Características comerciales de la inversión en divisas

A finales de la década de 1970, la teoría de las opciones cambiarias se desarrolló gradualmente. La razón del desarrollo tardío de la teoría de las opciones cambiarias es que la cuestión de las tasas de interés entre las dos monedas no se resolvió hasta finales de los años setenta. De todas las opciones de productos financieros, la composición de "parámetros" de las opciones de divisas es la más compleja. Los "parámetros" de la mayoría de las opciones no incluyen tasas de interés ni dividendos, mientras que las opciones sobre acciones solo incluyen dividendos, mientras que los parámetros de las opciones sobre divisas incluyen las tasas de interés de dos monedas, la complejidad no es difícil de imaginar;

En lo que respecta al mercado de opciones de divisas, las opciones se pueden dividir en dos tipos: el primero es el mercado de opciones de futuros de divisas en las bolsas de futuros, en el que las opciones negociadas se basan en los futuros de divisas negociados. en bolsas de futuros, opciones derivadas. Las especificaciones del contrato, el rango de fluctuación, los métodos de negociación y entrega, el cálculo del margen y la compensación están todos estipulados por la bolsa. La negociación de dichas opciones de futuros sobre divisas se limita a las bolsas de futuros. El segundo tipo son las opciones de divisas al contado. Las opciones de divisas al contado se negocian igual que las operaciones de divisas al contado. El comprador y el vendedor deciden por sí solos el monto, plazo, precio y demás contenidos del contrato, siempre que el comprador y el vendedor estén de acuerdo sobre el contenido de la transacción. En términos generales, la transacción de opciones de divisas al contado es negociada por ambas partes sin ningún intermediario, por lo que ¿es una transacción extrabursátil? OTC) se llama.

Las opciones, como su nombre indica, son los derechos del titular a elegir si cumple o no el contrato. Las personas que compran opciones ven si los derechos que compran pueden generar ganancias mediante el ejercicio al vencimiento o antes. Usemos un ejemplo simple para ilustrar lo que esto significa.

Supongamos que existe una determinada empresa en la actualidad. Después de un análisis cuidadoso, se determinó que los precios inmobiliarios en un determinado sector de Guangzhou tienen margen para un crecimiento sustancial en los próximos tres años. Independientemente de si el objetivo de una empresa es comprar bienes inmuebles o invertir en gestión financiera, decidió aprovechar esta lucrativa oportunidad. Por lo tanto, A puede firmar un contrato de preventa de la casa con el desarrollador del área y, después de pagar la tarifa de firma, el depósito y el pago del proyecto, de acuerdo con el contrato de preventa, una vez que se complete la futura casa, la casa será comprado a un precio predeterminado. Este contrato de preventa es en realidad un contrato de opciones muy simple.

En este contrato de preventa, cuando el comprador y el vendedor firmaron el contrato, ultimaron por adelantado el monto que la Parte A debía pagar al entregar la casa en un momento determinado en el futuro (fecha de vencimiento o fecha de liquidación) (ejecución del contrato) precio) importe. El objeto de este contrato es el inmueble de un determinado piso o unidad designado por la Parte A. El depósito, el pago del contrato, el pago del proyecto y otros honorarios pagados por una determinada empresa son iguales a las regalías pagadas por una determinada empresa por la compra del opción. (Nota: términos como fecha de vencimiento, precio de ejercicio, tema, regalías, etc. son términos importantes en las opciones).

El mayor beneficio de las opciones es que la parte que compra la opción recibe las regalías después pagar las regalías. El derecho a realizar o no realizar sin la obligación de realizar o no realizar. Como en el ejemplo descrito anteriormente, una persona compra el derecho a comprar una casa de su elección a un precio específico en el futuro. Si los precios inmobiliarios en el área aumentan antes de que la casa esté terminada y entregada, alguien naturalmente estará dispuesto a cumplir el contrato y comprar la casa al precio más bajo acordado originalmente. Sin embargo, si desafortunadamente el precio de la propiedad en esta ubicación cae antes de que se construya la casa, A puede optar por renunciar al derecho de comprar la casa y el constructor no puede exigir que A cumpla el contrato. Esto se debe a que A compró "derechos", no "obligaciones". Por supuesto, si una de las partes decide no ejecutar el contrato, también debe renunciar a las tarifas de uso originales (depósito, pago del contrato, pago del proyecto, etc.). Por lo tanto, en el proceso de toma de decisión sobre si firmar un contrato de preventa de una casa o cumplirlo cuando se complete el proyecto, A seguramente tendrá en cuenta la comisión. Después de que una persona pasa por este proceso, obtiene una oportunidad con márgenes de beneficio ilimitados (aumentos en los precios de la vivienda) y riesgos limitados (pérdida de regalías).

