Reglamento sobre la gestión de negocios cambiarios de bancos cambiarios designados

Capítulo 1 Disposiciones generales Artículo 1 Con el fin de fortalecer y mejorar la gestión de los negocios de divisas de los bancos, el presente reglamento se formula de conformidad con el "Reglamento provisional de la República Popular China sobre la administración de divisas". Artículo 2 El término "bancos de divisas designados" mencionado en este reglamento se refiere a los bancos nacionales especializados en divisas y otros bancos aprobados por la Administración Estatal de Divisas o sus sucursales para realizar negocios de divisas. Sin embargo, estas regulaciones no se aplican a los bancos extranjeros ni a los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras en China. Artículo 3 La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, el departamento de administración de divisas) son las agencias administrativas para el negocio de divisas de los bancos de divisas designados y son responsables de la gestión, orientación, coordinación, supervisión e inspección. del negocio de divisas de los bancos de divisas designados. Artículo 4 Los bancos de divisas designados que operen negocios de divisas deben cumplir con las regulaciones nacionales de gestión de divisas y supervisar los recibos y pagos de divisas de los clientes. Capítulo 2 Solicitud, Aprobación y Terminación de Negocios de Divisas Artículo 5 Un banco que solicite operar negocios de divisas debe cumplir las siguientes condiciones:

1. ;

2. Satisfacer verdaderamente las necesidades de desarrollo económico, comercial y financiero nacional y regional;

3. Tener la capacidad de operar negocios de divisas y contar con un cierto número de divisas. personal financiero cambiario con considerable calidad, entre los cuales los principales son responsables de El responsable y el encargado del negocio cambiario deben tener más de tres años de experiencia y experiencia en negocios financieros y cambiarios

<; p>4. Tener el volumen de negocios y locales comerciales correspondientes;

5. Tener capital en divisas o capital de trabajo en divisas como se especifica a continuación:

1. debe tener un capital en divisas equivalente de no menos de 50 millones de dólares estadounidenses

2 Bancos regionales La oficina central debe tener un capital en divisas equivalente de no menos de 20 millones de dólares estadounidenses;

3. Las sucursales y subsucursales de bancos nacionales y regionales con personalidad jurídica independiente deberán tener un capital en divisas no inferior a 2 millones de dólares estadounidenses;

4. Los bancos nacionales y regionales que no tengan personalidad jurídica independiente deberán tener un capital de trabajo en divisas no inferior a 2 millones de dólares EE.UU. y 1 millón de dólares EE.UU. Artículo 6 Un banco que opere negocios de divisas deberá dirigirse al departamento local de administración de divisas y presentar los siguientes documentos e información:

1. Documentos y estatutos que aprueben su establecimiento por el Consejo de Estado o el Banco Popular. de China;

2. Formulario de solicitud para negocios de divisas;

3. Informe de viabilidad sobre la operación de negocios de divisas;

4. aceptar operar negocios de divisas;

5. Certificado de verificación de capital emitido por una firma de contadores públicos certificados de la República Popular China u otros departamentos autorizados para emitir certificados de verificación de capital de capital en divisas o capital de trabajo en divisas. ;

6. Responsables principales y gerentes del negocio cambiario CV. Artículo 7 Autoridad y procedimientos de aprobación:

Primero, las oficinas centrales de los bancos nacionales y regionales solicitan negocios de divisas y los presentan a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación;

Segundo, nacional bancos con calificaciones de persona jurídica independiente Cuando una sucursal de un banco nacional o regional solicita operar negocios de divisas, la sucursal o sucursal de administración de divisas local solicitará a la sucursal de administración de divisas de la provincia, región autónoma o municipio directamente dependiente de la Central Gobierno, ciudad bajo planificación estatal separada o zona económica especial, e informar a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación;

En tercer lugar, las sucursales bancarias nacionales y regionales que no tienen calificaciones de persona jurídica independiente solicitan operar negocios de divisas y presentarlos a la sucursal de administración de divisas o sucursal de la provincia, región autónoma, municipio directamente dependiente del Gobierno Central, ciudad bajo planificación estatal separada o zona económica especial para su aprobación;

Cuatro. Si la oficina central o sucursal de un banco de divisas designado encomienda a sus instituciones subordinadas u otras instituciones financieras el manejo de negocios de divisas, debe informar a la sucursal de administración de divisas donde está ubicada la Administración Estatal de Divisas o a la sucursal de la provincia. , región autónoma, municipio directamente dependiente del Gobierno Central, ciudad bajo planificación estatal separada y rama de zona económica especial para su aprobación. Artículo 8 La "Licencia para Negocios de Divisas" es el certificado de derecho de un banco de divisas designado para operar negocios de divisas. Los bancos pueden operar negocios de divisas y sólo pueden operar negocios de divisas después de obtener una licencia comercial de divisas. Artículo 9 Una vez que un banco ha sido aprobado para operar negocios de divisas, debe acudir al departamento de administración industrial y comercial dentro de los dos meses con la "Licencia para negocios de divisas" para solicitar el registro o cambiar el registro. Artículo 10 Una vez que un banco haya sido aprobado para operar negocios de divisas, la Administración Estatal de Divisas hará un anuncio al público. Artículo 11 Si un banco de cambio designado deja de operar negocios de cambio de divisas, deberá presentar una solicitud a la oficina de cambio de divisas con 90 días de anticipación. Si se aprueba dejar de operar negocios de cambio de divisas, o la casa de cambio decide terminar el negocio de cambio de divisas, deberá liquidar sus reclamaciones y deudas en divisas bajo la supervisión de la oficina de cambio de divisas, industria y comercio, impuestos, auditoría. y otros departamentos, y la oficina de cambio devolverá o revocará su certificado de actividad cambiaria.

Cuando un banco de divisas designado solicita suspender el negocio de divisas, debe presentar los siguientes materiales:

1. La decisión de la máxima autoridad o su banco superior de suspender las operaciones de divisas. negocios;

2. El balance de divisas, el estado de pérdidas y ganancias y el estado de posición de divisas recientes verificados por una firma de contabilidad pública certificada de la República Popular China;

3. Otra información requerida por el departamento de gestión de divisas. Capítulo 3 Ámbito del Negocio Cambiario Artículo 12 Con la aprobación del departamento de administración de cambios, los bancos podrán operar total o parcialmente los siguientes negocios cambiarios:

1. >En segundo lugar, remesas de divisas;

3. Préstamos en moneda extranjera en el país y en el extranjero;

4 Emisión o emisión de valores en moneda extranjera por parte de agencias.

5. Liquidación comercial y no comercial;

6. Aceptación y descuento de letras en moneda extranjera;

7. >

8. Compraventa o compra-venta de moneda extranjera y valores en moneda extranjera;

9. Cambio de moneda extranjera;

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11. Investigación de crédito, consulta, negocios testigos; otros negocios cambiarios aprobados por la Administración Estatal de Divisas;

Los bancos de divisas designados no realizarán negocios de divisas más allá del alcance aprobado.

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