¿Cuál es la relación entre la promoción de inversiones de los gobiernos locales y el trabajo contra el lavado de dinero?
Oficina Municipal de Promoción de Inversiones: Realizar labores contra el lavado de dinero durante el proceso de promoción de inversiones para evitar que los delincuentes aprovechen las oportunidades de inversión para participar en actividades comerciales y participar en actividades de lavado de dinero; La Oficina de la Conferencia proporciona transacciones financieras sospechosas de fraude;
La supervisión contra el lavado de dinero de los gobiernos locales durante el proceso de promoción de inversiones incluye principalmente inspecciones in situ, supervisión fuera del sitio e investigaciones administrativas para evaluar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero por parte de las instituciones financieras y prevenir y combatir. Delitos de blanqueo de capitales. Como la labor contra el blanqueo de dinero abarca una amplia gama de áreas, la situación es compleja y se han establecido inicialmente varios sistemas, todavía existen muchas dificultades en las tareas diarias contra el blanqueo de dinero, que requieren atención urgente.
Dificultades en el desempeño de sus funciones En primer lugar, el público y las instituciones financieras tienen un conocimiento limitado de la lucha contra el blanqueo de capitales y tienen conceptos obsoletos. Por un lado, el pueblo chino todavía no está muy familiarizado con el término "blanqueo de dinero" y cree que "lavado de dinero" está muy lejos de ellos. La lucha contra el blanqueo de dinero es una cuestión que corresponde al gobierno, los bancos, los fiscales y la ley. , y tiene poco que ver con ellos. Aunque algunas personas no están familiarizadas con el término "lavado de dinero", todos estamos familiarizados con esto, pero debido al conocimiento limitado sobre el lavado de dinero, es difícil encontrar víctimas directas de delitos de lavado de dinero. y carecen de sentido de responsabilidad en la lucha contra el blanqueo de dinero. Por otro lado, como instituciones financieras que están en la primera línea de la lucha contra el blanqueo de dinero, tienen conciencia de la lucha contra el blanqueo de dinero, pero falta de iniciativa. En particular, las instituciones financieras de los sectores de valores, futuros y seguros que no han llevado a cabo labores de lucha contra el blanqueo de dinero durante mucho tiempo creen que atraer clientes y promover el rendimiento son sus "negocios principales", mientras que la lucha contra el blanqueo de dinero es más un asunto para el Banco Popular de China, haciendo que el trabajo contra el lavado de dinero sea una pérdida de tiempo.
En segundo lugar, es difícil coordinar los conflictos de intereses a corto plazo con las instituciones financieras y los gobiernos locales. Por un lado, las instituciones financieras necesitan invertir costos para llevar a cabo trabajos de lucha contra el lavado de dinero, pero no crean beneficios económicos directos. Esto es contrario al principio de las instituciones financieras que persiguen la maximización de ganancias, lo que hace que las instituciones financieras carezcan de motivación. por otro lado, trabajar en la lucha contra el lavado de dinero. Llevar a cabo trabajos contra el lavado de dinero requerirá inevitablemente fortalecer la revisión de los clientes, lo que probablemente conducirá a la pérdida de clientes de las instituciones financieras en la competencia cada vez más feroz en el mundo actual. industria. Al mismo tiempo, dado que los gobiernos locales generalmente atraen inversiones vigorosamente, el trabajo de las instituciones financieras contra el lavado de dinero inevitablemente fortalecerá la revisión de los fondos externos, lo que provocará descontento con los gobiernos locales.
En tercer lugar, los gobiernos locales carecen de profesionales contra el lavado de dinero y sus métodos contra el lavado de dinero están relativamente atrasados.
Además, el trabajo del banco central contra el lavado de dinero adopta actualmente un modelo organizativo vertical y hay una falta de talentos con conocimientos profesionales a nivel de base. Además, los gobiernos locales carecen actualmente de medidas contra el lavado de dinero, lo que dificulta la supervisión efectiva de las transacciones electrónicas que adoptan cada vez más las instituciones financieras. En operaciones específicas, las estadísticas, la recopilación y la inspección solo se pueden realizar manualmente, lo que resulta en una gran carga de trabajo y baja eficiencia. El período de tiempo y el área de inspección de la supervisión también son limitados, la puntualidad es deficiente y es difícil de realizar. Prevenir eficazmente el blanqueo de dinero.
Además, el sistema regulatorio contra el lavado de dinero tiene lagunas de riesgo y necesita una mayor integración y mejora. La industria financiera de mi país implementa un sistema de supervisión separado de "un banco y tres comisiones". La Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China son responsables de la supervisión diaria de los bancos, valores y futuros, e instituciones financieras de seguros, y el Banco Popular de China es responsable de la supervisión contra el lavado de dinero de diversas instituciones financieras. Dado que el trabajo contra el lavado de dinero está estrechamente relacionado con otros trabajos de cumplimiento de riesgos de las instituciones financieras, la supervisión efectiva del trabajo contra el lavado de dinero de las instituciones financieras debe combinarse con otros trabajos de cumplimiento de riesgos. En vista de la autoridad limitada, los gobiernos locales inevitablemente tendrán lagunas en la supervisión de la industria financiera en su trabajo contra el lavado de dinero.
