Rutinas de fraude con cheques en Forex

1. El fraude crediticio más puro: no prestar después de pagar la cuota.

Zeng Chongming se está preparando para abrir una nueva frutería y necesita urgentemente una facturación de capital de 50.000 yuanes.

Vio un anuncio en línea de "sin hipoteca, sin garantía, empresa regular, préstamo rápido" y agregó el QQ de la otra parte de acuerdo con la información de contacto dejada arriba. La otra parte primero envió una licencia comercial, presentó los requisitos del préstamo y el proceso de firma, y ​​luego envió un contrato electrónico para que Zeng Cong lo completara; aunque no nos reunimos en persona, todo parecía muy formal.

Después de que se aprobó el contrato, la otra parte exigió una prima de seguro de 5.000 yuanes por adelantado. La razón fue que sería beneficioso para ambas partes tener una compañía de seguros como garantía. Después de un tiempo, dijo que Zeng Cong no estaba calificado y necesitaba pagar un depósito de 15.000 yuanes, que sería reembolsado en su totalidad cuando se emitiera el préstamo. Después del pago, el cliente envió un cheque en efectivo de 70.000 yuanes (incluidos los 20.000 yuanes devueltos) y una captura de pantalla de la interfaz de transacciones del banco, pero aún así tuvo que pagar una tarifa de servicio de 4.000 yuanes antes de que se pudiera emitir el cheque.

Para obtener el préstamo lo antes posible, Zeng Cong le dio a la otra parte 24.000 yuanes, pero lo pusieron en la lista negra antes de poder obtener el cheque en efectivo...

El secreto de la estafa: este tipo de préstamo El fraude se denomina "fraude de préstamo puro", es decir, primas de seguro, depósitos, tarifas de activación, tarifas de servicio, etc. Todos cobran en nombre de la emisión de préstamos de bajo umbral, pero no le darán ni el último centavo. Los llamados cheques en efectivo y las transacciones bancarias fueron falsificados de antemano.

2. El fraude de préstamos más transfronterizo: comprobar el historial de transacciones y robar dinero.

Zeng Chongming quería abrir una panadería y necesitaba urgentemente 60.000 yuanes en facturación de capital. Decidió no pagar primero varios honorarios a la otra parte.

Encontró una empresa de préstamos en línea y la otra parte le envió un enlace para completar su nombre, número de identificación y número de teléfono móvil. Abrir el enlace es muy formal. Zeng Cong lo llenó sin dudarlo.

La otra parte llamó al día siguiente y dijo que los resultados del banco habían sido retroalimentados porque el flujo actual del banco era demasiado bajo y no podía prestar. A menos que deposite inmediatamente 20.000 yuanes en otra tarjeta bancaria. Zeng Chongming sintió que no había ningún riesgo al depositar dinero en su tarjeta bancaria, por lo que inmediatamente fue a depositar dinero y le dijo a la otra parte el número de cuenta de la tarjeta bancaria y el código de verificación por SMS para que la otra parte pudiera informarlo al banco.

Después de un tiempo, Zeng Cong recibió un mensaje de texto deduciendo 20.000 yuanes y fue bloqueado...

El secreto de la estafa: este tipo de fraude de préstamos se refiere principalmente a tarjetas bancarias. Crimen transfronterizo cometido por estafadores. Primero recopilarán su información personal y luego le pedirán que transfiera dinero a su cuenta con el fin de verificar el capital. Mucha gente piensa que es más seguro transferir dinero a su propia cuenta. Como todo el mundo sabe, después de solicitar el número de cuenta de su tarjeta bancaria y el código de verificación por SMS, pueden tomar los fondos de verificación de capital como propios mediante robo o compras en línea.

3. El fraude de préstamos más vergonzoso: cobrar para devolver el dinero.

Zeng Chongming se estaba preparando para abrir un nuevo bar y necesitaba urgentemente 30.000 yuanes en facturación de capital.

Cuando iba al banco a pedir un préstamo, vio un cartel que decía "Préstamo bancario, préstamo rápido". Un "empleado" con camisa blanca lo detuvo y le preguntó si quería ir al banco a pedir un préstamo. No hay necesidad de hacer cola aquí.

Zeng Chongming proporcionó su tarjeta de identificación según lo solicitado por el "secretario" y firmó un formulario de solicitud. El "personal" aceptó un préstamo de 30.000 yuanes después de 15 días, pero se requirió una tarifa de gestión de 3.000 yuanes.

15 días después, Zeng Cong encontró al "empleado". El empleado quería usar el teléfono móvil que alguna vez fue inteligente y, después de un tiempo, obtuvo 27.000 yuanes en efectivo.

