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- Proceso de desarrollo del fondoEn el desarrollo histórico de los fondos de inversión en valores, debemos otorgar gran importancia a las siguientes lecciones que vale la pena aprender: Primero, la base legal del sistema. Para garantizar las funciones de los fondos de inversión, proteger los intereses de los inversores y reducir la especulación y el fraude, debemos mejorar la base del sistema legal en el proceso de desarrollo de los fondos de inversión. No hay duda de que existen leyes que respetar y las infracciones a las mismas deben ser investigadas, lo cual es condición indispensable para el sano funcionamiento de los fondos de inversión. La economía de mercado es una economía legal. Como producto del desarrollo de la industria financiera en la economía de mercado, la operación y el desarrollo de los fondos abiertos también deben basarse en el establecimiento y mejora de las leyes y regulaciones pertinentes. En segundo lugar, el estatus y el papel de los directores independientes. A mediados de la década de 1930, debido a la feroz competencia, para ganar clientes, el estilo empresarial tendía a ser especulativo. La burbuja especulativa finalmente estalló con la crisis financiera de los años 30. Muchas empresas de inversión mal administradas colapsaron una tras otra, causando grandes pérdidas a los inversores. Para mejorar el mercado y proteger los derechos e intereses de los inversores, el gobierno de Estados Unidos instó al Congreso de Estados Unidos a aprobar la Ley de Sociedades de Inversión en 1940. El núcleo del establecimiento de un sistema de directores independientes es proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores. Prestar atención a la protección de los derechos e intereses legítimos de los inversores es una razón extremadamente importante para el rápido desarrollo de los fondos estadounidenses. Deberíamos tener una comprensión integral del papel de los directores independientes de fondos. Como entidad financiera especial, la gobernanza de los fondos es obviamente diferente a la de las empresas públicas en general. Los directores independientes de fondos deberían manejar bien tres pares de relaciones. Uno es el gobierno corporativo, que significa manejar la relación con los accionistas, que no se diferencia de las empresas operativas ordinarias. El segundo es la gobernanza regulatoria, es decir, el manejo de la relación con las autoridades reguladoras de valores. En el gobierno general de las empresas públicas, existen disputas entre agencias y las autoridades reguladoras de valores sólo actúan como árbitros. En la relación de gestión y gobierno de la estructura de gobierno del fondo, los directores independientes son similares a la extensión de las autoridades reguladoras de valores en el fondo y asumen ciertas responsabilidades de gestión. El tercero es la gobernanza contractual, que significa manejar bien la relación con los consultores de inversiones. En esta relación, los directores independientes son similares a gestionar un contrato de duración limitada en nombre de los accionistas. Por lo tanto, los directores independientes del fondo deben ser responsables del fondo en sí, no de la sociedad gestora del fondo. Los directores independientes no sólo deben desempeñar las funciones generales que les confiere la ley de sociedades, sino que también deben asumir responsabilidades especiales de supervisión para proteger los derechos e intereses de los accionistas; tenedores de fondos, es decir, cuando el fondo opera cuando es contrario a los intereses de los inversores, los directores independientes deben estar completamente del lado de los inversores y al mismo tiempo salvaguardar los intereses de los tenedores de fondos, los directores independientes también deben desempeñar responsabilidades de supervisión para el cumplimiento de; operaciones de fondos. Si los directores independientes solo se posicionan como uno o dos de ellos, será incompleto e incluso puede llevar a confusión en el diseño operativo específico. El número de directores independientes del fondo debe constituir una mayoría. En tercer lugar, la política de promoción del sistema de pensiones y el buen desempeño del mercado de valores. El rápido desarrollo de los fondos mutuos globales, especialmente los fondos mutuos estadounidenses, en las últimas dos décadas se debe en gran medida a las políticas de promoción de los sistemas de pensiones en los países desarrollados y al buen desempeño de los mercados de valores. En cuanto al desarrollo de la industria de fondos de China, también debemos prestar atención a las políticas de promoción del sistema de pensiones y al buen desempeño del mercado de valores. En tercer lugar, atraer la participación de una amplia gama de inversores domésticos es una de las fuerzas impulsoras clave para el rápido desarrollo de los fondos mutuos en Estados Unidos. * * *Las características riesgo-rendimiento de un mismo fondo determinan que debe movilizar una gama más amplia de inversores individuales tanto como sea posible. Entre los inversores, los hogares estadounidenses son los más importantes y poseen más del 90% de los activos de los fondos mutuos. Hoy en día, aproximadamente 55 millones de tenedores de fondos de inversión en valores en los Estados Unidos participan en inversiones en el mismo fondo. * * * Los beneficios que un mismo fondo puede aportar a los inversores son obvios: puede diversificar sus activos invirtiendo en el mismo fondo, entregar activos financieros a un equipo profesional para su gestión, mantener la liquidez de los activos y obtener información oportuna sobre inversiones. y asesoramiento sobre inversiones. Obtenga informes oportunos de la información de la cuenta. Además, el costo para los inversores de obtener estos servicios invirtiendo en fondos mutuos es generalmente menor que el costo para los inversores de obtener los servicios correspondientes participando directamente en la inversión. Al mismo tiempo, invertir en cuentas de jubilación a través de * * * fondos mutuos y obtener inversiones preferenciales en cuentas de jubilación por parte del gobierno también promovió directamente el crecimiento de * * * escala de fondos mutuos. De hecho, en 2000, aproximadamente el 48% de los activos de fondos mutuos de los hogares estaban invertidos en cuentas de jubilación. Otra tendencia digna de atención es que a medida que aumenta el tamaño de los activos de muchos inversores, algunos inversores esperan diversificar sus inversiones mediante inversiones en el extranjero y obtener rendimientos globales de las inversiones. Debido al mayor costo de la inversión directa, invertir en el mismo fondo a través de * * * se ha convertido en una opción muy importante. Según las estadísticas, en los últimos diez años, los inversores estadounidenses han invertido aproximadamente 22.000 millones de dólares en el mercado internacional de valores a través de fondos ***, lo que representa el capital neto de todos los fondos de valores en términos de escala.
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