen y el préstamo de valores, y aprobar la evaluación de conocimientos básicos y la evaluación de riesgos del comercio de margen y el préstamo de valores, el cliente también debe completar y firmar la carta de divulgación de riesgos. y contrato de negociación de margen y préstamo de valores.

3. Posteriormente, la sede de la correduría realizará una revisión de calificación de los materiales antes mencionados presentados por el cliente y los documentos pertinentes firmados. Luego de pasar la revisión de calificación, el cliente también deberá acudir al punto de venta de valores designado por la casa de bolsa para abrir formalmente los procedimientos para el negocio de negociación de margen y préstamo de valores. El proceso anterior generalmente no demora más de 15 días hábiles.

4. Como primer paso para que los inversores participen en el negocio de negociación de márgenes, el procedimiento de apertura de cuenta es más complicado que las transacciones de valores ordinarias. Los inversores que estén interesados ​​en participar en este negocio deben comprender cuidadosamente los cinco pasos principales del proceso de apertura de una cuenta:

5: Los inversores deben determinar si la compañía de valores y el departamento comercial donde se abre la cuenta. tener calificaciones comerciales de margen y préstamo de valores.

6. Las compañías de valores deben obtener la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China para llevar a cabo proyectos piloto de comercio de margen y negocios de préstamo de valores sin la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China, las compañías de valores no pueden proporcionar; financiación de margen y préstamo de valores a clientes, y no se les permite proporcionar servicios entre clientes o entre clientes Proporcionar ninguna comodidad y servicios para actividades de negociación de margen con otros. El 19 de marzo de 2010, la Comisión Reguladora de Valores de China anunció la lista de las primeras seis empresas de valores piloto para el comercio de margen, a saber, Guotai Junan Securities, Guoxin Securities, CITIC Securities, Everbright Securities, Haitong Securities y GF Securities.

7. Las compañías de valores también están calificadas para brindar servicios de préstamo de valores y comercio de margen a sus departamentos comerciales subordinados. No todos los departamentos comerciales pueden manejar servicios de préstamo de valores y comercio de margen.

8. Actualmente, los inversores sólo pueden participar en negocios de comercio de margen y préstamo de valores en los departamentos comerciales de las seis compañías de valores mencionadas anteriormente que están calificadas para negocios de comercio de margen y préstamo de valores.

9. Paso 2: Los inversores deben determinar si cumplen con los requisitos de la compañía de valores para los clientes de financiación de margen y préstamo de valores.

10. El comercio de margen tiene ciertos requisitos en cuanto al estado de los activos, el nivel profesional y la capacidad de inversión de los inversores. Basándose en el principio de gestión de idoneidad, las sociedades de valores realizarán una evaluación preliminar de los inversores que soliciten participar en transacciones de negociación de margen.

11. Por ejemplo, cuando los inversores abren una cuenta de crédito en XX Securities Co., Ltd., primero deben realizar el examen de conocimientos básicos sobre operaciones de margen organizado por la empresa y solo pueden manejar negocios después. pasar el examen; en segundo lugar, los inversores deben cumplir ciertas condiciones, tales como: (1) Ser capaz de abrir una cuenta de valores que cumpla con las leyes y regulaciones y las reglas comerciales pertinentes de China Securities Depository and Clearing Corporation (2) Abrir una cuenta general; cuenta con la empresa durante más de 18 meses sin malos registros (2) 3) El valor de los activos en la cuenta abierta por la empresa alcanza una cierta escala (el valor de los activos en la cuenta de los inversores individuales es más de 6,5438); millones de yuanes, y el valor de los activos en la cuenta de inversores institucionales es más de 2 millones de yuanes (4) Las transacciones acumuladas en el último año La relación entre el monto y el valor de los activos en la cuenta abierta con nuestro); la empresa es mayor que una cierta proporción, espere un momento. Además, las compañías de valores también estipulan las condiciones para que se prohíba la entrada a los inversores en negocios de comercio de margen y préstamos de valores, tales como: (1) Ser castigados por agencias reguladoras, bolsas de valores, instituciones de registro y compensación, o tener prohibición de ingresar al mercado de valores; (2) utilizar otros para abrir una cuenta de crédito a nombre (3) la cuenta ordinaria es una cuenta irregular (4) los valores en la cuenta ordinaria están garantizados, o hay otros defectos de derechos; o se han tomado medidas judiciales obligatorias como incautación o congelación; (5) los fondos de liquidación de transacciones no están incluidos en la custodia de terceros (6) están incluidos en la lista negra debido a violaciones de leyes y regulaciones o mal estado crediticio; etc.

12. Antes de abrir una cuenta para negocios de préstamo de valores y comercio de margen, los inversores deben evaluar y determinar si cumplen con los criterios de selección de la compañía de valores para los clientes de préstamo de valores y comercio de margen.

13. Paso 3: Los inversores deben pasar el informe crediticio de la sede de la sociedad de valores.

14. Antes de proporcionar financiación de margen y préstamo de valores a los clientes, las compañías de valores llevarán a cabo investigaciones crediticias de los inversores que soliciten operaciones de comercio de margen y préstamos de valores para comprender la identidad del cliente, su estado de propiedad e ingresos, y su experiencia en inversión en valores. y preferencia de riesgo y mantenimiento de registros en forma escrita y electrónica.

