¿Cuáles son los canales de inversión en divisas?

A diferencia de la inversión en los mercados de acciones y bonos, el comercio de divisas se realiza casi las 24 horas del día. Los principales mercados internacionales de divisas, como Sydney, Tokio, Singapur, Hong Kong, Frankfurt, Zurich, Londres y Nueva York, abarcan múltiples zonas horarias y su horario laboral es básicamente de 9 am a 4 pm hora local. Las características comerciales globales y climáticas hacen que las transacciones de divisas se vean afectadas en todo momento por los principales acontecimientos internacionales y la publicación de importantes datos económicos, y el tipo de cambio fluctúe violentamente. Por lo tanto, al invertir en divisas, debe comprender las características de los distintos canales de inversión y encontrar el método de inversión que más le convenga.

Uno: llevar operaciones para ganar la diferencia de intereses.

Para aquellos que quieren mantener moneda extranjera y preservar su valor, pero no están dispuestos a correr demasiado riesgo, los depósitos a plazo son la primera opción.

Debido a que las monedas son diferentes, las tasas de interés también son diferentes. Por ejemplo, en comparación con el RMB, las tasas de interés de la libra, el dólar de Hong Kong y el dólar estadounidense son más altas, mientras que las tasas de interés del euro, el franco suizo y el yen japonés son relativamente bajas. Si posee una moneda extranjera con una tasa de interés más baja, puede considerar convertirla a una moneda extranjera con una tasa de interés más alta y luego depositarla generará más intereses. Se puede decir que este es el método de inversión más utilizado y sin preocupaciones.

Tomemos como ejemplo el arbitraje entre el yen japonés y el dólar australiano. La tasa de interés actual para los depósitos a plazo a un año para el yen japonés es del 0,01%, mientras que la tasa de interés para los depósitos a plazo en dólares australianos a un año es del 1,5%. Sin considerar las fluctuaciones del tipo de cambio, los ingresos por intereses de depósitos después de convertir el yen japonés en dólares australianos son 150 veces superiores al original. Sin embargo, las tasas de interés de los depósitos en moneda extranjera de diferentes bancos son diferentes, por lo que antes de realizar transacciones de arbitraje, también es necesario comparar las tasas de interés de los depósitos en moneda extranjera de diferentes bancos.

En segundo lugar, los productos financieros en moneda extranjera garantizan la seguridad del principal.

Actualmente, varios bancos han lanzado muchos productos financieros en moneda extranjera, con rendimientos superiores al 5%, que pueden compensar la reducción de ingresos causada por la apreciación del RMB y aun así generar un superávit. Sin embargo, los expertos sugieren que los inversores pueden elegir productos financieros con vencimientos más cortos para evitar los riesgos causados ​​por la apreciación del RMB a largo plazo.

Los inversores deben tener en cuenta que los productos financieros en divisas de algunos bancos comerciales deben conservarse hasta el vencimiento para garantizar que el principal no se vea perjudicado. Por ejemplo, China Merchants Bank no permite el reembolso anticipado y HSBC estipula que los clientes no garantizan el 65,438+000% del capital. También hay servicios financieros proporcionados por bancos extranjeros en nombre de clientes, incluida la inversión de agencias en fondos, bonos, acciones, etc. Aunque este tipo de producto tiene un buen rendimiento, el principal no está garantizado y los inversores deben tener una considerable tolerancia al riesgo.

Tres: comercio de oferta real de divisas, aprovechando las fluctuaciones del tipo de cambio

Beneficio del aumento y la caída de los tipos de cambio mediante la compra y venta de conversiones entre diferentes monedas también es un método común de inversión en divisas. Los inversores pueden convertir órdenes reales entre diferentes monedas, como dólares de Hong Kong, dólares australianos, dólares estadounidenses, euros, dólares canadienses, libras esterlinas, yenes japoneses, dólares de Singapur y francos suizos, a través de software comercial, banca telefónica y ventanilla.

Dado que el mercado de divisas se puede negociar las 24 horas del día, el método de liquidación para las transacciones de divisas reales es T+0. Cuando se complete la transacción, la computadora completará la entrega de los fondos. Los expertos sugieren que para aquellos que tienen cierta experiencia en el comercio de divisas y disponen de mucho tiempo, es más fácil encontrar oportunidades de inversión observando las fluctuaciones del tipo de cambio. Para los inversores principiantes que no tienen experiencia y no pueden vigilar el mercado durante mucho tiempo, pueden confiar al banco la creación de órdenes de limitación de ganancias y pérdidas. Por ejemplo, si un inversor es optimista con respecto al dólar australiano, puede fijar el precio de compra del dólar australiano en 1,1. Cuando el tipo de cambio del dólar australiano alcance este precio (1,0512, -0,0021, -0,20%), el banco podrá ejecutar la orden de compra. Si le preocupa la caída del dólar australiano, también puede establecer una orden de limitación de pérdidas.

Las transacciones de divisas son riesgosas y tanto el capital como los ingresos pueden verse perjudicados. Puede considerar establecer puntos de límite de ganancias y pérdidas razonables. Además, los expertos dijeron que, dadas las actuales fluctuaciones bidireccionales del tipo de cambio del RMB y las expectativas de apreciación, no se recomienda cambiar demasiado RMB por inversión.

Cuarto: Comprar opciones sobre divisas tiene riesgos pero también beneficios.

Este es un método de comercio de divisas con un coeficiente de riesgo relativamente alto y es adecuado para inversores con alta tolerancia al riesgo y rica experiencia en el comercio de divisas. Porque los inversores pueden asumir un mayor riesgo, es decir, la pérdida de primas de opciones.

En este tipo de transacción, lo que los inversores compran ya no es moneda extranjera, sino un "derecho" a comprar o vender una cantidad acordada de activos en divisas a un precio acordado en un momento determinado en el futuro. A través de este método de negociación, los inversores pueden protegerse eficazmente contra las fluctuaciones del tipo de cambio para mantener el valor y también pueden utilizar las fluctuaciones del precio de las opciones para obtener ingresos por inversiones.

Por ejemplo, un inversor posee libras esterlinas pero necesita utilizar dólares estadounidenses 3 meses después. En este momento, solo necesita comprar una opción call o put en dólares estadounidenses y mantenerla hasta la fecha de ejecución para lograr la cobertura.

Las propias opciones de divisas también tienen funciones de arbitraje. El valor de la opción en sí fluctuará a medida que fluctúen los tipos de cambio. Cuando el tipo de cambio es favorable para los inversores, los precios de las opciones aumentan y los inversores pueden vender opciones antes de su vencimiento y obtener ingresos por inversiones por adelantado.

Para los inversores con alta tolerancia al riesgo y rica experiencia en operaciones de divisas, comprar opciones de divisas será una mejor opción. Los inversores, antes de participar en inversiones en opciones de divisas, deben someterse a una evaluación e investigación de riesgos para determinar su verdadera tolerancia al riesgo.