Así, en un comportamiento empresarial que a menudo se observa en la vida diaria, podemos encontrar fácilmente la figura de elección. En el futuro, utilizaremos más ejemplos para guiarle al mundo de las elecciones. Luego, aprenda a operar opciones en los mercados financieros, como el de divisas, para obtener más oportunidades de ganancias. 1: Realizar operaciones y ganar diferencia de intereses.

Para aquellos que quieren mantener moneda extranjera y preservar su valor, pero no están dispuestos a correr demasiado riesgo, los depósitos a plazo son la primera opción.

Debido a que las monedas son diferentes, las tasas de interés también son diferentes. Por ejemplo, en comparación con el RMB, las tasas de interés de la libra, el dólar de Hong Kong y el dólar estadounidense son más altas, mientras que las tasas de interés del euro, el franco suizo y el yen japonés son relativamente bajas. Si posee una moneda extranjera con una tasa de interés más baja, puede considerar convertirla a una moneda extranjera con una tasa de interés más alta y luego depositarla generará más intereses. Se puede decir que este es el método de inversión más utilizado y sin preocupaciones.

Tomemos como ejemplo el arbitraje entre el yen japonés y el dólar australiano. La tasa de interés para depósitos a plazo a un año para el yen japonés es del 0,01%, mientras que la tasa de interés para depósitos a plazo a un año en dólares australianos alcanza el 1,5%. Sin considerar las fluctuaciones del tipo de cambio, los ingresos por intereses de depósitos después de convertir el yen japonés en dólares australianos son 150 veces superiores al original. Sin embargo, las tasas de interés de los depósitos en moneda extranjera de diferentes bancos son diferentes, por lo que antes de realizar transacciones de arbitraje, también es necesario comparar las tasas de interés de los depósitos en moneda extranjera de diferentes bancos.

En segundo lugar, los productos financieros en moneda extranjera garantizan la seguridad del principal.

Los productos financieros en divisas de los bancos son más populares que los depósitos fijos. Por lo general, los bancos chinos y extranjeros tienen productos financieros en divisas que garantizan rendimientos flotantes. Siempre que se mantenga al vencimiento, se puede garantizar la seguridad del principal y la tasa de rendimiento esperada también es mayor que la de los depósitos en divisas. Por lo tanto, los productos financieros en divisas del banco son adecuados para inversores con grandes cantidades, que dan gran importancia a la seguridad del capital y que no utilizarán los fondos durante un período de tiempo.

Los bancos han lanzado muchos productos financieros en moneda extranjera con rendimientos superiores al 5%, lo que puede compensar la reducción de ingresos causada por la apreciación del RMB y crear un superávit. Sin embargo, los expertos sugieren que los inversores pueden elegir productos financieros con vencimientos más cortos para evitar los riesgos causados ​​por la apreciación del RMB a largo plazo.

Los inversores deben tener en cuenta que los productos financieros en divisas de algunos bancos comerciales deben conservarse hasta el vencimiento para garantizar que el principal no se vea perjudicado. Por ejemplo, China Merchants Bank no permite el reembolso anticipado y HSBC estipula que los clientes no garantizan el 65,438+000% del capital. También hay servicios financieros proporcionados por bancos extranjeros en nombre de clientes, incluida la inversión de agencias en fondos, bonos, acciones, etc. Aunque este tipo de producto tiene un buen rendimiento, el principal no está garantizado y los inversores deben tener una considerable tolerancia al riesgo.