15. Los inversores deben presentar materiales de información crediticia de acuerdo con los requisitos de la sociedad de valores. Tomemos como ejemplo XX Securities Company. Los materiales que los inversores deben presentar incluyen: (1) Tarjeta de cuenta de valores; (2) Materiales de certificación de identidad, incluidos documentos de identidad válidos; (3) Materiales de certificación de trabajo, incluidos, entre otros, certificados de trabajo, certificados de trabajo emitidos por la unidad de trabajo, contratos de trabajo, etc. (Se debe proporcionar al menos uno de ellos); (4) Prueba de residencia; (5) Respuestas a la prueba de conocimientos sobre préstamos de valores y márgenes; (6) Informe de evaluación (calificación) crediticia emitido por el Banco Popular de China y otras instituciones de crédito.

16. La compañía de valores determinará de manera integral el límite de crédito del inversionista en función de los materiales de solicitud presentados por el inversionista, el estado crediticio, el valor de la garantía, el desempeño, las condiciones del mercado, etc.

Paso 4: Los inversores deben firmar un contrato de préstamo de valores y financiación de margen, una declaración de divulgación de riesgos y otros documentos con la compañía de valores.

Antes de firmar un contrato de préstamo de valores y financiamiento de margen con una compañía de valores, los inversores deben escuchar atentamente la explicación de las reglas comerciales y el contenido del contrato por parte del personal relevante de la compañía de valores, comprender el comercio de margen y los valores. reglas y riesgos del negocio de préstamos y conducta. Firme el contrato y el formulario de divulgación de riesgos para su confirmación.

Los inversores sólo pueden firmar contratos de negociación de margen con sociedades de valores e integrar en ellos fondos y valores.

Los inversores deben prestar especial atención y comprender el siguiente contenido del contrato de préstamo de valores y financiación de margen: (1) El importe, el plazo, la tasa de interés (tarifa) y el método de cálculo del interés (tarifa) del contrato de préstamo de valores y financiación de margen; (2) índice de margen, índice de garantía de mantenimiento, tipos y tipos de conversión de valores que pueden utilizarse como margen y alcance de los derechos garantizados. (3) Métodos de notificación y plazos para llamadas de margen. (4) El método de pago de las deudas de los inversores y los derechos de las compañías de valores a disponer de garantías (5) El manejo de valores garantizados, el préstamo de valores y la venta de valores y otros derechos e intereses;

Paso 5: Los inversores abren cuentas de valores de crédito y cuentas de capital de crédito en el departamento comercial de apertura de cuentas.

(1) Abrir una cuenta de valores de crédito

Después de que el inversionista firme un contrato de préstamo de valores y comercio de margen con la compañía de valores, la compañía de valores abrirá un sistema de nombre real para la inversionista de conformidad con las normas de la agencia de registro y compensación de valores. La cuenta de valores de crédito del inversionista es la cuenta secundaria de la cuenta de valores garantizados de transacciones de crédito del cliente de la compañía de valores, que se utiliza para registrar los datos detallados de los valores garantizados en poder del inversionista confiados por la compañía de valores. Los inversores sólo pueden tener una cuenta de valores de crédito para negociar valores cotizados en una bolsa de valores. El nombre del titular de la cuenta de valores crediticios de un inversor y de su cuenta de valores ordinaria será coherente.

Las cuentas de valores de crédito son independientes de las cuentas de valores ordinarias y son cuentas de valores de nueva apertura. Antes de realizar operaciones de margen, los inversores deben transferir valores que puedan utilizarse como garantía desde cuentas de valores ordinarias a cuentas de valores de crédito. Una vez completadas las transacciones de negociación de margen y préstamo de valores, los inversores pueden transferir los valores garantizados a sus cuentas de valores ordinarias. Durante las operaciones de negociación de margen y de préstamo de valores, los inversores pueden transferir más del 300% de los valores garantizados a cuentas de valores ordinarias con el consentimiento de la sociedad de valores.

(2) Abrir una cuenta de fondo de crédito

Después de firmar un contrato de préstamo de valores y financiación de margen con una compañía de valores, los inversores deben firmar un acuerdo de depósito de terceros para los fondos de crédito de los clientes. con la sociedad de valores y un protocolo de banco comercial. Una sociedad de valores deberá, basándose en la solicitud del inversor, notificar a un banco custodio externo para que abra una cuenta de fondo de crédito de nombre real para el inversor. La cuenta de capital crediticio del inversionista es la cuenta secundaria de la cuenta de margen comercial de crédito del cliente de la compañía de valores, que se utiliza para registrar datos detallados del margen depositado por los inversionistas. Los inversores sólo pueden abrir una cuenta de fondo de crédito.

Después de los pasos anteriores, se han completado los trámites de apertura de cuenta del inversor en la sociedad de valores. Cuando los inversores presentan una garantía total, pueden comenzar a operar con margen.