Red de conocimiento de divisas - Empezando con las acciones - ¿Informar transacciones de divisas con efectivo superior a 50 000 RMB tiene un gran impacto en los estudiantes internacionales?

¿Informar transacciones de divisas con efectivo superior a 50 000 RMB tiene un gran impacto en los estudiantes internacionales?

Las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras" (en adelante, las "Medidas") entraron en vigor en julio de 2019. La cantidad anual de divisas compradas por cada residente chino permanece sin cambios, pero se requieren informes de transacciones de gran valor para las transacciones de divisas que superen los 50.000 RMB ese día. Los conocedores de la industria dijeron que la implementación de las "Medidas" tiene como objetivo fortalecer aún más la gestión del efectivo, pero tendrá poco impacto en los estudios en el extranjero. Sólo requiere completar el formulario con mayor precisión.

Las "Medidas" implementadas en julio de 2019 mencionaron que las instituciones financieras deben presentar informes de transacciones grandes, incluidos montos de transacciones individuales o acumuladas que excedan los 50 000 RMB (inclusive), monedas extranjeras, etc. Depósitos en efectivo, retiros de efectivo , liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, cobros y pagos en efectivo, etc. con un valor superior a 654,38+0.000 dólares estadounidenses (incluidos 654,38+0.000 dólares estadounidenses).

Las "Medidas" también añaden el ámbito de aplicación y las normas de presentación de informes para grandes transacciones transfronterizas en RMB. El estándar de presentación de informes para transacciones transfronterizas de grandes cantidades denominadas en RMB es "200.000 RMB".

Un miembro del personal de una agencia de estudios en el extranjero dijo a los periodistas que la implementación de las "Medidas" no tendrá mucho impacto en las familias que estudian en el extranjero. "Siempre que muestre la factura de la matrícula, no importa cuánto envíe, puede enviarla a la escuela de una sola vez". Dijo que las tasas de matrícula se pueden transferir desde China a la escuela, pero hay una declaración adicional en el documento. el procedimiento, pero rellenar el formulario es más preciso.

El periodista vio que en las nuevas solicitudes de este año para compras personales de divisas, el propósito de comprar divisas estaba claramente dividido. Hay nueve categorías en total y es necesario completar el tiempo estimado de compra de divisas. Además, el formulario de solicitud para la compra personal de divisas también establece que la compra personal de divisas no se utilizará para la compra de viviendas en el extranjero, inversiones en valores, compras de seguros personales y seguros de dividendos de retorno de inversiones y otros proyectos de capital que aún no se hayan abierto.

El personal de la agencia de estudios en el extranjero dijo que este artículo tiene como objetivo principal dividir la liquidación y venta de divisas per cápita. Por ejemplo, si más de cinco personas transfieren divisas a la misma cuenta al mismo tiempo en un corto período de tiempo, o si una persona transfiere dinero a cinco cuentas diferentes, serán monitoreadas. Si los comportamientos anteriores no están involucrados, no tendrá mucho impacto en estudiar en el extranjero.

上篇: Canciones de viajes de verano 下篇: En un trabajo de aseguramiento con seguridad razonable, ¿cómo debe el CPA recopilar evidencia para sacar conclusiones de manera positiva?
Artículos populares