¿Cuál es la tasa general de rendimiento de los fondos?

A juzgar por la situación, la tasa de rendimiento promedio de los fondos híbridos es de aproximadamente el 10%, la tasa de rendimiento promedio de los fondos de acciones y los fondos híbridos es básicamente la misma, la tasa de rendimiento del índice es del -7% y la tasa de rendimiento de los bonos es del 9%.

1. Fórmula de cálculo

Ingresos = valor neto del fondo en el día × acciones del fondo × (1-tarifa de reembolso)-importe de la suscripción + dividendos en efectivo.

Rendimiento = ingresos/monto de suscripción × 100%

2. Valor neto acumulado

El valor neto acumulado no puede reflejar con precisión los ingresos del fondo, porque el fondo sí puede. pague dividendos cuando elija efectivo o reinvierta automáticamente el efectivo de dividendos. Si elige efectivo, también puede optar por comprar manualmente después de unos días o meses. El patrimonio acumulado es una reducción simple que puede utilizarse como indicador si no se requieren cálculos precisos. 3. Rendimiento del capital

3. Supongamos que un inversor suscribe una determinada cantidad de fondos en el mercado primario a un precio de 1,01 yuanes por acción. ¿Cómo se calcula la tasa de rendimiento? Hay tres situaciones a analizar.

Como queremos calcular la tasa de rendimiento a corto plazo de la inversión del fondo, elegimos la tasa de rendimiento actual como indicador. La tasa de rendimiento actual R = (P-PD)/P0 precio de mercado P>Precio de suscripción inicial P0 El precio de suscripción inicial P0 es menor que el precio actual P. La tasa de rendimiento R del titular del fondo está en un estado ideal y el El tamaño de R depende de P. La diferencia de precio con respecto a P0.

Supongamos que el precio inicial P0 para que los inversores compraran Xinghua el 4 de junio de 1999 es 1,21 yuanes, el precio actual P es 1,40 yuanes, el monto del dividendo es 0,022 yuanes y la tasa de rendimiento R es 17,2 %; en 1999, el 5 de julio, el precio inicial P0 era de 1,34 yuanes, luego la tasa de retorno semestral fue del 4,47% y la tasa de retorno anual fue del 8,9%. El 8 de octubre de 1999, 65438 valía 1,33 yuanes (que también era el precio promedio en la segunda mitad de 1999 en ese momento), por lo que su rendimiento por tenencia a tres meses fue del 5,26%, equivalente a una tasa anual del 21%. Por supuesto, esta conversión es sólo para comparar con las tasas de interés de los depósitos de ahorro bancario durante el mismo período. Este método no es científico.

4. Fondo, en inglés, se refiere a una determinada cantidad de fondos constituidos para un determinado fin en un sentido amplio. Incluye principalmente fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de seguros, fondos de jubilación y diversos fondos de fundaciones. Desde una perspectiva contable, los fondos son un concepto limitado que se refiere a fondos con propósitos y usos específicos. Los fondos de los que hablamos se refieren principalmente a fondos de inversión en valores. Aún no se sabe cuál fue el fondo de cobertura original. Durante el gran mercado alcista de los Estados Unidos en la década de 1920, hubo innumerables herramientas de inversión de este tipo dirigidas específicamente a los ricos. La más famosa de ellas es la Asociación Graham-Newman, fundada por Benjamin Graham y Jerry Newman. En 2006, Warren Buffett declaró en una carta a la revista Museum of American Finance que la Asociación Graham-Newman de la década de 1920 fue el primer fondo de cobertura conocido, pero que es posible que otros hayan surgido incluso más tarde.

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