¿Qué gestión implementa la Administración de Cambios sobre las entidades de negociación anormal?
Artículo 1: Con el fin de facilitar la liquidación del comercio electrónico transfronterizo, promover el sano desarrollo de los negocios cambiarios de las instituciones de pago y prevenir los riesgos de flujos de capital transfronterizos, de conformidad con la "Ley de Comercio Electrónico de la República Popular China" y la "República Popular China" Las Regulaciones sobre la Administración de Divisas de la República de China, las Medidas para la Administración de Servicios de Pago de Instituciones No Financieras y otras leyes y regulaciones relevantes se formulan para formular estas Medidas.
Artículo 2: Las presentes Medidas se aplican al negocio cambiario de las instituciones de pago.
El término “negocios de divisas de las instituciones de pago”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a servicios de pago electrónico regular, rápidos y convenientes de pequeñas cantidades proporcionados por las instituciones de pago a través de bancos cooperativos para transacciones transfronterizas de comercio en el mercado. entidades, incluidas las agencias de liquidación y venta de divisas y servicios relacionados de recaudación y pago de fondos.
El término "entidades de transacciones de mercado", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los operadores de comercio electrónico y a los consumidores (en adelante, consumidores) que compran bienes o servicios.
Artículo 3 Las instituciones de pago deberán registrar la lista de empresas con ingresos y pagos de divisas por comercio (en lo sucesivo, registro de lista) de conformidad con estas Medidas antes de que puedan operar negocios de divisas. Las instituciones de pago deben seguir los principios de "conocer a su cliente", "conocer su negocio" y "diligencia debida" y realizar actividades comerciales dentro del ámbito comercial registrado.
Artículo 4 Las entidades de pago deberán realizar la debida diligencia para verificar la autenticidad y legalidad de las identidades de los sujetos de las transacciones de mercado. El negocio de divisas manejado por entidades comerciales del mercado tendrá una base de transacción real y legal, cumplirá con las leyes y regulaciones nacionales pertinentes y no proporcionará servicios para transacciones ilegales de ninguna forma. Las entidades de pago deberían revisar la autenticidad, legalidad y coherencia de las transacciones con negocios de divisas.
Artículo 5 Los bancos deben seleccionar con prudencia las instituciones de pago cooperativas, evaluar objetivamente las capacidades comerciales de divisas de las instituciones de pago cooperativas propuestas y revisar razonablemente la autenticidad y el cumplimiento de las instituciones de pago cooperativas en el manejo de negocios de divisas. Si se produce una infracción debido a que no se realizó una revisión razonable, el banco cooperativo asumirá la responsabilidad solidaria de conformidad con la ley. Los bancos cooperativos pueden determinar el límite real de transacción única dentro del límite de transacción única registrado en función de las capacidades de control de riesgos de la institución de pago. Si el banco cooperativo exige a la institución de pago que proporcione la información relevante necesaria, la institución de pago cooperará activamente.
Artículo 6 Las entidades comerciales del mercado, las instituciones de pago y los bancos cooperativos respetarán las leyes y reglamentos nacionales pertinentes y no evadirán la supervisión mediante transacciones ficticias, escisiones, etc.
Artículo 7 La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, las casas de cambio) supervisarán y gestionarán las operaciones cambiarias realizadas por las instituciones de pago de conformidad con la ley. Las instituciones de pago, los bancos cooperativos y las entidades de transacciones de mercado deben cooperar.
Artículo 8 Las instituciones de pago y los bancos cooperativos cumplirán obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con la ley, salvaguardarán los derechos e intereses legítimos de las entidades de transacciones de mercado de acuerdo con la ley y estrictamente mantener confidenciales las identidades y la información de las transacciones de las entidades de transacciones del mercado de conformidad con la ley.
Si se violan las disposiciones pertinentes de la "Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China" o las autoridades de la industria cancelan el negocio de pagos, el registro de la lista de instituciones de pago no será válido en consecuencia. .