Una lectura obligada para conocer los conceptos básicos sobre fondos.
¿Cómo redactar los conocimientos necesarios para la introducción de fondos? ¿Es relativamente estándar? Compartamos los métodos y experiencias relevantes para comenzar con los fondos para su referencia.
Una lectura obligada para los conceptos básicos sobre fondos.
Para obtener conocimientos básicos sobre los fondos, aquí se incluyen algunos contenidos de lectura obligada:
1. Comprenda la estrategia de inversión y las características riesgo-rendimiento del fondo, y elija el tipo de fondo que mejor se adapte a sus necesidades. te conviene. Los diferentes tipos de fondos (como fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos, etc.) tienen diferentes estrategias de inversión y características de riesgo-retorno. Los inversores deben elegir el tipo de fondo adecuado en función de su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
2. Comprenda las tarifas del fondo, incluidas las tarifas de gestión, las tarifas de custodia y las tarifas del servicio de ventas. Estas tarifas afectarán directamente los ingresos por inversiones del fondo y los inversores deben comprender los estándares y métodos para cobrar estas tarifas a fin de evaluar mejor el valor de inversión del fondo.
3. Preste atención al rendimiento histórico del fondo, pero no mire únicamente el rendimiento a corto plazo. El rendimiento histórico del fondo puede reflejar las capacidades de inversión del administrador del fondo y el impacto del entorno del mercado, pero los inversores deben considerar exhaustivamente la estrategia de inversión del fondo, los gastos y el entorno del mercado para evaluar el valor de inversión del fondo.
4. Preste atención a los riesgos de inversión del fondo. La inversión del fondo implica ciertos riesgos y los inversores deben comprender la estrategia de inversión del fondo y las características de riesgo-rendimiento para poder evaluar mejor los riesgos de inversión del fondo.
5. Comprenda la estrategia de inversión y las características riesgo-rendimiento del fondo, y elija el tipo de fondo que más le convenga. Los diferentes tipos de fondos tienen diferentes estrategias de inversión y características de riesgo-rendimiento. Los inversores deben elegir el tipo de fondo adecuado en función de su propia tolerancia al riesgo y objetivos de inversión.
6. Comprenda las comisiones del fondo, incluidas las comisiones de gestión, las comisiones de custodia y las comisiones por servicios de venta. Estas tarifas afectarán directamente los ingresos por inversiones del fondo y los inversores deben comprender los estándares y métodos para cobrar estas tarifas a fin de evaluar mejor el valor de inversión del fondo.
7. Preste atención al rendimiento histórico del fondo, pero no mire únicamente el rendimiento a corto plazo. El rendimiento histórico del fondo puede reflejar las capacidades de inversión del administrador del fondo y el impacto del entorno del mercado, pero los inversores deben considerar exhaustivamente la estrategia de inversión del fondo, los gastos y el entorno del mercado para evaluar el valor de inversión del fondo.
8. Preste atención a los riesgos de inversión de los fondos. La inversión del fondo implica ciertos riesgos y los inversores deben comprender la estrategia de inversión del fondo y las características de riesgo-rendimiento para poder evaluar mejor los riesgos de inversión del fondo.
¿Cuáles son los libros de lectura obligada para una introducción a los fondos?
Si desea comprender la inversión en fondos, aquí tiene algunos conocimientos introductorios necesarios:
1 Comprenda los conocimientos básicos de los fondos: comprenda también la definición, los tipos y las características de los fondos. así como las características de los riesgos y beneficios de inversión del fondo.
2. Aprenda estrategias de inversión: comprenda las estrategias y estrategias de inversión, incluida la asignación de activos, el análisis de la industria y la empresa, la gestión de riesgos, etc.
3. Investigar el mercado y la industria: comprender las tendencias y cambios en el mercado y la industria, así como los principales factores que afectan el mercado y la industria.
4. Domine las habilidades de inversión: aprenda a seleccionar fondos, evaluar el rendimiento de los fondos, gestionar carteras de inversión y otras habilidades.
5. Comprenda las tarifas de inversión: comprenda los tipos y estándares de cobro de las tarifas de inversión y cómo reducirlas.
6. Dominar las herramientas de inversión: comprender otras herramientas de inversión, como acciones, bonos, bienes raíces, etc. y cómo combinarlo con la cartera del fondo.
7. Aprenda la psicología de la inversión: comprenda el impacto de la psicología de la inversión en los resultados de la inversión y cómo mantener la calma y la racionalidad.
Los conocimientos anteriores son la base de los fondos de inversión y requieren un aprendizaje y práctica continuos para mejorar las habilidades de inversión.
¿Cuáles son los libros de lectura obligada para una introducción a los fondos?
Las siguientes son algunas sugerencias de conceptos básicos sobre fondos que debes leer:
1. Comprenda los diferentes tipos de fondos: fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos en divisas, etc. Los diferentes tipos de fondos tienen diferentes características de riesgo y rentabilidad y son adecuados para distintos inversores.
