¿Cómo calcular la tasa de retorno del fondo?
La tasa de rendimiento del fondo se refiere a la tasa de rendimiento obtenida por los inversores del fondo a través de la inversión dentro de un cierto período de tiempo. Es uno de los indicadores importantes para evaluar el rendimiento de la inversión del fondo. ¿Cómo calcular la tasa de retorno del fondo? Analizando desde múltiples ángulos, se pueden sacar las siguientes conclusiones.
1. Calcule la tasa de rendimiento según el tipo de fondo.
Los diferentes tipos de fondos tienen diferentes alcances de negocios de inversión, objetivos de inversión, estrategias de inversión y características de riesgo-rendimiento. Por lo tanto, se pueden utilizar diferentes métodos de cálculo para diferentes tipos de fondos.
1. Fondos de acciones: Los fondos de acciones invierten principalmente en el mercado de valores y su tasa de rendimiento se puede calcular de la siguiente manera:
Tasa de rendimiento = (valor neto final - valor neto inicial monto del dividendo) / Valor neto al comienzo del período
Entre ellos, el valor neto es el valor neto de mercado de las acciones unitarias del fondo ese día, y el monto del dividendo es el dividendo en efectivo distribuido durante el período de tenencia.
2. Fondos de bonos: los fondos de bonos invierten principalmente en el mercado de bonos y su tasa de rendimiento se puede calcular de la siguiente manera:
Tasa de rendimiento = (valor neto final - valor neto inicial monto del dividendo) /Valor neto al comienzo del período
3. Fondos del mercado monetario: los fondos del mercado monetario invierten principalmente en el mercado monetario a corto plazo y su tasa de rendimiento se puede calcular de la siguiente manera. :
Tasa de retorno = (Valor neto al final del período - Valor neto al inicio del período Valor neto monto de ingresos)/valor neto inicial
Entre ellos, los ingresos El importe es el ingreso obtenido durante el período de tenencia, generalmente el ingreso libre de riesgo calculado diariamente.
2. Calcule la tasa de rendimiento en función de las acciones del fondo.
La tasa de rendimiento del fondo también se puede calcular en función de las acciones que se poseen. Si un inversor posee 10.000 acciones de un fondo en un año y la tasa de rendimiento anual del fondo es 10, el rendimiento anual real recibido por el inversor es:
Rendimiento anual = 10.000 × 10 × (tarifa de administración de 1 fondo)
Entre ellos, la tarifa de administración del fondo es la tarifa de administración que cobra el fondo. En términos generales, cuanto menor sea la comisión de gestión del fondo, mayores serán los ingresos reales de los inversores.
3. Calcular la tasa de rentabilidad en función del periodo de inversión.
Un mismo fondo puede tener diferentes tasas de rentabilidad en distintos periodos de tiempo. Por lo tanto, los inversores también pueden calcular la tasa de rendimiento del fondo en función de su propio período de inversión.
Por ejemplo, si la tasa de rendimiento de un inversor en el primer año es 10, la tasa de rendimiento en el segundo año es 12 y la tasa de rendimiento en el tercer año es 8, entonces el rendimiento real obtenido en tres años años Tasa:
(1 10)×(1 12)×(1 8)-1=31,76
IV. Los rendimientos de los fondos suelen ir acompañados de riesgos. Diferentes tipos de fondos, diferentes gestores de fondos y diferentes entornos de mercado traerán diferentes riesgos. Por lo tanto, el control de riesgos también debe tenerse en cuenta al calcular la rentabilidad del fondo.
En general, cuanto mayor es el retorno de la inversión del fondo, mayor es el riesgo, y viceversa. Los inversores deben elegir los fondos adecuados en función de su tolerancia al riesgo para maximizar la rentabilidad. Además, puede reducir los riesgos y garantizar la estabilidad de los rendimientos de las inversiones diversificando las inversiones, controlando posiciones y tomando límites de pérdidas.
En resumen, el cálculo de la tasa de rendimiento del fondo se puede analizar desde la perspectiva del tipo de fondo, la participación del fondo y el período de inversión. Al seleccionar fondos, los inversores deben considerar su propia tolerancia al riesgo y tomar medidas adecuadas de control de riesgos para garantizar la estabilidad y la sostenibilidad a largo plazo de los rendimientos de las inversiones.