Tres: comercio de oferta real de divisas, aprovechando las fluctuaciones del tipo de cambio

Beneficio del aumento y la caída de los tipos de cambio mediante la compra y venta de conversiones entre diferentes monedas también es un método común de inversión en divisas. Los inversores pueden convertir órdenes reales entre diferentes monedas, como dólares de Hong Kong, dólares australianos, dólares estadounidenses, euros, dólares canadienses, libras esterlinas, yenes japoneses, dólares de Singapur y francos suizos, a través de software comercial, banca telefónica y ventanilla.

Dado que el mercado de divisas se puede negociar las 24 horas del día, el método de liquidación para las transacciones de divisas reales es T+0. Cuando se complete la transacción, la computadora completará la entrega de los fondos. Los expertos sugieren que para aquellos que tienen cierta experiencia en el comercio de divisas y disponen de mucho tiempo, es más fácil encontrar oportunidades de inversión observando las fluctuaciones del tipo de cambio. Para los inversores principiantes que no tienen experiencia y no pueden vigilar el mercado durante mucho tiempo, pueden confiar al banco la creación de órdenes de limitación de ganancias y pérdidas. Por ejemplo, si un inversor es optimista con respecto al dólar australiano, puede fijar el precio de compra del dólar australiano en 1,1. Cuando el tipo de cambio del dólar australiano alcance este precio (1,0506, -0,0035, -0,33%), el banco podrá ejecutar la orden de compra. Si le preocupa la caída del dólar australiano, también puede establecer una orden de limitación de pérdidas.

Las transacciones de divisas son riesgosas y tanto el capital como los ingresos pueden verse perjudicados. Puede considerar establecer puntos de límite de ganancias y pérdidas razonables. Además, los expertos dijeron que, dadas las actuales fluctuaciones bidireccionales del tipo de cambio del RMB y las expectativas de apreciación, no se recomienda cambiar demasiado RMB por inversión.

Cuarto: Comprar opciones sobre divisas tiene riesgos pero también beneficios.

Este es un método de comercio de divisas con un coeficiente de riesgo relativamente alto y es adecuado para inversores con alta tolerancia al riesgo y rica experiencia en el comercio de divisas. Porque los inversores pueden asumir un mayor riesgo, es decir, la pérdida de primas de opciones.

En este tipo de transacción, lo que los inversores compran ya no es moneda extranjera, sino un "derecho" a comprar o vender una cantidad acordada de activos en divisas a un precio acordado en un momento determinado en el futuro. A través de este método de negociación, los inversores pueden protegerse eficazmente contra las fluctuaciones del tipo de cambio para mantener el valor y también pueden utilizar las fluctuaciones del precio de las opciones para obtener ingresos por inversiones. Por ejemplo, un inversor posee libras esterlinas pero necesita utilizar dólares estadounidenses 3 meses después. En este momento, solo necesita comprar una opción call o put en dólares estadounidenses y mantenerla hasta la fecha de ejecución para lograr la cobertura.

Las propias opciones de divisas también tienen funciones de arbitraje. El valor de la opción en sí fluctuará a medida que fluctúen los tipos de cambio.

Cuando el tipo de cambio es favorable para los inversores, los precios de las opciones aumentan y los inversores pueden vender opciones antes de su vencimiento y obtener ingresos por inversiones por adelantado.

Para los inversores con alta tolerancia al riesgo y rica experiencia en operaciones de divisas, comprar opciones de divisas será una mejor opción. Los inversores, antes de participar en inversiones en opciones de divisas, deben someterse a una evaluación e investigación de riesgos para determinar su verdadera tolerancia al riesgo.

5. Invierta a través de la plataforma de negociación de divisas

La plataforma de negociación de divisas se refiere a algunos operadores independientes con cierta solidez y credibilidad en el mercado de divisas, que brindan servicio las 24 horas ininterrumpidas. servicios comerciales, excepto los días festivos, los inversores cotizan el precio de compra y venta de la moneda (es decir, cotización bidireccional) y aceptan las solicitudes de compra y venta de los inversores a este precio. La plataforma puede disponer de sus propios fondos para realizar transacciones con inversores. Cuando las transacciones en el mercado son escasas, los compradores y vendedores no necesitan esperar a que aparezca una contraparte, siempre que una "contraparte" se presente para realizar la transacción, ésta puede concluirse. Esto permitirá generar negocios ininterrumpidos y mantener la liquidez del mercado. 1. Cómo hacer un buen plan de inversión

2. Trazar correctamente la línea de tendencia

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4. ¿Cómo encontrar correctamente el punto de entrada, el punto de parada de pérdidas y el objetivo de ganancias?

