Medidas Administrativas para Instituciones Financieras Extranjeras

El término “instituciones financieras extranjeras”, como se menciona en el párrafo anterior, se refiere a instituciones financieras nacionales establecidas o adquiridas en el extranjero que se dedican a servicios financieros tales como depósitos, préstamos, descuento de letras, liquidación, inversiones fiduciarias y arrendamiento financiero. , garantías, seguros y valores, instituciones no financieras e instituciones financieras e instituciones no financieras extranjeras financiadas por China. Artículo 3 El Banco Popular de China es la autoridad de aprobación y gestión para el establecimiento o adquisición de instituciones financieras extranjeras. Artículo 4 Las instituciones financieras nacionales que soliciten establecer o adquirir instituciones financieras extranjeras deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) Aprobadas por el Consejo de Estado o el Banco Popular de China, registradas de conformidad con la ley, y poseer la licencia comercial de "Instituciones financieras operativas" emitida por el Banco Popular de China";

(2) Operar negocios de divisas con la aprobación de la Administración Estatal de Divisas, poseer una licencia comercial de divisas emitida por la Administración Estatal de Divisas, tener más de tres años de experiencia en negocios de divisas y experiencia comercial relevante Profesionales adecuados;

(3) Las fuentes de fondos de divisas son legales;

(4) Tener fondos propios equivalentes a no menos de 80 millones de RMB en divisas. Artículo 5 Las instituciones no financieras nacionales que soliciten establecer o adquirir instituciones financieras extranjeras deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) Grandes empresas y empresas establecidas con la aprobación de los departamentos pertinentes y registradas de conformidad con la ley ;

(2) Hay empresas del grupo, empresas u otras grandes empresas en el extranjero con buenos cimientos y perspectivas de ganancias;

(3) Cuando una institución financiera se establece en el extranjero con la aprobación de las autoridades competentes, no se utilizarán sus propios fondos. Divisas equivalentes inferiores a 100 millones de RMB;

(4) Contar con profesionales aptos para negocios financieros y de divisas. Artículo 6 Las instituciones financieras y no financieras extranjeras financiadas por China que soliciten establecer o adquirir instituciones financieras extranjeras deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Aprobadas por las autoridades competentes, establecidas en el extranjero de conformidad con el ley y tener documentos de aprobación formal y prueba de operación legal en el área local;

(2) las instituciones financieras chinas en el área donde se establecerá la institución son débiles y necesitan establecer instituciones financieras;

(3) La aplicación cumple con los requisitos de las leyes de los países o regiones pertinentes. Artículo 7 El establecimiento o adquisición de instituciones financieras extranjeras se someterá a revisión y aprobación de conformidad con las siguientes disposiciones:

(1) Las instituciones financieras nacionales establecen oficinas o sucursales de representación en el extranjero, establecen fondos chinos o chinos. -instituciones financieras de empresas conjuntas extranjeras, o adquirir instituciones financieras extranjeras. Las instituciones deben ser aprobadas por el Banco Popular de China;

(2) Si las instituciones no financieras nacionales establecen empresas conjuntas financiadas por China o sino-extranjeras. instituciones financieras o adquirir instituciones financieras extranjeras, las autoridades competentes solicitarán la opinión del Ministerio de Comercio Exterior y Cooperación Económica y revisarán el Acuerdo e informarán al Banco Popular de China para su aprobación;

(3) Chinos de ultramar -Las instituciones financieras financiadas y las instituciones no financieras establecen o adquieren instituciones financieras extranjeras, y sus unidades de inversión nacionales deberán consultar con el Ministerio de Comercio Exterior y Cooperación Económica e informar a China Aprobado por el Banco Popular de China. Artículo 8 Para establecer o adquirir una institución financiera en el extranjero, su unidad de inversión nacional deberá presentar una solicitud al Banco Popular de China. La solicitud deberá especificar el nombre, el alcance comercial, las condiciones y la necesidad de la institución financiera que se establecerá o adquirirá. Una vez que el proyecto sea aprobado por el Banco Popular de China, los documentos de solicitud se presentarán de conformidad con las disposiciones de estas Medidas.

El Banco Popular de China revisará los documentos de solicitud presentados por el solicitante y decidirá si los aprueba o desaprueba dentro de los tres meses siguientes a la fecha de recepción de los documentos de solicitud. Artículo 9 Para las instituciones financieras extranjeras que hayan sido aprobadas para su establecimiento o adquisición, sus unidades de inversión nacionales acudirán a la Administración Estatal de Divisas para manejar los procedimientos de remesa de divisas con los documentos de aprobación emitidos por el Banco Popular de China. Artículo 10 Cuando una institución financiera nacional solicite establecer una oficina de representación en el extranjero, deberá presentar los siguientes documentos:

(1) Un informe de solicitud firmado por la persona principal a cargo del solicitante, que incluya: el nombre , dirección y currículum del representante principal y de los representantes;

(2) Comprobante de presupuesto y fuentes de divisas para establecer una oficina de representación. Artículo 11 Cuando una institución financiera nacional solicite establecer una sucursal en el extranjero, deberá presentar los siguientes documentos:

(1) Un informe de solicitud firmado por el responsable principal del solicitante, incluyendo: nombre, domicilio , capital operativo, tipo de negocio, currículum del responsable principal, etc.

El nombre de la sucursal que se establecerá;

(2) El balance general, el estado de pérdidas y ganancias y el informe del estado de funcionamiento del solicitante de los tres años anteriores;

(3) Estudio de viabilidad informe;

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(4) Otros documentos relevantes requeridos por el Banco Popular de China. Artículo 12 Las instituciones financieras nacionales, las instituciones no financieras y las instituciones financieras extranjeras financiadas por China y las instituciones no financieras que soliciten establecer instituciones financieras financiadas por China en el extranjero deberán presentar los siguientes documentos:

(1) El solicitante será el principal responsable El informe de solicitud firmado por el solicitante deberá incluir: el nombre, dirección, capital social y capital real de la institución financiera propuesta financiada por China, fuente de fondos, tipo de negocio, currículum del principal responsable, etc.

(2) Balance general, estado de pérdidas y ganancias e informe del estado de funcionamiento del solicitante de los tres años anteriores

(3) Informe del estudio de viabilidad

; (4 ) Otros documentos pertinentes exigidos por el Banco Popular de China.