Algoritmo de financiación

Cuota de suscripción = importe de la suscripción × [1-1/(1 tasa de suscripción)] (método de deducción externa)

Intereses durante el período de suscripción Transferencia = Monto de suscripción × Tasa de interés de depósito interbancario × (día/365)

Cuota de suscripción = (Importe de suscripción - Comisión de suscripción, intereses arrastrados durante el período de suscripción)/Valor neto del fondo

2. Fórmula de cálculo de la participación de suscripción del fondo:

Cuota de suscripción = monto de suscripción × tasa de tarifa de suscripción

Participación de suscripción = (monto de suscripción - tarifa de suscripción)/valor neto del fondo unitario

3. Fórmula de cálculo de los fondos de reembolso de fondos:

Comisión de reembolso = Participación de reembolso × Valor neto del fondo unitario × Tasa de reembolso

Fondos reales disponibles = Participación de reembolso × Valor neto del fondo unitario -Comisión de reembolso

4. Fondo, en inglés, se refiere a una determinada cantidad de fondos establecidos para un determinado propósito. Incluye principalmente fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de seguros, fondos de jubilación y diversos fondos de fundaciones.

Desde una perspectiva contable, los fondos son un concepto limitado, que se refiere a fondos con propósitos y usos específicos. Los fondos de los que hablamos se refieren principalmente a fondos de inversión en valores. Según diferentes estándares, los fondos de inversión en valores se pueden dividir en diferentes tipos:

(1) Según si se pueden agregar o canjear unidades de fondos, se dividen en fondos abiertos y fondos cerrados. Los fondos abiertos no cotizan para negociación (según la situación) y se compran y canjean a través de bancos, empresas de valores y compañías de fondos. El tamaño del fondo no es fijo, tienen una duración fija y generalmente cotizan. y cotizan en bolsas de valores. Los inversores pasan por el mercado secundario. El mercado compra y vende acciones de fondos. (2) Según las diferentes formas organizativas, se pueden dividir en fondos corporativos y fondos contractuales. El establecimiento de un fondo mediante la emisión de acciones del fondo para establecer una compañía de fondos de inversión generalmente se denomina fondo corporativo; el establecimiento de un administrador de fondos, un custodio de fondos y un inversionista a través de un contrato de fondo generalmente se denomina fondo de contrato; Los fondos de inversión en valores de China son todos fondos contractuales. (3) Según los diferentes riesgos y rendimientos de las inversiones, se pueden dividir en fondos de crecimiento, fondos de ingresos y fondos equilibrados.

(4) Según los diferentes objetos de inversión, se pueden dividir en fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del mercado monetario y fondos de futuros.