¿Cuáles son los impactos de la nueva política de control de cambios?
Antes del New Deal:
Cada persona tiene una cuota anual de compra de divisas de 50.000 dólares estadounidenses.
Existe un límite de retiro diario de US$65.438 + US$0.000, que durará hasta completar el retiro.
Las remesas dentro del límite de 50.000 dólares estadounidenses por persona se envían directamente.
Después del New Deal:
Solo se pueden cambiar 50.000 RMB, dólares estadounidenses y otras monedas extranjeras cada día.
Según el tipo de cambio actual, son unos 765.438+000 dólares estadounidenses, y el exceso debe declararse.
Las remesas transfronterizas de US$ 65.438 + US$ 00.000 y su equivalente en moneda extranjera deben reportarse al alza, y US$ 50.000 deben remitirse en cinco cuotas en días diferentes.
Una transacción única o acumulativa de 200.000 RMB o más y un equivalente en moneda extranjera de 6,5438+0 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438+0 millones de dólares estadounidenses) el mismo día entre una cuenta bancaria personal y otras cuentas bancarias. Para transferencias, se requieren declaraciones de transacciones de gran monto.
Dos: Los estándares para los “grandes informes” han cambiado.
Uno de los mayores cambios en las medidas de gestión que se implementarán el 1 de julio es ajustar el estándar de declaración de RMB para grandes transacciones en efectivo de "200.000 yuanes" a "50.000 yuanes", es decir, personas físicas. y Para transacciones en efectivo de grandes cantidades realizadas por personas no físicas, los estándares de declaración nacional y transfronteriza son de 50.000 RMB o más y el equivalente en moneda extranjera de más de 6.543.800 dólares EE.UU.
Los estándares de declaración nacionales y transfronterizos para transacciones de transferencia de gran valor desde cuentas bancarias de personas no físicas son de más de 2 millones de RMB y el equivalente en moneda extranjera es de más de 200.000 dólares estadounidenses.
El estándar de declaración nacional para transacciones de transferencia de gran valor de cuentas bancarias de personas físicas es de más de 500.000 RMB y el equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses.
Se ha ajustado el método estadístico para las transacciones de transferencias de gran valor de las entidades financieras y se ha reducido el plazo para informar de transacciones sospechosas de 10 días hábiles a 5 días hábiles.
Tres: Cambios en el castigo de efectos cambiarios
Respuesta
Informe 2do Piso 2017-06-27 18:03
A Taozi le gusta cantar.
Miembros principales
Siete
Este reglamento de gestión requiere que en el futuro, además del formulario de solicitud de venta y liquidación de divisas del banco, un extranjero personal También se debe completar el formulario de solicitud de compra de cambio.
Esta "solicitud personal de compra de divisas" se considera la supervisión contra el lavado de dinero más estricta de la historia. ¿Por qué? Porque requiere:
Documentos de emergencia y una nueva solicitud y más restricciones... Todo significa una cosa: el dinero no se puede dejar intencionalmente. Si se usa ilegalmente, puede ingresar a una lista negra de crédito. !
La cuenta de capital de mi país aún no ha alcanzado la convertibilidad total, lo que significa que la inversión extranjera individual bajo la cuenta de capital sólo puede realizarse a través de canales prescritos, como el QDII (Inversor Institucional Nacional Calificado).
Por lo tanto, la Administración Estatal de Divisas reitera que “cuando los particulares nacionales compren divisas, no deberán utilizarse para comprar casas, invertir en valores, adquirir seguros de vida, invertir en seguros basados en dividendos y otros proyectos de capital en el extranjero”.
También se utilizará para fortalecer las inspecciones de la autenticidad y el cumplimiento de las compras y pagos individuales de divisas por parte de los bancos, y aumentar la intensidad de los controles e inspecciones puntuales de las compras y pagos individuales. de divisas durante y después del proceso.
Entonces, ¿qué pueden utilizar los particulares para comprar divisas?
De acuerdo con los requisitos, además de los canales prescritos, las compras de divisas de los residentes individuales solo se pueden utilizar para pagos externos en la cuenta corriente, incluidos viajes personales, estudios en el extranjero, viajes al extranjero (al extranjero) por negocios. , visitas a familiares, tratamiento médico en el extranjero y comercio de bienes, compra de seguros no relacionados con la inversión y servicios de consultoría, etc.
Además, está estrictamente prohibido prestar su propia cuota de conveniencia para ayudar a otros a comprar divisas, pedir prestada la cuota de conveniencia de otras personas para dividir las compras de divisas, etc. En el caso de las personas que violen las normas, la Oficina Estatal de Asuntos Exteriores las incluirá en la "lista de vigilancia" para su gestión de conformidad con la ley.
Sin embargo, si el individuo está incluido en la "lista de vigilancia", el individuo no disfrutará de la cuota de conveniencia personal para el año en curso y los dos años siguientes, y será transferido a investigación contra el lavado de dinero. de conformidad con la ley. Si una persona compra divisas en violación de las regulaciones, la información relevante se incluirá en el registro de crédito personal de acuerdo con la ley.