Cómo calcular los ingresos del fondo 000528
1. Ingresos = dinero recibido al rescatar - capital invertido.
El dinero recibido al canjear = acción * valor neto en el momento del canje - comisión de canje
2. Comisión de suscripción para nuevos fondos: oscila entre el 1,2% y el 2%.
La tarifa de suscripción para fondos antiguos es del 1,5%, mientras que la tarifa de suscripción para fondos nuevos generalmente oscila entre el 2% y el 5%.
Tomemos el 1,5% como ejemplo.
Suscripción neta y monto de suscripción = monto de suscripción/(1 + tarifa de suscripción)
Suscripción y tarifa de suscripción = monto neto de suscripción × tarifa de suscripción
Suscripción, Suscripción acciones = (Importe de suscripción - Comisión de suscripción)/Valor nominal de la acción del fondo
La tasa de reembolso es del 0,5 %
La comisión de reembolso = acción * valor neto * 0,5 %
El dinero final que puedes recuperar = acción * valor neto - comisión de reembolso
Los descuentos de la banca en línea solo son válidos después de que el banco y la compañía de fondos firman un contrato y no siempre están disponibles.
No todos los fondos tienen comisiones de reembolso que disminuyen con el tiempo. Por ejemplo, la comisión de reembolso de Guangfa Small Cap siempre ha sido del 0,5 %.
Las normas vigentes actualmente son:
0,5% por menos de 1 año
0,25% por más de 1 año y menos de 2 años
2 años Lo anterior es 0
Un año se basa en 365 días.
La fórmula de cálculo de la suscripción del fondo es: Cuota de suscripción = Importe de la suscripción × Tasa de suscripción. Participación de suscripción = monto de suscripción ÷ (1 + tarifa de suscripción) ÷ valor neto de las unidades del fondo en la fecha de solicitud.
La fórmula de cálculo para el reembolso del fondo es: comisión de reembolso = participación de reembolso × valor neto de la unidad del fondo el día del reembolso × tasa de reembolso.