¿Cuáles son las razones de las pérdidas de los fondos?
Cuando el mercado se corrige, los fondos también se retirarán, por lo que los fondos de muchos inversores han sufrido pérdidas. ¿Qué debo hacer si el fondo sufre una pérdida? Las siguientes son las razones por las que los fondos recaudados por el editor sufrieron pérdidas. ¡Echemos un vistazo!
¿Cuáles son las razones de las pérdidas de los fondos?
Fluctuaciones del mercado: Los objetos de inversión del fondo suelen ser acciones, bonos u otros instrumentos financieros. Las fluctuaciones en los precios del mercado afectarán directamente al valor del fondo. Si el mercado tiene un mal desempeño o se vuelve más volátil, el Fondo puede perder dinero.
Errores en la selección de acciones: los administradores de fondos pueden cometer errores o juicios erróneos al seleccionar objetivos de inversión. El mal desempeño de los objetivos de inversión seleccionados individualmente, los problemas operativos u otros factores desfavorables pueden provocar pérdidas del fondo.
Riesgo industrial: una determinada industria puede verse afectada por condiciones adversas dentro de la industria, como progreso tecnológico, ajustes de políticas, competencia industrial feroz, etc., lo que resulta en pérdidas en las acciones o bonos relacionados en poder de la industria. Financiar.
Cambios en el entorno económico externo: Los cambios en el entorno macroeconómico, como recesión económica, inflación, fluctuaciones del tipo de cambio, etc., tendrán un impacto en la inversión del fondo y provocarán pérdidas.
Comisiones del fondo: las empresas de gestión de fondos cobrarán comisiones de gestión, comisiones de custodia y otras comisiones al fondo, lo que reduce directamente el valor neto del fondo y puede provocar pérdidas.
¿Cuál es el proceso detallado de operación del fondo?
Establecimiento de fondos: las empresas de gestión de fondos establecen fondos según las necesidades y se establecen formalmente después de la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. Durante este proceso, es necesario preparar documentos como folletos y contratos de fondos.
Venta y recaudación de fondos: las agencias de venta de fondos son responsables de la venta y recaudación de fondos, atrayendo inversores para comprar acciones del fondo. Los inversores compran fondos a través de bancos, sociedades de valores, agencias de ventas independientes y otros canales.
Asignación de activos e inversión: las empresas de gestión de fondos seleccionan objetivos de inversión adecuados para la asignación de activos y la inversión en función de la estrategia y los objetivos de inversión del fondo. Los administradores de fondos tomarán decisiones de inversión basándose en las condiciones del mercado, análisis de la industria y otros factores.
Operación y gestión del fondo: la sociedad gestora del fondo es responsable de la operación y gestión diaria del fondo, incluido el cálculo del valor neto del fondo, la suscripción y el reembolso de acciones, la gestión de riesgos, etc.
Divulgación de información y presentación de informes: las empresas de gestión de fondos deben divulgar periódicamente las operaciones de los fondos, las carteras de inversión y otra información a los inversores de acuerdo con las regulaciones, incluida la publicación de informes de valor neto de los fondos, informes trimestrales, informes anuales, etc.
Distribución y reembolso de dividendos: De acuerdo con la política de dividendos del Fondo, en la fecha del dividendo, el Fondo distribuirá el monto del dividendo a los inversores en función de las acciones que posean. Al mismo tiempo, los inversores pueden solicitar el reembolso de acciones del fondo según sea necesario.
¿Qué debo hacer si el fondo pierde dinero?
1. Cambiar de modo de fondo
Para satisfacer las necesidades de diferentes usuarios de inversión, la misma compañía de fondos lanzará diferentes tipos de fondos según el nivel de riesgo y respaldará el negocio entre ellos. diferentes fondos Convertir. Por lo tanto, si el Fondo A está perdiendo dinero y usted cree que el riesgo de pérdida es alto, puede considerar cambiar a un fondo de bajo riesgo.
2. Cubrir la posición en el momento adecuado
Si el fondo de inversión se encuentra actualmente en estado de pérdidas, pero hay tendencia a recuperarse en el futuro, lo mejor es cubrir la posición a este bajo nivel y aumentar el monto de la inversión. Este método pone a prueba la visión y el juicio de los inversores y es adecuado para productos de fondos con excelente rendimiento histórico y buen funcionamiento.
3. Stop loss de manera oportuna
El método de stop loss oportuno requiere que los inversores establezcan un nivel de stop loss, es decir, cuando el fondo pierde hasta el nivel de stop loss, Debe vender con decisión y cambiar a otros fondos o esperar y ver por el momento, esperando la oportunidad de volver a comprar.
¿Qué debo hacer si mi fondo ha perdido mucho dinero recientemente?
1. Stop loss en el tiempo: si la dirección es incorrecta, stop loss significa avanzar.
Se dice que los fondos frenan las ganancias y frenan las pérdidas. ¿Es eso así? De hecho, esta declaración tiene una serie de requisitos previos, como un fondo que se adapte a sus necesidades, buenas perspectivas y el fondo en sí. Si alguno de los tres puntos anteriores no se cumple, puede detener la pérdida a tiempo. Después de todo, detenerse en la dirección equivocada significa avanzar.
1. Supera tu tolerancia al riesgo.
De hecho, todo el mundo debería pensar claramente en esta cuestión antes de comprar un fondo. Por ejemplo, la pérdida máxima que puede soportar es del 40%. Luego, cuando el fondo cae más del 40%, se recomienda vender el fondo a tiempo o cambiar a un fondo estable.
Porque diferentes fondos tienen diferentes riesgos.
Si compra un fondo que no es adecuado para su situación y tolerancia al riesgo, las fluctuaciones en el fondo definitivamente afectarán su vida normal y su estado de ánimo de inversión.
