Medidas de gestión de capital para bancos comerciales (prueba)

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de fortalecer la supervisión del capital de los bancos comerciales, mantener el funcionamiento estable del sistema bancario y proteger los intereses de los depositantes, de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, el Banco Comercial Ley de la República Popular China, y el "Reglamento sobre la Administración de Bancos con Inversión Extranjera" y otras leyes y reglamentos, se formulan estas Medidas. Artículo 2 Estas Medidas se aplicarán a los bancos comerciales establecidos dentro del territorio de la República Popular China. Artículo 3 El capital de un banco comercial debe poder soportar los riesgos que enfrenta, incluidos los riesgos individuales y los riesgos sistémicos. Artículo 4 Los bancos comerciales deberán cumplir con los requisitos reglamentarios de adecuación de capital estipulados en estas Medidas. Artículo 5 El término “índice de adecuación de capital”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la relación entre el capital mantenido por los bancos comerciales que cumple con los requisitos de estas Medidas y los activos ponderados por riesgo.

El índice de adecuación de capital de Nivel 1 se refiere a la relación entre el capital de Nivel 1 en poder de los bancos comerciales que cumple con los requisitos de estas Medidas y los activos ponderados por riesgo.

El ratio de adecuación del capital básico de nivel 1 se refiere al ratio entre el capital básico de nivel 1 en poder de los bancos comerciales que cumple los requisitos de estas Medidas y los activos ponderados por riesgo. Artículo 6 Los bancos comerciales calcularán los ratios de adecuación de capital consolidados y no consolidados de conformidad con las disposiciones de estas Medidas. Artículo 7 El cálculo del índice de adecuación de capital de un banco comercial se basará en la provisión total de provisiones para pérdidas crediticias y otras provisiones por deterioro. Artículo 8 Los bancos comerciales establecerán un marco integral de gestión de riesgos y procedimientos internos de evaluación de la adecuación del capital de conformidad con estas Medidas. Artículo 9 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) supervisará e inspeccionará el índice de adecuación de capital y la gestión del capital de los bancos comerciales de acuerdo con estas Medidas, y tomará las medidas regulatorias correspondientes. Artículo 10 Los bancos comerciales divulgarán información sobre el índice de adecuación de capital de conformidad con estas Medidas. Capítulo 2 Cálculo y requisitos de supervisión del índice de adecuación de capital Sección 1 Alcance del cálculo del índice de adecuación de capital Artículo 11 El alcance del cálculo del índice de adecuación de capital no consolidado de los bancos comerciales incluye todas las sucursales nacionales y extranjeras de los bancos comerciales. El alcance del cálculo del índice de adecuación de capital consolidado incluirá a los bancos comerciales e instituciones financieras que cumplan los requisitos de estas Medidas e inviertan directa o indirectamente. Los bancos comerciales y las instituciones financieras con inversiones forman conjuntamente un grupo bancario. Artículo 12 Al calcular el índice de adecuación de capital consolidado, un banco comercial incluirá las siguientes instituciones financieras de inversión nacionales y extranjeras en el alcance de consolidación:

(1) Instituciones financieras con inversiones en las que el banco comercial directa o indirectamente posee más del 50% del mecanismo de derechos de voto.

(2) Un banco comercial es una institución financiera con inversiones con menos del 50% (incluido el 50%) de los derechos de voto, pero si tiene alguna de las siguientes circunstancias, se incluirá en el alcance de consolidación:

1. Mediante acuerdos con otros inversores, posee más del 50% de los derechos de voto de la entidad financiera.

2. Según el estatuto o convenio, tener la facultad de decidir las políticas financieras y operativas de la institución financiera.

3. La facultad de nombrar o remover a la mayoría de los miembros del consejo de administración de la institución financiera o autoridad similar.

4. Poseer la mayoría de los derechos de voto en el consejo de administración o instituciones similares de la institución financiera en la que se invierte.

Al determinar los derechos de voto de la institución financiera en la que se invierte, se deben considerar los factores potenciales de los derechos de voto, como los bonos convertibles actuales y los warrants ejecutables actuales que pertenecen directa e indirectamente a la institución financiera en la que se invierte. se puede realizar en el período actual se incluirá en los derechos de voto de la institución financiera en la que se invierte.

(3) Otra evidencia que demuestre que el banco comercial realmente controla la institución financiera en la que invierte.

Control significa que una empresa puede determinar las políticas financieras y operativas de otra empresa y así obtener beneficios de las actividades operativas de otra empresa. Artículo 13 Los bancos comerciales que no tienen derechos de voto mayoritario o derechos de control en instituciones financieras con inversiones se incluirán en el cálculo de los índices de adecuación de capital consolidados en las siguientes circunstancias:

(1) Bancos múltiples con negocios homogéneos Financieros instituciones, aunque el tamaño de los activos de una sola institución financiera representa una pequeña proporción del tamaño total de los activos del grupo bancario, los riesgos generales de este tipo de institución financiera son suficientes para tener un impacto significativo en el estado financiero y el nivel de riesgo de el grupo bancario.

(2) Los daños y pérdidas causados por los riesgos de cumplimiento y de reputación de las instituciones financieras en las que se invierte son suficientes para tener un impacto significativo en la reputación del grupo bancario. Artículo 14 Las entidades aseguradoras que cumplan lo dispuesto en los artículos 12 y 13 de estas Medidas no se incluirán en el perímetro de consolidación.

Los bancos comerciales deberían deducir del capital en todos los niveles la inversión de capital en compañías de seguros. Si la compañía de seguros tiene un déficit de capital, también se debería deducir el correspondiente déficit de capital. Artículo 15 Un banco comercial tiene más del 50% de los derechos de voto o de control de la institución financiera invertida, pero si la institución financiera invertida tiene alguna de las siguientes circunstancias, no podrá incluirse en el alcance de consolidación:

(1) Concurso Cerrado o Declarado.

(2) Entrar en procedimientos de liquidación por extinción.

(3) Instituciones financieras de inversión extranjeras cuya asignación de capital está restringida debido a emergencias como los controles de divisas en el país anfitrión.

Los bancos comerciales gestionarán las inversiones de capital de las instituciones financieras con inversiones en las circunstancias especificadas en el párrafo anterior de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 2 del artículo 14 de estas Medidas. Artículo 16 Al calcular el índice de adecuación de capital consolidado, un banco comercial deducirá del capital en todos los niveles todas las inversiones de capital en instituciones financieras que cumplan con las disposiciones de los artículos 12 y 13 de estas Medidas. Si existiera un déficit de capital en estas entidades financieras, también se deducirá el correspondiente.

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