2. Conozca los principios básicos de la inversión de fondos: La inversión de fondos consiste en invertir los fondos de los inversores a través de la gestión de inversores profesionales para lograr la apreciación del capital. Comprender los principios básicos de la inversión en fondos puede ayudar a los inversores a comprender mejor los riesgos y rendimientos de la inversión en fondos.
3. Aprenda a invertir en fondos: La inversión en fondos requiere dominar ciertas habilidades y métodos de inversión. Comprender los métodos de inversión de fondos puede ayudar a los inversores a elegir mejor sus propios fondos y aumentar el rendimiento de las inversiones.
4. Comprender los riesgos y rendimientos de la inversión en fondos: la inversión en fondos tiene ciertos riesgos y rendimientos. Los inversores deben comprender las características de riesgo y rendimiento de la inversión en fondos para poder tomar mejores decisiones de inversión.
5. Conozca las leyes y regulaciones de inversión de fondos: la inversión de fondos debe cumplir con ciertas leyes y regulaciones, y los inversores deben comprender las leyes y regulaciones relevantes para poder realizar mejores inversiones.
6. Aprenda habilidades prácticas en la inversión de fondos: la inversión en fondos requiere dominar ciertas habilidades prácticas, y los inversores también deben comprender las habilidades prácticas relevantes para poder realizar mejores inversiones.
7. Aprenda el análisis de casos de inversión de fondos: la inversión de fondos requiere ciertas habilidades de análisis de casos, y los inversores deben comprender las habilidades de análisis de casos relevantes para poder tomar mejores decisiones de inversión.
Las anteriores son algunas sugerencias de lectura obligada sobre conceptos básicos de fondos. Espero que puedan ayudarle.
Análisis de lectura obligada para obtener conocimientos introductorios sobre fondos
Para los principiantes en fondos, los siguientes son algunos conocimientos analíticos necesarios:
1. : Un fondo es un grupo de inversores que normalmente juntan su dinero para invertir en acciones, bonos u otras clases de activos para lograr sus objetivos de inversión. La función de un fondo es ayudar a los inversores a alcanzar sus objetivos de inversión, como obtener mayores rendimientos o diversificar los riesgos de inversión.
2. Comprenda los diferentes tipos de fondos: existen muchos tipos de fondos en el mercado de fondos, incluidos fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos indexados y fondos cotizados en bolsa. Los diferentes tipos de fondos tienen diferentes características y niveles de riesgo, y los inversores deben elegir el tipo de fondo adecuado en función de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
3. Comprenda las tarifas y beneficios del fondo: Las tarifas del fondo incluyen tarifas de administración, tarifas de custodia, tarifas de venta y servicio, etc. Estas tarifas suelen afectar los ingresos de un fondo. Los ingresos del fondo están relacionados con el desempeño del mercado del fondo y los inversores deben elegir los fondos apropiados en función de sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
4. Comprenda la estrategia de inversión y el nivel de riesgo del fondo: la estrategia de inversión y el nivel de riesgo del fondo están relacionados con sus objetivos de inversión, el tipo de fondo, el administrador del fondo y otros factores. Los inversores deben comprender la estrategia de inversión y el nivel de riesgo del fondo para poder evaluar mejor su rendimiento y nivel de riesgo.
5. Comprenda la evaluación del desempeño del fondo: la evaluación del desempeño del fondo generalmente incluye factores como los ingresos del fondo, el nivel de riesgo, la volatilidad y el desempeño del administrador del fondo. Los inversores deben comprender los métodos de evaluación del desempeño del fondo para poder evaluar mejor el desempeño y el nivel de riesgo del fondo.
6. Comprender los riesgos de inversión y la gestión de riesgos de un fondo: Los riesgos de inversión y la gestión de riesgos de un fondo están relacionados con sus objetivos de inversión, el tipo de fondo, el administrador del fondo y otros factores. Los inversores deben comprender los riesgos de inversión y la gestión de riesgos del fondo para poder evaluar mejor el rendimiento y el nivel de riesgo del fondo.
Los anteriores son algunos conocimientos analíticos esenciales que los principiantes en fondos deben conocer, que pueden ayudarlos a comprender mejor el mercado de fondos y la inversión de fondos, para tomar decisiones de inversión más informadas.
Un resumen de lectura obligada sobre la introducción de fondos
1. ¿Qué es un fondo?
En un sentido amplio, un fondo se refiere a una determinada cantidad de fondos. establecido para un fin determinado. Incluye principalmente fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de seguros, fondos de jubilación y diversos fondos de fundaciones.
Los fondos en sentido estricto se refieren a fondos con propósitos y usos específicos. Como herramienta de inversión, los fondos reúnen fondos dispersos e invierten en diferentes activos por parte de profesionales para lograr el propósito de mantener y aumentar el valor.
En segundo lugar, clasificación de los fondos
1. Clasificación según el modo de operación del fondo
(1) Fondos cerrados
Cerrados- Los fondos finales (fondos cerrados) se refieren a un fondo cuyo tamaño se ha determinado antes de la emisión. Se cerrará durante un período determinado después de la emisión y los inversores no pueden suscribirse ni reembolsar en ningún momento. El ciclo de emisión es generalmente de 3 a 6 meses.
