¿Qué información se puede utilizar directamente para otorgar préstamos?

¿Qué debo hacer si tengo miedo de que se filtre mi información después de solicitar un préstamo online si tengo fotos del anverso y reverso de mi documento de identidad, número de tarjeta bancaria y número de teléfono móvil? ¿Otros lo usarán para préstamos o préstamos en línea?

No debería haber un gran riesgo. Después de todo, los préstamos en línea ahora requieren el reconocimiento facial de personas vivas. No debería poder solicitar un préstamo si solo tiene información de identificación y número de tarjeta bancaria, pero. Esta importante información personal aún debe conservarse correctamente. ¿Puedo obtener un préstamo si otra persona toma mi tarjeta de identificación?

De acuerdo con las leyes pertinentes de nuestro país, si pierde su tarjeta de identificación y la recoge, no podrá usarla para un préstamo. utilizar el documento de identidad de otra persona para obtener un préstamo, es un acto de fraude crediticio, constituiría un delito.

"Ley Penal de la República Popular China"

Artículo 193: El delito de fraude crediticio involucra una de las siguientes circunstancias: con fines de posesión ilegal, defraudación a un banco o Para préstamos de otras instituciones financieras, si el monto es relativamente grande, la persona será sentenciada a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 10 años. 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación; . Propiedad:

(1) Fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

(3). Utilizar documentos de respaldo falsos;

(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía.

(5) Utilizar otros métodos para defraudar préstamos.

¿Cuáles son las sanciones por utilizar de forma fraudulenta el documento de identidad de otra persona?

Aquellos cuyos documentos de identidad se utilizan de forma fraudulenta no sólo pueden admitir que tienen mala suerte. Después de todo, es ilegal utilizar a alguien. tarjeta de identificación de otra persona de manera fraudulenta, puede proteger sus derechos a través de medios legales. Quienes se hagan pasar por documentos de identidad de otras personas también serán castigados en consecuencia. Por supuesto, las sanciones variarán según las circunstancias específicas.

La situación más común es cuando dejamos la información de nuestra tarjeta de identificación en instituciones financieras o unidades médicas, de telecomunicaciones y otras cuando manejamos asuntos, pero luego se filtra.

De acuerdo con lo dispuesto por la ley: los funcionarios de agencias estatales o unidades financieras, de telecomunicaciones, de transporte, educativas, médicas y otras divulgan información personal de los ciudadanos registrada en las cédulas de identidad de residentes obtenidas en el ejercicio de sus funciones. o prestación de servicios, que constituya delito. Cualquiera que cometa un delito será investigado por responsabilidad penal conforme a la ley; si no constituye delito, el órgano de seguridad pública lo detendrá por un período no menor de diez días pero no mayor; quince días, y también impondrá una multa de 5.000 RMB. Si hay ingresos ilegales, los ingresos ilegales serán confiscados.

En segundo lugar, durante el proceso de alquiler o venta de una casa, si la información de identidad es filtrada por el intermediario o el arrendador y se utiliza de manera fraudulenta, la Ley de Tarjeta de Identidad de Residente estipula que quien cometa cualquiera de las siguientes Los actos cometidos serán multados con 200 yuanes por el órgano de seguridad pública. Una multa de no menos de 1.000 yuanes pero no más de 1.000 yuanes, o una detención de no más de 10 días, y cualquier ganancia ilegal será confiscada:

1. El que utilice falsamente la cédula de identidad de residente de otra persona o utilice una cédula de identidad de residente obtenida fraudulentamente.

2.

Los órganos de seguridad pública confiscarán los documentos de identidad de residentes falsificados o alterados y los documentos de identidad de residentes obtenidos de manera fraudulenta. Quienes falsifiquen o alteren documentos de identidad de residentes serán penalmente responsables de conformidad con la ley.

Quien cometa los siguientes actos, que se consideran menores, recibirá una advertencia del órgano de seguridad pública y una multa de no más de 200 yuanes. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas:

1. Utilizar certificados falsos. Obtener fraudulentamente documentos de identidad utilizando materiales.

2. Alquilar, prestar o transferir documentos de identidad de residentes.

3. cédulas de identidad de residentes de otras personas. ¿Alguien puede pedir un préstamo con mi DNI y mi tarjeta bancaria?

No puedes solicitar un préstamo sólo con tu DNI y tu tarjeta bancaria.

1. La mayoría de los préstamos de identificación que se entienden actualmente son préstamos de crédito, lo que significa que puede obtener un préstamo sin hipoteca, pero eso no significa que pueda obtener un préstamo solo con su tarjeta de identificación. tener un certificado de ingresos determinado, trabajo estable, más adecuado para funcionarios, docentes, empleados de empresas estatales, empresarios estables, trabajadores administrativos, gerentes, etc. La tarjeta de identificación es solo un material necesario para un préstamo. Lo más importante es presentar un comprobante de ingresos para demostrar que es apto para un préstamo de crédito.

2. Actualmente, no existe ningún producto de préstamo que se pueda obtener solo con un documento de identidad. No importa qué tipo de préstamo, además del documento de identidad, se requiere al menos otra información de respaldo. El documento de identidad es sólo un elemento indispensable durante el proceso de préstamo. Además, nunca pague ninguna tarifa antes de recibir el préstamo para evitar que lo engañen.