Cálculo del fondo
(1) Inversión: supongamos que un inversor compra un fondo de 20.000 yuanes durante el período de emisión (período de recaudación de fondos del establecimiento) y que el valor nominal de cada fondo es 1 yuan, porque según las regulaciones, un 1 Se requiere un porcentaje de tarifa de suscripción (si se compra después del período de emisión, la tarifa de suscripción oscilará entre el 1,2 y el 1,8% dependiendo del monto. Por lo tanto, el número real de acciones del fondo compradas por el inversor es 19.800). La base de cálculo es la siguiente:
①Cuota de suscripción: 20.000 yuanes × 1% = 200 yuanes
②Monto neto de la suscripción: 20.000 yuanes - 200 yuanes = 19.800 yuanes
③Número de acciones de suscripción: 19.800 yuanes ÷ 1,00 = 19.800 acciones
(2) Salida: si el inversor quiere vender todas las acciones en un momento determinado en el futuro (también llamado fondo de rescate), suponiendo que el valor neto de cada unidad del fondo en ese momento era de 1,12 yuanes y que se debía pagar una tarifa del 0,5% en función del precio de reembolso, entonces el inversor podría obtener 22.065,12 yuanes y la base de cálculo es la siguiente:
① Importe total de reembolso: 19.800 unidades × 1,12 yuanes = 22.176 yuanes
② Comisión de reembolso: 22.176 yuanes × 0,5% = 110,88 yuanes
③ Importe neto de reembolso: 22.176 yuanes - 110,88 yuanes = 22.065,12 yuanes
(3) Ingresos por inversiones: los ingresos después de vender el fondo menos el monto de la inversión original son los ingresos por inversiones, 22.065,12 - 20.000 = 2065,12 yuanes
La tasa de rendimiento de la inversión es: (2065,12÷20.000) × 100% = 10,33%
Sin embargo, el cálculo anterior se basa en el supuesto de que el valor neto del fondo pasa. La premisa es que después de un período de inversión operación, el valor ha aumentado a 1,12 yuanes por acción. Sin embargo, en el proceso de operación real, también se verá afectado por muchos factores. Por lo tanto, los ejemplos anteriores contienen suposiciones importantes y son sólo para referencia de los inversores.