El procedimiento operativo de la carta de crédito en el cobro de exportaciones de comercio exterior

1. El comprador y el vendedor estipulan en el contrato comercial que el pago se realizará mediante carta de crédito documentaria.

2. El comprador notifica al banco local (banco emisor) la apertura de una carta de crédito con el vendedor como beneficiario.

3. El banco emisor requiere que otro banco notifique o confirme la carta de crédito.

El banco notificante notifica al vendedor que la carta de crédito ha sido emitida.

El vendedor enviará la mercancía después de recibir la carta de crédito y asegurarse de que puede cumplir con las condiciones estipuladas en la carta de crédito.

6. El vendedor deberá presentar los documentos al banco designado. El banco puede ser el banco emisor, el banco pagador, el banco aceptador o el banco negociador especificado en la carta de crédito.

7. El banco examina los documentos basándose en la carta de crédito. Si los documentos cumplen con lo establecido en la carta de crédito, el banco pagará, aceptará o negociará según lo establecido en la carta de crédito.

8. Un banco distinto del banco emisor envía los documentos al banco emisor.

9. Luego de revisar los documentos, el banco emisor realiza el pago al banco que ha pagado, aceptado o negociado la carta de crédito de acuerdo con la forma preacordada.

10. Después de que el comprador pague, el banco emisor entregará los documentos y luego el comprador recibirá la mercancía con el comprobante.

Emisión de una carta de crédito

1. Solicitar una carta de crédito Después de que las partes importadora y exportadora acuerden pagar mediante carta de crédito documentaria, el importador es responsable de abrir una. carta de crédito.. Lo primero es llenar el formulario de solicitud para abrir una carta de crédito. Este formulario establece la relación jurídica entre el solicitante y el banco emisor. Por lo tanto, la solicitud de expedición del certificado es el documento más importante para la expedición del certificado.

2. Requisitos para emitir una carta de crédito Los requisitos para solicitar una carta de crédito están claramente estipulados en la "Aduana Unificada", y el importador debe informar con precisión al banco. Las instrucciones para abrir una carta de crédito deben ser completas y claras. Los solicitantes siempre deben recordar que una transacción de carta de crédito documentaria es una transacción de documentos y no una transacción de bienes. Los banqueros no son hombres de negocios, por lo que los solicitantes no pueden esperar que el personal del banco comprenda completamente la jerga involucrada en cada transacción. Incluso si escribe todos los términos del contrato de venta en la carta de crédito, si el beneficiario realmente quiere cometer fraude, es imposible estar completamente protegido. Esto requiere que los bancos y los solicitantes trabajen juntos, utilicen el sentido común y eviten enumerar cartas de crédito que sean engorrosas para todas las partes. Los bancos también deberían desalentar el uso de cartas de crédito emitidas en el pasado al emitir cartas de crédito.

3. Seguridad al abrir una carta de crédito: Luego de recibir instrucciones completas del solicitante, el banco debe seguir inmediatamente las instrucciones para abrir una carta de crédito. Por otro lado, el banco también tiene derecho a exigir al solicitante que entregue una determinada cantidad de fondos u otras formas de propiedad como garantía para que el banco ejecute sus instrucciones. Según las regulaciones actuales, la moneda extranjera propiedad de las autoridades, departamentos y empresas locales chinos generalmente debe depositarse en bancos chinos. Si algunas unidades necesitan utilizar una carta de crédito documentaria para importar bienes o tecnología, los bancos chinos congelarán los fondos en sus cuentas equivalentes al monto de la carta de crédito como depósito para la emisión de la carta de crédito. Si el solicitante no tiene una cuenta en el banco emisor, es probable que el banco emisor le exija que deposite una cantidad igual al importe total de la carta de crédito en su banco antes de la emisión de la carta de crédito. Esta garantía se puede lograr mediante hipoteca o empeño (como acciones), pero también es posible que los bancos proporcionen financiación utilizando los bienes utilizados en la transacción como garantía. El banco emisor debe investigar primero la comerciabilidad de los bienes. Si los bienes se venden bien, la cantidad de financiación que los bancos pueden ofrecer a los clientes a través de cartas de crédito es mucho mayor que la de los bienes no vendibles.

4. Obligaciones y responsabilidades del solicitante y del banco emisor

El solicitante tiene tres obligaciones principales hacia el banco emisor:

(1) El solicitante debe Amortización de un préstamo pagado por el banco emisor al beneficiario para la obtención de documentos. Hasta que pague, el documento como título de propiedad seguirá perteneciendo al banco.

(2) Si los documentos son consistentes con los términos de la carta de crédito y el solicitante se niega a "cobrar la factura", los fondos congelados en el depósito o cuenta pertenecerán al banco.

(3) El solicitante es responsable de proporcionar al banco emisor todos los honorarios necesarios para la emisión de una carta de crédito.

Responsabilidad del banco emisor ante el solicitante:

En primer lugar, el banco emisor tiene la responsabilidad de emitir una carta de crédito lo antes posible después de recibir instrucciones detalladas.

En segundo lugar, una vez que el banco emisor acepta la solicitud de emisión de una carta de crédito, debe seguir estrictamente las instrucciones del solicitante.

Notificación de carta de crédito

1. Responsabilidad del banco avisador En la mayoría de los casos, el banco emisor no notifica al beneficiario la carta de crédito directamente, sino a través de su banco en el país donde se encuentra el beneficiario o El banco corresponsal de la región, es decir, el banco avisador lo reenvía. El mayor beneficio de que el banco asesor notifique al beneficiario es la seguridad.

El banco notificador tiene el deber de utilizar un cuidado razonable para comprobar la autenticidad aparente de la carta de crédito que notifica.

2. Método de transmisión de la carta de crédito La carta de crédito puede transmitirse por vía aérea, telegrama o télex. SWIFT, con sede en Bruselas, utiliza líneas arrendadas para transmitir información entre bancos de muchos países. La mayoría de los bancos, incluidos los de China, se han unido a la organización.

3. Instrucciones para una carta de crédito válida Cuando el banco emisor instruya al banco notificante a notificar la carta de crédito o la modificación de la carta de crédito por cualquier método de transmisión de telecomunicaciones válido, se considerará que el telegrama Ser un documento de carta de crédito válido o una carta de crédito válida. No es necesario enviar un correo electrónico para confirmar la modificación.