Cuando un banco tiene un préstamo, ¿dónde se informa al banco el balance general, el estado de resultados y el estado de flujo de efectivo?

Las cosas a las que se debe prestar atención al realizar estos informes son las siguientes:

1. Los ingresos y las ganancias deben aumentar, superando el arco de 10 a 15 puntos; es 15-30%.

2. El ratio activo-pasivo (pasivos totales/activos totales) debe ser inferior al 60%.

3. El ratio circulante (activos circulantes/pasivos circulantes) no puede ser demasiado bajo; o demasiado alto, 2:1=200%.

4. El ratio rápido [(activo corriente-inventario-gastos pagados-pagos anticipados)/pasivos corrientes] no puede ser demasiado bajo ni demasiado alto, 1:1=100%.

5. El valor operativo neto en efectivo del estado de flujo de efectivo es positivo;

6. Los distintos indicadores del cronograma del estado de flujo de efectivo (datos complementarios) deben basarse en sucesos reales.

7. En el estado principal del estado de flujo de efectivo, el efectivo recibido por ventas y prestación de servicios es el monto recibido por la liquidación de exportaciones + el monto recibido por las operaciones nacionales.

8. Las cuentas por cobrar y por pagar operativas en los datos complementarios del estado de flujo de efectivo incluyen cuentas por cobrar, otras cuentas por cobrar, cuentas por pagar y otras cuentas por pagar.

Fórmula de cálculo general:

Cuentas por cobrar de explotación [en el balance] = activos circulantes totales al final del año - total al inicio del año - los no incluidos en Cuentas por cobrar operativas al final del año Monto del indicador.

[Efectivo, inventario, gastos pagados por adelantado] + el monto del indicador no completado de las partidas por cobrar que deben operarse al comienzo del año [efectivo, inventario, gastos pagados por adelantado].

Cuentas por pagar operativas [en el balance] = calculadas como se indica arriba.

Indicadores que necesitan atención:

1. Preste atención a que el período de recuperación y el período de pago de las cuentas por cobrar y por pagar no sean demasiado largos, entre 30 y 60 días (es decir, el monto de cuentas por cobrar y por pagar Deben estar dentro de los últimos 65438 + como máximo 0,5 meses).

2. Los estados financieros deben ser coherentes con los ingresos por ventas declarados en las declaraciones de impuestos.

Observaciones:

Es necesario tener en cuenta los puntos anteriores. Tenía miedo de olvidarlos durante la operación al hacer el extracto del préstamo y los resumí en función de los requisitos del banco.