Medidas para la Administración de la Gestión Financiera de Filiales de Bancos Comerciales

El término "negocio de gestión financiera", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una institución financiera en la que la filial de gestión financiera de un banco acepta el encargo de invertir y gestionar la propiedad del inversor encomendada de acuerdo con la estrategia de inversión, el riesgo- Métodos de toma y distribución de ingresos acordados previamente con el inversionista. Artículo 3 Al realizar negocios de gestión financiera, las filiales de gestión patrimonial bancaria deberán ser honestas y dignas de confianza, desempeñar sus responsabilidades de gestión financiera y de encomienda a los clientes de manera diligente y responsable, seguir los principios de costos calculables, riesgos controlables y divulgación completa de información, y cumplir estrictamente con los Requisitos de gestión de idoneidad de los inversores, proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores. Artículo 4 Los organismos reguladores bancarios supervisarán y gestionarán las filiales de gestión patrimonial de los bancos y sus actividades comerciales de conformidad con la ley.

Las agencias reguladoras bancarias deberían fortalecer la coordinación regulatoria y el intercambio de información con otros departamentos de gestión financiera para evitar riesgos entre mercados. Capítulo 2 Constitución, Modificación y Extinción Artículo 5 La constitución de una filial de gestión patrimonial bancaria tendrá la forma de sociedad de responsabilidad limitada o sociedad anónima. El nombre de la filial de gestión financiera de un banco es generalmente "Tamaño de fuente, gestión financiera, forma organizativa". Sin la aprobación de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado, ninguna unidad puede utilizar las palabras "Financial Management Co., Ltd." o "Financial Management Co., Ltd." Artículo 6 Una filial de gestión patrimonial bancaria deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener un estatuto que cumpla con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y las normas y reglamentos de la agencia reguladora bancaria. del Consejo de Estado;

(2) Tener accionistas que cumplan las condiciones prescritas;

(3) Tener el capital registrado mínimo que cumpla con los requisitos de estas Medidas;

(4) Tener directores y altos directivos que cumplan con las calificaciones, tener suficientes empleados calificados que participen en puestos de gestión financiera como investigación, inversión, valoración, gestión de riesgos, etc.;

(5) Establecer sistemas eficaces de gobierno corporativo, control interno y gestión de riesgos, y tener las capacidades para apoyar la gestión independiente de productos financieros. Un sistema de información que gestiona, establece cuentas separadas y lleva a cabo una contabilidad separada debe tener la tecnología y las medidas para garantizar la operación eficaz y segura. del sistema de información;

(6) Contar con locales comerciales, medidas de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales;

(7) Otras condiciones prudenciales estipuladas en la reglamentación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado. Artículo 7 Una filial de gestión patrimonial bancaria será establecida por un banco comercial registrado en la República Popular China como accionista mayoritario.

Como accionista mayoritario, un banco comercial deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener una buena estructura de gobierno corporativo, un mecanismo de control interno y un sólido sistema de gestión de riesgos;

(2) Principalmente ser prudente Los indicadores de supervisión cumplen con los requisitos regulatorios;

(3) La situación financiera es buena, con ganancias continuas durante los últimos tres años fiscales;

(4) La calificación regulatoria es buena , excepto que se han tomado medidas de rectificación efectivas y Excepto por la aprobación de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado, no ha habido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos dos años;

(5) El negocio de gestión financiera del banco tiene regulaciones sólidas;

(6) Establecer un departamento comercial de gestión financiera dedicado, implementar una gestión centralizada y unificada del negocio de gestión financiera, el departamento comercial de gestión financiera dedicado ha estado operando continuamente durante más tiempo; más de 3 años y tiene una estructura organizativa con separación de front, middle y back office, responsabilidades claras y controles y contrapesos efectivos;

(7) Tener una filial de gestión financiera bancaria clara Estrategia de desarrollo y plan de negocios ;

(8) Los fondos para inversión de capital son fondos propios y no se permite el uso de fondos no propios, como fondos de deuda, fondos encomendados, etc., para inversión de capital;

(9) En el banco Los estatutos de la filial de gestión patrimonial prometen no transferir capital, pignorar capital ni establecer un fideicomiso dentro de los cinco años, a menos que lo apruebe la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado;

(10) Reglamento de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado otras condiciones prudenciales. Artículo 8 Como accionistas de filiales bancarias de gestión patrimonial, las instituciones financieras nacionales y extranjeras deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Tener una buena estructura de gobierno corporativo;

(2) Tener una buena estructura de gobierno corporativo; reputación social, buen historial crediticio y de pago de impuestos;

(3) Buena gestión empresarial, sin registros comerciales ilegales importantes en los últimos dos años;

(4) ) Buen estado financiero, con buen estado financiero en los últimos dos años Ganancias continuas para cada año fiscal

(5) Los fondos de inversión de capital son fondos propios y fondos de deuda, fondos encomendados y otros; no se permite el uso de fondos no propios para inversiones de capital;

(6) Gestión financiera en bancos Los estatutos de la filial se comprometen a no transferir las acciones poseídas en un plazo de cinco años, ni a pignorar las acciones poseídas. o para establecer un fideicomiso, excepto con la aprobación de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado;

(7) Cumplir con las leyes, regulaciones y requisitos de supervisión pertinentes si una institución financiera extranjera es accionista; las autoridades reguladoras financieras del país o región donde está ubicado y el departamento de regulación financiera del Consejo de Estado han establecido un buen mecanismo de cooperación de supervisión y gestión;

(8) Reglamento de la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado Se especifican otras condiciones prudenciales.