Zeng Chongming regresó feliz a su casa, pero un mes después, recibió un mensaje de texto del centro de tarjetas de crédito del banco instándolo a pagar el sobregiro de 30.000 yuanes.

Secretos de la estafa: El estafador se hizo pasar por un empleado del banco y montó un puesto cerca del banco, alegando tener canales internos para prestar dinero rápidamente. Básicamente, utiliza su documento de identidad para solicitar una tarjeta de crédito (no se descarta la colusión con personal del banco). Una vez que la solicitud de la tarjeta de crédito sea exitosa, usarán su teléfono móvil para activar la tarjeta de crédito y luego usarán la máquina POS para pasar el límite de crédito y deducir la alta tarifa de manejo. De hecho, si solicita una tarjeta de crédito usted mismo, no tendrá que pagar ninguna tarifa.

4. El fraude crediticio más lamentable: ser aprovechado y convertirse en cómplice.

Zeng Chongming se está preparando para abrir una nueva tienda de películas para teléfonos móviles y necesita urgentemente 20.000 yuanes en facturación de capital.

Básicamente se ha convertido en una cuenta de crédito negra, y ni los bancos ni las compañías de préstamos en línea pueden solicitar préstamos. En ese momento, de repente vio un anuncio: la última cuenta, sin distinción entre cuentas en blanco y negro, sin tarifas iniciales, dos horas de préstamo y 10 centavos después del éxito.

La otra parte afirmó en QQ que había superado la última vulnerabilidad de los préstamos de Alipay y que podía prestar dinero en 2 horas. Zeng Chongming cooperó con él proporcionándole fotografías del anverso y reverso de su documento de identidad, su tarjeta bancaria y su número de teléfono móvil, y también le dijo varios códigos de verificación de mensajes de texto. Después de algunas operaciones, la otra parte pidió esperar dos horas. Dos horas más tarde, Zeng Cong descubrió que había sido pirateado.

Zeng Chongming se alegró de no haber dado el dinero primero, pero menos de un mes después, dos policías llamaron a la puerta. Resulta que la otra parte usó la información que proporcionó para registrar Alipay con su nombre real y luego la usó para lavar dinero para el estafador. Ahora se ha convertido en sospechoso.

Los secretos de la estafa: los estafadores se aprovechan de los bajos puntajes crediticios de algunas personas, de sus dificultades para pedir dinero prestado y de su necesidad urgente de dinero, afirmando que tanto los hogares blancos como los negros pueden obtener préstamos. De hecho, utilizan la información para registrar varias aplicaciones y empresas financieras y luego proporcionan herramientas para que otros delincuentes laven dinero.

5. El fraude crediticio más inexplicable: El alquiler de coches es el acusado.

Zeng Chongming quería abrir un curso de formación sobre prevención del fraude y necesitaba urgentemente 654,38 millones de yuanes en facturación de capital.

Esta vez no encontró ningún intermediario de préstamos en línea. A través de la presentación de los compañeros de clase y la hermana del primo tercero del vecino de su esposa, conoció a un intermediario de préstamos que se decía que era muy poderoso. El agente dijo que un objetivo tan grande necesitaba un vehículo como garantía y le indicó que alquilara un coche en una empresa de alquiler de coches. Zeng Chongming alquiló un coche por valor de 654,38 millones de yuanes después de completar los trámites en la empresa de alquiler de coches.

Después de que el agente de préstamos obtuvo el automóvil, le pidió a Zeng Chongming que completara un formulario de solicitud y acordó liberar el préstamo tres días después. Pero tres días después ya no pude encontrar un agente y la empresa de alquiler de coches bloqueaba la puerta todos los días para devolver el coche...

El secreto de la estafa: el objetivo del estafador son en realidad vehículos de Principales empresas de alquiler de vehículos. Después de atraer a la gente con la promesa de poder solicitar préstamos de alto valor, engañaron al prestamista para que alquilara un coche como garantía e inmediatamente se dirigieron a otro lugar para vender los bienes robados.

6. La peor estafa de préstamos: un préstamo y el coche desaparece.

Después de incansables esfuerzos, Zeng Chongming finalmente consiguió un coche propio. Esta vez quiere abrir un restaurante y necesita 200.000 personas con urgencia.

Quería encontrar una verdadera compañía de préstamos y conducir su propio automóvil para obtener un préstamo, para que no lo engañaran. Fue a una empresa de préstamo de automóviles y el gerente prometió prestarle 200.000 yuanes, "sólo para el automóvil" y sin afectar el uso del mismo. Era tan inteligente que estaba eufórico. Después de firmar múltiples contratos de préstamo, Zeng Chongming solo recibió 6,5438+5 millones de yuanes. La compañía dijo que, según las regulaciones, los otros 50.000 yuanes se destinan a honorarios de gestión y daños y perjuicios.

