Condiciones para grandes transacciones de divisas
Artículo 9 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran monto al Servicio de Monitoreo y Control Anti-Lavado de Dinero de China. Centro de análisis:
(1 ) Una transacción única o acumulada en RMB de más de 200.000 yuanes o una transacción en moneda extranjera equivalente a más de 65.438.000 dólares estadounidenses en forma de depósito en efectivo, retiro de efectivo o liquidación de divisas en efectivo. y venta, cambio de efectivo, remesa de efectivo, pago de facturas en efectivo, etc. Pago en efectivo.
(2) Transferencias de fondos entre cuentas bancarias de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales, o moneda extranjera con un monto acumulado de más de 2 millones de yuanes o el equivalente a más de 200.000 dólares estadounidenses. en el día.
(3) Entre las cuentas bancarias de personas físicas, o entre las cuentas bancarias de personas físicas y personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales, una cantidad única o acumulada excede los 500.000 RMB o el equivalente en moneda extranjera supera los US$ 6,5438 millones.
(4) Transacciones transfronterizas en las que una de las partes de la transacción sea una persona natural, con una sola transacción o un equivalente acumulado de más de US$ 654,38 millones en ese día.
El monto acumulado de la transacción se basa en un solo cliente y se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos del fondo o las condiciones de pago, a menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.
Clientes y sociedades de valores, sociedades de corretaje de futuros, sociedades gestoras de fondos, compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, corredores de divisas Empresas, etc. realizan transacciones financieras. y transferir fondos a través de cuentas bancarias, bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.
El Banco Popular de China podrá ajustar los estándares de transacciones de grandes cantidades especificados en el párrafo 1 según sea necesario.
Artículo 10 Las instituciones financieras no reportarán transacciones de gran monto que cumplan una de las siguientes condiciones y no se consideren sospechosas:
(1) Después del vencimiento del depósito a plazo , ningún retiro directo o Rollover significa depositar continuamente el capital o el capital más todo o parte de los intereses en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera.
El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.
(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.
(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.
(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses iniciados por bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.
(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.