Finalmente, el mecanismo de cooperación y coordinación contra el lavado de dinero no es lo suficientemente fluido, lo que afecta la eficiencia del trabajo. La lucha contra el blanqueo de capitales implica muchos aspectos como las finanzas, la seguridad pública, la justicia, las finanzas, los impuestos, las aduanas, etc. En la actualidad, el mecanismo de coordinación contra el lavado de dinero de mi país apenas ha tomado una forma inicial y varios departamentos aún no han asumido plenamente sus respectivos derechos y obligaciones, lo que dificulta la formación de una sinergia social para el trabajo contra el lavado de dinero.
Contramedidas y sugerencias: Primero, fortalecer la publicidad contra el lavado de dinero y aumentar la concienciación contra el lavado de dinero entre todos los sectores de la sociedad. Los gobiernos locales deben esforzarse activamente por captar atención y apoyo a la labor contra el lavado de dinero, tomar la iniciativa en la organización de las instituciones financieras para que lleven publicidad en las calles y utilizar la radio, Internet, la televisión y otros medios de comunicación para difundir las leyes contra el lavado de dinero. y regulaciones a través de diversas formas y canales para ampliar su influencia y aumentar de manera integral la conciencia pública sobre la lucha contra el lavado de dinero.
En segundo lugar, fomentar y coordinar simultáneamente para crear un buen entorno contra el blanqueo de dinero. En primer lugar, los gobiernos locales deben promover activamente la innovación empresarial y promover la reforma y la innovación de las herramientas regionales de pago y liquidación mediante el desarrollo de la función de supervisión del sistema de información de cuentas en divisas.
Mejorar el entusiasmo y la eficacia de las instituciones financieras en la lucha contra el lavado de dinero satisfaciendo las crecientes necesidades de servicios de las instituciones financieras y la economía local; en segundo lugar, apuntar al personal que haya realizado servicios meritorios en la investigación y el manejo de casos de lavado de dinero, incluido el personal de otras unidades; como los órganos de seguridad pública y fiscalía, y los denunciantes recibirán ciertas recompensas materiales y se vincularán a ascensos; en tercer lugar, se comenzará con el establecimiento de una zona de seguridad financiera para manejar adecuadamente los conflictos de intereses a largo y corto plazo y la coordinación entre las autoridades locales; trabajo de desarrollo económico y lucha contra el blanqueo de dinero.
Al mismo tiempo, fortalecer la formación de talentos y la innovación tecnológica, y mejorar el nivel de supervisión contra el lavado de dinero de los gobiernos locales. El primero es seleccionar un grupo de talentos que entiendan tanto de finanzas como de gestión, así como de derecho, informática e idiomas extranjeros, agregarlos al equipo de lucha contra el lavado de dinero y establecer un mecanismo regular de capacitación empresarial e intercambio de talentos; el segundo es fortalecer la tecnología de red de vanguardia y aumentar los pagos electrónicos. La capacitación en informática, inglés, etc. permite un análisis incisivo y un juicio preciso de los datos de transacciones sospechosas. el tercero es mejorar las instalaciones de software y hardware contra el lavado de dinero; fortalecer el control interno, promover la innovación en la gestión y estandarizar los procesos de trabajo de los gobiernos locales contra el lavado de dinero.
Además, mejorar el sistema de supervisión contra el lavado de dinero de los gobiernos locales y aumentar la supervisión contra el lavado de dinero. El primero es fortalecer la comunicación y la coordinación con los departamentos locales de regulación bancaria, de valores y de seguros, y fortalecer la supervisión de la lucha contra el lavado de dinero o el trabajo relacionado de las instituciones financieras dentro de sus respectivas jurisdicciones; el segundo es mejorar diversos sistemas regulatorios; sobre las necesidades y características del trabajo contra el lavado de dinero, Establecer un sistema de prevención que combine el control durante el proceso y la supervisión posterior al evento, y formular un sistema completo de inspección policial. En tercer lugar, aumentar la lucha contra el dinero dentro y fuera del sitio; supervisión de lavado.
Finalmente, aprovechar plenamente el papel del sistema de reuniones conjuntas contra el lavado de dinero y mejorar la eficiencia del trabajo contra el lavado de dinero. Los gobiernos locales deben fortalecer aún más la comunicación con departamentos estrechamente relacionados con el trabajo contra el lavado de dinero, como seguridad pública, aplicación de la ley, industria y comercio, aduanas, etc., establecer mecanismos periódicos de presentación de información y consulta de casos, estudiar estrategias contra el lavado de dinero, discutir temas importantes en el trabajo contra el lavado de dinero y formar departamentos. Un poderoso mecanismo contra el lavado de dinero a través de la división del trabajo y la colaboración. En términos de gestión de la información del cliente, establecer un centro de servicio unificado de gestión de la información del cliente. Específicamente, el Banco Popular de China puede tomar la iniciativa en la coordinación de las unidades miembros de la reunión conjunta interministerial sobre lucha contra el lavado de dinero para integrar recursos tales como sistemas de verificación de identidad personal en línea, sistemas de gestión de cuentas, sistemas de gestión de crédito, sistemas industriales y comerciales. sistemas de gestión de registro, sistemas de información de códigos de organización y sistemas de gestión y recaudación de impuestos, establecer un centro unificado de servicios de gestión de información del cliente para compartir recursos de información básicos y mejorar eficazmente la eficiencia del trabajo contra el lavado de dinero.
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25 de abril de 2006