Zeng Cong devolvió el dinero a tiempo todos los meses, pero un día, de repente descubrió que su coche había desaparecido. Resultó que la empresa dijo que violó las regulaciones originales de que los vehículos no podían salir fuera del tercer anillo de circunvalación de la ciudad y se llevó el automóvil. Este coche ya no pertenece a Zeng Cong.

Zeng Chongming fue a la compañía de préstamos para preguntar, y la compañía presentó un "Contrato de Promesa", que establecía claramente que si la Parte B (Zeng Chongming) violaba las regulaciones de gestión de vehículos de la compañía, la Parte A (el préstamo empresa) tenía derecho a disponer del vehículo.

La visión de Zeng Cong se oscureció y casi se desmaya.

El secreto de la estafa: Se trata de un obvio "préstamo de coche de rutina". Los estafadores primero ganan decenas de miles de yuanes cobrando altas tarifas de gestión y daños y perjuicios, y luego, sin darse cuenta, le hacen firmar un "contrato de promesa". Un contrato de prenda es diferente de un contrato de hipoteca. En caso de incumplimiento, la entidad crediticia puede tomar posesión legal del préstamo. En la práctica, las compañías de préstamos siempre crearán varias razones para que usted incumpla.

7. La estafa de préstamos más sangrienta: Préstamos rutinarios, arruinando tu vida.

Después de un largo descanso, Zeng Chongming finalmente reunió el coraje para vivir de nuevo. Pero no podía hacer nada sin dinero, así que decidió pedir otro préstamo.

Esta vez planea encontrar una empresa regular y firmar un contrato regular. Si no puede conseguir el dinero, no pagará la tarifa de gestión y no conducirá su propio coche, por lo que no estará. engañado. Casualmente, recibió una llamada de ventas de una compañía de préstamos, diciéndole que podía obtener un préstamo de crédito de 6,5438+5 millones de yuanes "sin calificaciones ni hipoteca". Como es habitual, quedan más de una docena de contratos por firmar. Zeng Cong buscó y descubrió que todos eran legítimos, por lo que firmó felizmente.

Las compañías de préstamos son más confiables. Después de firmar el contrato, transfirió 6,5438+0,5 millones de yuanes a la cuenta de Zeng Chongming y luego le pidió a Zeng Chongming que les diera 50.000 yuanes, que se contarían como honorarios de gestión y daños y perjuicios. Zeng Chongming pensó por un momento. Es todo su dinero de todos modos. Está bien dárselo.

Después de que Zeng Chongming recibió más de 65.438 millones de yuanes, abrió un pequeño supermercado en la zona industrial. Inesperadamente, el negocio estaba en auge y podía ganar miles de yuanes cada día. Según lo acordado de antemano, pagó intereses al vendedor de la empresa a tiempo todos los meses (la empresa no aceptaba transferencias en línea), pero un día, de repente, descubrió que no podía comunicarse con el vendedor.

Unos días más tarde, la empresa informó a Zeng Chongming que debía 6,5438+9 millones de yuanes y exigió el reembolso inmediato. Zeng era a la vez inteligente y desconcertado. Por conveniencia, firmó un contrato anterior que decía: Si el préstamo no se paga a tiempo, habrá una penalización del 3% por minuto. Resulta que otros calculan el interés por minutos. Zeng Chongming quería presentar una demanda ante los tribunales, pero su abogado le dijo que sería difícil para la empresa de préstamos ganar el caso debido al flujo de transferencias y a los contratos formales. En menos de un mes, Zeng Chongming debía más de 654,38+0,2 millones de yuanes. La casa estaba hipotecada y todavía no había suficiente dinero para pagarla. La gente bloqueaba la puerta todos los días para cobrar las deudas.

El desesperado Zeng Chongming subió una noche al techo del piso 47 del edificio de la compañía de préstamos...

El secreto de la estafa: se trata de un "préstamo de rutina" obvio. " Los estafadores arreglan evidencia legal creando extractos bancarios y firmando contratos, y luego deliberadamente crean un incumplimiento de contrato para que usted no pague, y luego usan el contrato previamente firmado para cobrar altos intereses de penalización, a menudo meses después. Deberá millones. Después de obtener un préstamo alto, se apropiarán de todas sus propiedades, vehículos, etc.

Recordatorio solemne: si necesita un préstamo, diríjase a un banco normal o a una conocida empresa de préstamos en línea y siga los procedimientos formales. Y no escuche a varios intermediarios de préstamos y caiga en las estafas de préstamos mencionadas anteriormente. Una vez que se confirme que ha sido defraudado o cayó en un préstamo de rutina, debe llamar a la policía a tiempo. Simplemente tragarlo sólo aumentará sus pérdidas.