Medidas para la Prevención y Control de Casos de la Banca Comercial

Análisis legal: el artículo 1 tiene como objetivo establecer y mejorar el sistema de control interno de Jiangmen Ronghe Rural Commercial Bank Co., Ltd. (en adelante, el "Banco") y prevenir diversos riesgos operativos y de gestión. Según las "Directrices para el control interno de los bancos comerciales" del Banco Popular de China y las "Medidas de prueba para la evaluación del control interno de los bancos comerciales" de la Comisión Reguladora Bancaria de China se formulan en función de la situación real.

Artículo 2 El control interno es un proceso y mecanismo dinámico para que el Banco alcance sus objetivos de negocio mediante la formulación e implementación de una serie de sistemas, procedimientos y métodos para prevenir riesgos de antemano, controlar durante el proceso, supervisar y corregir. riesgos después.

Artículo 3 Objetivos del control interno

(1) Garantizar que la estrategia de desarrollo y los objetivos comerciales del Banco se implementen y realicen plenamente;

(2) Garantizar que se implementen las leyes y reglamentos nacionales y las normas y reglamentos del Banco;

(3) Garantizar la eficacia del sistema de gestión de riesgos, evitar enfrentar riesgos inconscientemente y proteger la seguridad de los activos;

(4) Garantizar que los registros comerciales, la información financiera y otra información de gestión sean oportunos, auténticos, completos y confiables;

(5) Garantizar que las operaciones y la gestión del Banco cumplan con los requisitos de supervisión prudencial de las normas regulatorias. autoridades.

Artículo 4 El control interno debe implementar los principios de exhaustividad, prudencia, eficacia, independencia y rentabilidad, incluyendo:

(1) El control interno debe penetrar en todos los procesos de negocio y en cada El vínculo de operación cubre todos los departamentos y puestos, y en él participa todo el personal. Cualquier toma de decisiones u operación está bien documentada;

(2) El control interno debe basarse en la prevención de riesgos y la operación prudente. especialmente en el establecimiento de nuevas instituciones o nuevos negocios, se debe reflejar el requisito de "primero el control interno";

(3) El control interno debe tener mucha autoridad y nadie dentro del banco debe tener ningún control que no está sujeto a control interno el poder de controlar y restringir, los problemas existentes en el control interno pueden ser retroalimentación y corrección oportuna;

(4) El departamento de supervisión y evaluación de control interno debe ser independiente de la construcción. y departamento de ejecución del control interno, y tener la capacidad de informar directamente a la junta directiva, canales de presentación de informes por parte de la Junta de Supervisores y la alta gerencia;

(5) El control interno debe ser compatible con las funciones del banco. escala operativa, alcance del negocio y características de riesgo, y lograr objetivos de control interno a un costo razonable.

Base jurídica: "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales" Artículo 3 Los bancos comerciales pueden realizar algunos o todos los siguientes negocios:

(1) Recibir depósitos de al público;

(2) Otorgar préstamos a corto, mediano y largo plazo;

(3) Manejar acuerdos nacionales y extranjeros;

(4) Manejar la aceptación y el descuento de letras;

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(5) Emisión de bonos financieros;

(6) Agencia de emisión, rescate y suscripción de bonos gubernamentales;

(7) Compra y venta de bonos gubernamentales y bonos financieros;

(8) Participar en préstamos interbancarios

(9) Comprar, vender; y actuar como agente para comprar y vender divisas

(10) Participar en negocios de tarjetas bancarias

(11) Proporcionar servicios y garantías de cartas de crédito;

(12) Actuación para negocios de cobranza y pago y agencia de seguros;

(13) Proporcionar servicios de cajas de seguridad;

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(14) Otros negocios aprobado por la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado.

El alcance del negocio se estipulará en los estatutos del banco comercial y se presentará a la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado para su aprobación.

Los bancos comerciales pueden realizar negocios de liquidación y venta de divisas con la aprobación del Banco Popular de China.