El primer paso en cualquier inversión y gestión financiera es invertir dentro de su propia tolerancia al riesgo. Si excede su tolerancia al riesgo, para decirlo sin rodeos, no terminará bien al 100%.
Si la posición de su fondo supera su apetito por el riesgo y es una posición pesada, incluso si está llena. O si tiene docenas de fondos y ningún plan, también podría cortar los fondos y ajustar las posiciones con anticipación. Porque cuando el mercado se ajusta, no puedes permitirte un ajuste tan grande. Por ejemplo, sólo puedes aceptar un ajuste del 10%, pero tu postura es demasiado agresiva. Debido a que no detuvo la pérdida a tiempo, el ajuste puede ser del 20% o más en unos pocos días. Lo que es aún más aterrador es que es posible que este ajuste aún no haya terminado. Incluso si esta ronda de ajustes termina, habrá otros más feroces más adelante y, tarde o temprano, serán descartados. En lugar de esperar perder más, es mejor salir temprano. Lo mismo ocurre con los amigos que poseen decenas de fondos. Estás lleno de alegría cuando se levantan, pero cuando se ajustan, te resultará difícil cubrir tu posición. Con tanto dinero es imposible cubrir el puesto. Después de algunas veces, perderán más.
2. Extremadamente optimista sobre las perspectivas del mercado.
Un requisito previo importante para que los fondos ganen dinero es ser optimistas sobre la tendencia del mercado de valores a largo plazo. Aunque los fondos pueden abarcar mercados alcistas y bajistas, con menos caídas en los mercados bajistas y más subidas en los mercados alcistas, la tendencia general sigue siendo similar a la del mercado en general.
Si el mercado se ajusta durante mucho tiempo o no hay tendencia en el mercado, es probable que el fondo no gane dinero o incluso pierda dinero. Por lo tanto, si se mantiene corto en el mercado de valores durante mucho tiempo, el fondo también debe frenar las pérdidas. Por supuesto, nadie puede juzgar con precisión las tendencias del mercado. Sólo analizamos objetivamente la estrategia operativa general de las posiciones de los fondos desde la perspectiva de los inversores de fondos ordinarios. Si es pesimista sobre las perspectivas del mercado a largo plazo, entonces la operación stop loss es correcta en cualquier momento y cuanto antes mejor.
Por supuesto, para muchos expertos, la mayoría piensa que lo que cae es un pozo de oro, y sólo aquellos con altos rendimientos se atreven a comprar barato, porque el mecanismo de ganancias del fondo es comprar barato y vender. alto, pero la premisa es que puede durar Sí, mire el mercado de múltiples etapas.
3. El rendimiento no puede ganar el mercado a largo plazo.
Ningún gestor de fondos puede vencer al mercado en todas las etapas. El mercado de acciones A es relativamente bueno. Es normal que los fondos con un fuerte énfasis en deuda y bajas posiciones en acciones tengan un desempeño inferior al del mercado. En el caso de los fondos temáticos de la industria o los fondos con estilos distintivos, si no están a la vanguardia, tendrán un rendimiento inferior al del mercado. Sin embargo, ha tenido un rendimiento inferior al del mercado durante tres o cuatro trimestres consecutivos, especialmente cuando el estilo del mercado ha cambiado al estilo de posición de fondos y todavía no hay un exceso de rentabilidad. Estos fondos deben conservarse con precaución.
Además, cuando la escala del fondo alcanza el "techo" determinado por la estrategia de inversión y las capacidades de inversión, la expansión continua de la escala puede provocar el fracaso de la estrategia y un rendimiento mediocre, y puede ser Es difícil cumplir con las altas expectativas de los inversores después de la compra esperada.
Ante estas situaciones, es mejor vender lo antes posible y convertir en fondos con excelente desempeño histórico y desempeño relativamente estable, o fondos indexados simples y transparentes. No espere hasta que el barro sea profundo. Cuanto más pierdes, más reacio estás a salir.
2. Reposición de posiciones: haga un buen presupuesto de reposición y formule un plan de reposición razonable.
Warren Buffett tiene un dicho famoso: Otros temen que yo sea codicioso. Muchos socios pequeños optarán por cubrir sus posiciones durante la caída, cubriendo menos pero más. Esta teoría no tiene nada de malo, pero la realidad es que la mayoría de las personas tienen un flujo de caja limitado. En la corrección del shock a largo plazo, es fácil caer en la situación embarazosa de "¿copio, copio, copio? No hay balas", dijo Steve Jobs: "Vive para cambiar el mundo". es "vivir primero".
Nadie puede predecir cuándo volverá a salir el sol, por lo que es particularmente importante hacer un presupuesto y elaborar un plan de reabastecimiento razonable.
Métodos para ello. reposición de fondos
Esté preparado durante 1-2 años para cada reposición de posición. El siguiente paso es cómo formular un plan de reposición.
Puede aumentar la posición de acuerdo con una proporción fija. o seguir el método piramidal cuando el fondo cae. En este momento, a medida que el valor neto disminuye, la posición de cada posición adicional aumentará gradualmente, reduciendo así el costo promedio de inversión.
Por ejemplo, el valor neto actual del Fondo A es 1,2 yuanes, establecemos que el aumento de la posición sea para reducir la posición en un 10%, luego aumentaremos la posición en 1000 yuanes cuando el valor neto caiga un 20% a 0,96 yuanes; 2.000 yuanes; si las perspectivas del mercado siguen cayendo, entonces agregue 3.000 yuanes hasta que el valor neto aumente.
A medida que el valor neto disminuye, este método es una prueba para el flujo de caja de los inversores. suficiente, el coste de mantenimiento se puede reducir al mínimo.