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8. Psicología del comercio de divisas

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10. El hábito del pensamiento inverso

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13. Teoría de la sección áurea

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15. Análisis de tendencias del mercado

16. Correlación de divisas Suponiendo que los inversores se adhieran estrictamente a los principios de compra y venta, creen firmemente que todos pueden obtener ganancias en el extranjero. mercado de cambios. La razón es que el mercado financiero es un campo profesional altamente disciplinado y la teoría del mercado y el análisis de la información pueden estudiarse y practicarse lentamente. Si es más cauteloso en sus operaciones y se apega a sus principios, tendrá más posibilidades de ganar. Por lo tanto, seguir los principios de compra y venta y ejecutar un plan comercial predeterminado son métodos esenciales en el comercio de divisas.

(1) Invierte el dinero que te sobra

(2) Conócete a ti mismo y al enemigo.

Necesitas comprender tu propia personalidad. Las personas impulsivas o con tendencias emocionales graves no son adecuadas para este mercado. La mayoría de los inversores exitosos pueden controlar sus emociones, tener una disciplina estricta y controlarse eficazmente.

(3) No opere en exceso.

(D) Enfréntate al mercado de frente y abandona tus ilusiones.

No seas emocional, mira demasiado hacia el futuro, valora el pasado. Un comerciante de futuros estadounidense dijo: Una persona esperanzada es una persona hermosa y feliz, pero no es apta para ser inversor. Un inversor exitoso puede separar sus emociones de sus transacciones. El mercado siempre tiene razón y siempre se equivoca.

(5) No cambies de opinión fácilmente.

(6) Suspender las operaciones de forma adecuada.

Deja todo y vete de vacaciones unas semanas. Un breve descanso puede ayudarle a volver a comprender el mercado y a usted mismo, y ayudarle a ver la dirección de sus futuras inversiones. Cuando estás demasiado cerca del bosque, ni siquiera puedes ver los árboles que tienes delante.

(7) No seas ciego.

Los inversores de éxito no siguen ciegamente los deseos de los demás. Cuando todos piensen que deberían comprar, esperarán una oportunidad para vender.

(8) Rechazar prontamente las opiniones ajenas.

Cuando captes la dirección del mercado y tomes una decisión básica, no cambies tu decisión fácilmente debido a la influencia de otros. A veces las opiniones de otras personas parecen razonables y te hacen cambiar de opinión, pero sólo después descubres que tu decisión fue la más correcta. En definitiva, las opiniones de otras personas son sólo de referencia, y la propia opinión es la decisión de comprar o vender. El consejo es de otras personas y el dinero es tuyo.

(9)Se desconoce la situación. Manténgase en la valla.

Antes de decidirse a comprar o vender divisas, se debe mantener una visión optimista del mercado, tener suficiente información de inversión, información de mercado y un estado de ánimo tranquilo y relajado.

(10) Evita ir en contra de la tendencia.

Como dice el refrán “Quien sigue la tendencia vive, quien va contra la tendencia perece” es cierto.

En el mercado de divisas, se puede cambiar a "quienes siguen la tendencia ganan y quienes van en contra de la tendencia pierden". Es necesario observar atentamente el mercado, añadir un análisis básico objetivo y complementarlo con un análisis técnico de las trayectorias históricas, y sólo así se podrá entrar cómodamente en el mercado.

(11) No pierdas mucho por cosas pequeñas.

Haz lo que quieras. Es necesario reservar el precio de compra o venta, las ganancias y los puntos de stop loss antes y después de ingresar al mercado. Pero esto es sólo una predicción, no te quedes estancado en un precio específico. Siempre que el precio no se desvíe mucho del precio objetivo original, la decisión final de compra y venta debe tomarse en función de la tendencia.