Conocimientos básicos de la gestión financiera de fondos.
La forma más sencilla es fijarse en los objetivos de inversión. Ya sea que el fondo invierta en acciones (fondos de acciones), bonos (fondos de bonos), acciones y bonos (fondos equilibrados) o fondos del mercado monetario. Los rendimientos y riesgos esperados de los tipos de fondos anteriores, de mayor a menor, son fondos de acciones, equilibrados, de bonos y del mercado monetario.
2. Comprender el coeficiente de riesgo
El coeficiente de riesgo es un indicador para evaluar el riesgo del fondo, generalmente expresado por la desviación estándar, el coeficiente beta y el coeficiente de Sharpe. Cuanto menor sea la desviación estándar, menor será el riesgo de volatilidad; si el coeficiente beta es inferior a 1, menor será el riesgo. Cuanto mayor sea el índice de Sharpe, mejor. Cuanto mayor sea el índice, mayor será el rendimiento del fondo después de tener en cuenta los factores de riesgo, lo que resulta más beneficioso para los inversores.
Cada uno tiene diferentes consideraciones a la hora de invertir debido a su edad, ingresos y situación familiar, lo que da como resultado diferentes rendimientos y riesgos que cada uno persigue. Lo que pasa es que el riesgo y la recompensa siempre están correlacionados positivamente. Si elige un fondo de crecimiento, debe estar mentalmente preparado para aceptar altos riesgos.
3. Selección inicial de fondos
Para fondos primarios, visite las compañías administradoras de fondos para examinar su nivel de gestión, mecanismo de toma de decisiones de inversión, personal que influye principalmente en la toma de decisiones, administradores de fondos, investigadores, inversores Estado de la cartera, tendencias futuras de inversión, etc.
Comprensión profunda de la filosofía de inversión, las estrategias de inversión, los estilos de inversión del personal clave y cómo ven los riesgos y retornos. Analice los conceptos de inversión y la psicología de la inversión con los administradores de fondos y piense en la precisión, operabilidad y verificabilidad de los conceptos de inversión. En lugar de discutir cómo seleccionar acciones, cómo ver la cantidad y estructura de la oferta y demanda de capital de mercado, diversas ideas y tendencias de inversión en el mercado, la popularidad futura de diferentes acciones y sectores, las limitaciones del análisis de capital y el momento oportuno. Los tasadores y asesores financieros deben tener una amplia experiencia práctica.
: Un libro de fondos más adecuado para iniciarse.
1. Guía de inversión en fondos indexados
He leído este libro nada menos que cinco veces. Es muy práctico, te lo enseñé paso a paso. No es exagerado decir que abrió mis dos canales de Ren y Du. Algunos problemas que no entendía se resolvieron fácilmente después de leer este libro.
2. "Enseñarle cómo comprar fondos paso a paso"
Este libro tiene un contenido extenso que presenta fondos monetarios, fondos de bonos, fondos indexados, fondos de acciones, fondos QDII y ETF. fondos y fondos cuantitativos, etc. Echemos un vistazo a todos los tipos de fondos.