¿Se puede depositar efectivo en moneda extranjera en bancos chinos?

Los depósitos en efectivo en moneda extranjera se refieren a los depósitos en efectivo en moneda extranjera mantenidos por residentes nacionales en bancos comerciales nacionales. Las monedas de los depósitos de ahorro en moneda extranjera del Banco de China son: dólares estadounidenses, dólares de Hong Kong, libras esterlinas, euros, yenes japoneses, dólares canadienses, dólares australianos, francos suizos, dólares de Singapur, dólares patacas de Macao (solo en la provincia de Guangdong) y Won coreano (sólo en la provincia de Jilin).

Si una persona deposita efectivo en moneda extranjera en una cuenta de ahorros en moneda extranjera con un equivalente acumulado de menos de 5.000 dólares estadounidenses el mismo día, puede manejarlo directamente en el banco si el monto excede lo anterior; , debe depositarse con su documento de identidad válido y el "Formulario de Declaración de Aduanas de China para Equipaje y Artículos de Pasajeros Ingresantes firmado por la aduana" o el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera. del banco donde abrió originalmente su cuenta debe procesarse en el banco.

El banco debe indicar el nombre del banco de depósito, el monto del depósito y la fecha del depósito en los documentos pertinentes. Actualmente, los "Detalles" no han incluido el depósito y retiro de efectivo en moneda extranjera en el sistema, ni tienen disposiciones específicas sobre el control manual, pero las disposiciones de política aún deben implementarse. Por lo tanto, los cajeros deben verificar si las tarjetas y los descuentos proporcionados por los clientes exceden el límite de depósito y retiro de efectivo en moneda extranjera del día.

Evita que los clientes manejen depósitos y retiros en múltiples establecimientos bancarios o con diferentes cajeros en el mismo establecimiento o incluso con el mismo cajero en diferentes momentos.

Datos ampliados:

Según las “Medidas de Gestión Personal de Divisas”:

Artículo 27

Cuentas personales de divisas por principal categorías Se divide en cuenta personal en divisas nacional y cuenta personal en divisas en el extranjero, según la naturaleza de la cuenta, se divide en cuenta de liquidación de divisas, cuenta de capital y cuenta de ahorro en divisas.

Artículo 28

El banco determinará el tipo de asunto de la cuenta basándose en el documento de identidad y otros materiales de respaldo proporcionados por el individuo al abrir una cuenta en divisas abierta. utilice la identidad válida de la persona. El nombre del documento es consistente. Las transferencias nacionales de cuentas en divisas de particulares nacionales y extranjeros se gestionan como transacciones transfronterizas.

Artículo 29

Una persona física podrá abrir una cuenta de liquidación de divisas después de completar el registro industrial y comercial u otros trámites profesionales.

Artículo 30

Las personas físicas nacionales que realicen transacciones de divisas y otras transacciones deberán realizar dichas transacciones a través de instituciones financieras nacionales que hayan obtenido las calificaciones comerciales correspondientes de conformidad con la ley.

Artículo 31

Las personas físicas extranjeras que realicen inversiones directas dentro del país podrán, previa aprobación de la casa de cambio, abrir cuentas especiales de divisas para inversionistas extranjeros. Los fondos de la cuenta se pueden liquidar en divisas con la aprobación de la oficina de cambio. Una vez que la autoridad nacional competente aprueba el proyecto de inversión directa, los particulares extranjeros pueden transferir los fondos en divisas de la cuenta especial de divisas del inversor extranjero a la cuenta de capital de la empresa con inversión extranjera.

Artículo 32

Las personas físicas pueden abrir cuentas de ahorro en divisas en bancos con documentos de identidad válidos. El alcance de los ingresos y gastos de la cuenta de ahorro en divisas son los ingresos y gastos en divisas no operativos y las transferencias de fondos entre cuentas de ahorro en divisas de la misma categoría temática entre la persona o sus familiares inmediatos. Las cuentas conjuntas de ahorro en divisas abiertas por particulares nacionales y extranjeros se gestionarán como cuentas de ahorro nacionales individuales en divisas.

Artículo 33

Las personas físicas que transporten efectivo en moneda extranjera dentro y fuera del país deberán cumplir con las normas nacionales pertinentes.

Artículo 34

Si una persona física compra divisas o retira dinero de una cuenta de ahorro en divisas, si una sola transacción o el monto acumulado en el mismo día es inferior al monto de efectivo en moneda extranjera que se permite exportar de acuerdo con las regulaciones pertinentes, la cantidad de efectivo en moneda extranjera que se permite exportar puede ir directamente al banco para su procesamiento si un retiro único o un retiro acumulativo excede el monto anterior el mismo día; Debe informar a la oficina de cambio local con anticipación con su documento de identidad válido, prueba del propósito del retiro y otros materiales.

Artículo 35

Si el efectivo personal en moneda extranjera depositado en la cuenta de ahorros en moneda extranjera es menor que la cantidad de efectivo en moneda extranjera permitida para ingresar al país de acuerdo con las regulaciones pertinentes, se puede tramitar directamente en el banco si un depósito único o el depósito acumulado en el día excede el monto anterior, se puede tramitar en el banco con su documento de identidad válido, formulario de declaración de entrada para traer efectivo en moneda extranjera o moneda extranjera; comprobante de retiro de efectivo de su institución financiera depositaria original.

Artículo 36

Los bancos deben registrar, analizar y reportar transacciones de divisas grandes y sospechosas de acuerdo con las regulaciones pertinentes contra el lavado de dinero.

Enciclopedia Baidu: depósito en efectivo en moneda extranjera