La Administración Estatal de Divisas emitió un documento que regula cuándo se implementarán avisos de retiro de grandes cantidades de efectivo de tarjetas bancarias extranjeras.
Hace unos días, la Administración Estatal de Divisas emitió el "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la regulación de los retiros de grandes cantidades en el extranjero mediante tarjetas bancarias" (Huifa [2017] N° 29, en adelante "Aviso"), que regula las tarjetas bancarias. Mejorar la supervisión transfronteriza contra el lavado de dinero en retiros de grandes cantidades en el extranjero.
El contenido principal del aviso incluye: En primer lugar, cuando las personas utilicen tarjetas bancarias nacionales para retirar efectivo en el extranjero, el número total de tarjetas bancarias (incluidas las tarjetas complementarias) a su nombre no excederá el equivalente a 654,38 RMB. millones por año calendario, en segundo lugar, el límite diario para retiros de efectivo en el extranjero para tarjetas en RMB y tarjetas en moneda extranjera se unifica al equivalente de 10.000 RMB. En tercer lugar, si las personas utilizan tarjetas bancarias nacionales para retirar efectivo en el extranjero que exceden el límite anual; se suspenderán las tarjetas bancarias nacionales en el extranjero durante el año en curso y el año siguiente; en cuarto lugar, las personas no pueden evadir o ayudar a evadir la gestión de retiros de efectivo en el extranjero tomando prestadas tarjetas bancarias de otras personas o prestando sus propias tarjetas bancarias.
La Administración Estatal de Divisas insiste en apoyar el uso transfronterizo de tarjetas personales. Regular las transacciones de retiro de efectivo de grandes cantidades con tarjetas bancarias en el extranjero es una medida necesaria para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la evasión fiscal, y puede prevenir aún más las actividades ilegales y criminales en el campo de los retiros de efectivo con tarjetas bancarias en el extranjero. El "Aviso" sigue los requisitos de convertibilidad de la cuenta corriente y no cambia el límite anual de compra de divisas de 50.000 dólares estadounidenses para conveniencia personal. No afecta el retiro y consumo normal de efectivo por parte de los individuos, ni afecta la conveniencia personal. uso de divisas.
El “Aviso” no afecta al consumo personal con tarjeta en el extranjero. En la actualidad, las tarjetas bancarias se han convertido en la herramienta de pago más importante y cómoda utilizada por particulares en el extranjero. Las personas pueden pagar transacciones regulares como comida, alojamiento, transporte y compras relacionadas con viajes, negocios y estudios en el extranjero, sin ocupar la comodidad personal de la cuota anual de compra de divisas de 50.000 dólares estadounidenses. El "Aviso" regula principalmente los retiros de grandes cantidades de efectivo en el extranjero con tarjetas bancarias, no cambia el marco básico de gestión de divisas con tarjetas bancarias y las políticas cambiarias personales no se verán afectadas.