¿Cómo calcular el interés de un día para el cambio de divisas?

En primer lugar, cada moneda tiene intereses comerciales. Así como usted gana intereses al depositar dinero en un banco, también debe pagar intereses bancarios cuando pide dinero prestado.

Lo mismo ocurre con el interés de cambio de divisas a un día, que es un poco más complicado que el interés calculado por los bancos con los que contactamos a menudo, porque es el interés recibido y pagado entre un par de divisas, pero el principio es lo mismo. Comprar una moneda equivale a depositar una moneda en la plataforma de cambio de divisas, vender una moneda equivale a pedir prestada una moneda en la plataforma de cambio de divisas y tenemos que pagar intereses. Al comprar y vender cualquier par de divisas, la divisa que compra recibe intereses y la divisa que vende paga intereses. La diferencia de tipos de interés entre las dos divisas (intereses recibidos - intereses pagados) es el interés a un día recibido y pagado todos los días;

De esta forma, si el tipo de interés de la moneda que compras es superior al tipo de interés de la moneda que vendes, recibirás intereses. Por el contrario, si la tasa de interés de la moneda que compras es menor que la tasa de interés de la moneda que vendes, tendrás que pagar intereses, lo que significa que la plataforma te deducirá los intereses. Estos son los entresijos de las tasas de interés en las plataformas Forex.

Creo que esto es fácil de entender. Entonces, ¿cómo se calcula el interés a un día?

Fórmula de cálculo del interés a un día:

Para una cartera con el dólar estadounidense como moneda objetivo:

Por ejemplo: GBP/USD: supongamos que es 10K ( Cuenta mini lote 0,1 (lote), compre 3 lotes de GBP/USD el lunes, el precio de mercado es: 1,7718/1,7722, mantenga la posición durante la noche hasta el martes, aquí la libra es una moneda de alto interés. Por ejemplo, si el diferencial de intereses es 0,42 de PRMBuy (diferencial de tipos de interés anual), los clientes que tengan GBP recibirán intereses.

El método de cálculo es el siguiente: 0,42/360x10000x3 lotes x1,7722x1 día = 0,62 dólares estadounidenses, es decir, el número de días para que el interés promedio anual alcance * fondos de cuenta correspondientes * lotes * compra ( venta) precio * número de días para el cálculo de intereses.

Para una combinación con el dólar estadounidense como moneda base:

Por ejemplo, USD/JPY: suponiendo una cuenta de 100 000 (lote estándar, 1 lote estándar), acorte 1 USD/ JPY el miércoles, precio de mercado 107,44/107,47, durante la noche al jueves, PRMSell-2.

El método de cálculo es el siguiente:

-2,18/360 x 10000 x 1 lote x 3 días = $18,17) (Nota especial: la tasa de interés a un día del jueves aumentará o disminuirá tres veces en comparación con los días normales porque la entrega en realidad ocurre el sábado 1. )

Para combinaciones de divisas cruzadas:

Por ejemplo, EUR/GBP: supongamos que es un lote de 1K (0,01). ) cuenta y compre 5 el viernes Lote EUR/GBP, el precio de mercado es 0,6885/0,6890, durante la noche hasta el próximo lunes, PrmBuy-3,71, luego los clientes que compren euros pagarán intereses, el método de cálculo es el siguiente:

-3.71/360x100X5 lotes x0.6890x1 día= (-0.355) = $ 0.63

Si el cliente está utilizando una moneda de alto interés, el interés a un día de la posición abierta se agregará al fondos de la cuenta. En cambio, el interés a un día asociado se deducirá de los fondos.

Según la práctica bancaria internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles. El interés a un día se calcula en función de la fecha de liquidación.

Lunes: 1 día de interés a un día. Negociación el lunes, liquidación el miércoles, mantenimiento de la posición de lunes a martes, día de liquidación del miércoles al jueves, por lo que se paga/carga el interés de 1 día.

Martes: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de martes a miércoles y el día de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se debe pagar/cargar 1 día de interés.

Miércoles: 3 días de interés a un día. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, el día de liquidación será del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses.

Jueves: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de jueves a viernes y la fecha de liquidación es de lunes a martes, por lo que se paga/cobra 1 día de interés.

Viernes: 1 día de interés nocturno. Si la posición se mantiene desde el viernes hasta el lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles, y sólo se requiere un día para pagar/recibir intereses.