Comercio exterior: El pago total es de US$400.000 y el cliente solicitó remitir US$654,38+200.000 a nuestro comercio exterior. Tuvimos que reembolsar 800.000 dólares al cliente. ¿Cuáles son los riesgos?

1. Se trata definitivamente de blanqueo de capitales por parte del cliente. De forma invisible, estás facilitando el blanqueo de dinero a tus clientes.

2. No puedes retirar con éxito los $800,000. Nuestro país es un país con controles de cambio de divisas y solo se pueden pagar divisas a los clientes en forma de comisión. Por ejemplo, en Shanghai, el límite superior fijado por la Administración Estatal de Divisas es del 10%. En otras palabras, si quieres pagar 800.000 dólares en comisiones, debes tener 8 millones de dólares en recibos. Además, si retira tanta comisión a la vez, SAFE definitivamente investigará.

3. También debe protegerse contra el fraude de los clientes. Mi colega firmó un contrato de 50.000 dólares con un cliente extranjero y el cliente envió un giro por valor de más de 654,38 millones de dólares. Luego, el cliente dijo que los 50.000 dólares restantes se transferirían inmediatamente a una cuenta en Hong Kong. El colega no le envió el dinero, sino que primero cobró el giro postal a través del banco. Unos días después recibió instrucciones de bancos extranjeros. Este es un borrador falso. Muy arriesgado.