(2) Fondos abiertos
Los fondos abiertos significan que el tamaño del fondo no es fijo, sino que se emite y reembolsa en cualquier momento de acuerdo con la oferta y la demanda del mercado. .
(3) Fondos intermedios
Según la práctica de los inversores extranjeros, existe un fondo que puede ser abierto o cerrado, los inversores pueden rescatarlo en cualquier momento y el emisor lo emite. según sea necesario.
2. Clasificación según la forma del Fondo Monetario Internacional
(1) Fondos contractuales
Los fondos contractuales, también conocidos como fondos de inversión fiduciarios, se refieren a fondos establecidos por patrocinadores de fondos con base en Un contrato de fondo celebrado con el custodio del fondo y los inversionistas, un fondo establecido sobre la base de una relación de confianza.
(2) Fondos de empresa
Los fondos corporativos, también conocidos como fondos de capital fijo, se refieren al patrocinador del fondo que crea una empresa de gestión y los inversores compran acciones de la empresa y disfrutan de ellas. las acciones en proporción a su aportación de capital y asumen los riesgos correspondientes.
3. Clasificación según métodos de inversión de los fondos.
(1) Fondos activos
Los fondos activos se refieren a fondos de inversión que se esfuerzan por obtener rendimientos fuera del mercado mediante la selección activa de acciones y la gestión activa. El método de inversión de los fondos activos se basa principalmente en el análisis fundamental.
(2) Fondos pasivos
Los fondos pasivos generalmente eligen un índice específico como objeto de inversión para obtener los mismos rendimientos que el índice. A menudo se le llama "fondo indexado". El método de inversión de los fondos pasivos se basa principalmente en los precios de las acciones que cotizan en bolsa y sus cambios.
4. Clasificar según los objetivos de inversión del fondo.
(1) Fondos de acciones
Los fondos de acciones se refieren a fondos en los que más del 60% de los activos del fondo se invierten en el mercado de valores.
(2) Fondo de bonos
El fondo de bonos se refiere a un fondo en el que más del 80% de los activos del fondo se invierten en bonos.
(3) Fondos híbridos
Los fondos híbridos se refieren a fondos que invierten en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario sin una dirección de inversión clara.
5. Según la proporción de los activos del fondo sobre el total de activos del fondo.
(1) Fondos exclusivamente en acciones
Los fondos exclusivamente en acciones se refieren a fondos en los que todos los activos del fondo se invierten en acciones.
(2) Fondos mixtos de bonos y acciones
Los fondos mixtos de bonos y acciones se refieren a inversiones en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario. La proporción entre la inversión en acciones y la inversión en bonos no coincide. el de fondo de acciones o fondo de bonos fondo requerido.
(3) Fondos del mercado monetario
Los fondos del mercado monetario se refieren a inversiones en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, pero invierten en efectivo o fondos a corto plazo dentro de un año (incluido uno año). Fondos de instrumentos financieros. El riesgo es menor debido a sus altos requerimientos de liquidez.
6. Clasificación según el modo de operación del fondo
(1) Fondos cerrados
Los fondos cerrados tienen una duración fija (5 años, 10 años) o sin duración), el tamaño del fondo se fija durante el período de duración.
(2) Fondos abiertos
Los fondos abiertos no tienen límite de tiempo y el tamaño no es fijo. Los gestores de fondos pueden emitir nuevas participaciones en cualquier momento.
7. Clasificación según la forma organizativa del fondo
(1) Fondos corporativos
Los fondos corporativos son constituidos de conformidad con el derecho de sociedades por inversores con intereses comunes. objetivos de inversión.
(2) Fondos contractuales
Los fondos contractuales son fondos en los que el patrocinador del fondo, el administrador del fondo y el custodio del fondo firman conjuntamente un contrato de fondo. El patrocinador emite públicamente acciones del fondo. e inversores Un método de inversión indirecto mediante la compra de participaciones en fondos. El patrocinador del fondo proporciona servicios de gestión, custodia y operación de fondos de acuerdo con el contrato, y los inversores pagan el principal y los ingresos según el período acordado en el contrato.
8. Clasificación basada en objetivos de inversión
(1) Fondos de crecimiento
Los fondos de crecimiento persiguen la revalorización del capital e invierten en acciones de empresas con potencial de crecimiento.
(2) Fondos basados en ingresos
Los fondos de ingresos persiguen principalmente ingresos actuales, sacrificando parte de la oportunidad de apreciación del principal.
(3) Fondos equilibrados
Los fondos equilibrados tienen en cuenta principalmente la apreciación del capital y los ingresos corrientes.
9. Clasificación basada en la filosofía de inversión
(1) Fondos activos
Los fondos activos adoptan la estrategia de inversión activa de "gestión activa" para invertir en esos activos. que están infravaloradas por el mercado. Las acciones se extraen y se gestionan activamente, lo que es diferente de los fondos indexados pasivos.
(2) Fondos pasivos
Los fondos pasivos adoptan una estrategia de "gestión pasiva" y adoptan estrategias de inversión pasiva como la replicación de índices.
Esta es la introducción del artículo al final de.