¿Qué significa el valor neto de las participaciones del fondo?

Pregunta 1: ¿Cuál es el valor neto del fondo? El valor neto significa cuánto vale cada acción. Por ejemplo, si el valor neto es 1,32 yuanes, equivale a que el valor actual de cada fondo sea 1,32 yuanes. Si lo compró durante el período de suscripción, entonces el valor neto cuando lo compró fue 1 yuan. ahora (es decir, canjearlo)) se negociará a 1,32 yuanes, deduciendo el costo de compra original, lo que equivale a ganar 0,32 yuanes por dólar, lo que equivale a una ganancia de 32.

Ahora tienes un 3,3 negativo. Lo comprobé y descubrí que el 3,3 significa que has perdido 3,3 en un día desde este año. Lo compraste el 20 de febrero de este año, lo que equivale a una suscripción, es decir, el costo es 1 yuan por acción y el valor neto actual es 0,9670. En otras palabras, si lo vendes ahora, solo perderás 0,967. yuanes por acción. Calculando el costo, la tarifa de manejo de 100.000 yuanes es 1.500 500 = 2.000 yuanes. Su parte es 100.000/(1 1,5) = 98.522,17 acciones. Después del reembolso, todavía tendrá 95.270,94 yuanes. tiene 94.794,59 yuanes.

Por lo tanto, no compre fondos a ciegas, especialmente algunos empleados del banco a quienes no les importa si sus clientes viven o mueren para poder completar sus tareas. Una recomendación ciega. En las condiciones del mercado de este año, todavía puedo recomendar fondos de acciones, y es un producto QD. Los administradores de cuentas como este deberían tener mucho cuidado. Espero que esto sirva como advertencia.

Pregunta 2: Dé un ejemplo de qué es una unidad de fondo y el valor neto de una unidad de fondo. No es tan problemático.

Una unidad de fondo es una acción y el valor neto de una unidad es el precio actual (valor) del fondo

Por ejemplo:

Compré un determinado fondo por 20.000 yuanes en el banco. Para un fondo A, el valor neto el día de la confirmación de la compra es 1.250 yuanes/acción.

Para comprar el fondo A: (20000-. 20000*1.5)/1.25=15760 (participación)

En la fórmula anterior, 20000*1.5 es la tarifa de suscripción

1.25 es el valor neto

. 15760 es el número de acciones compradas.

Pregunta 3: ¿Cuáles son el valor neto y el valor neto acumulado de la unidad del fondo? El valor liquidativo de un fondo es el saldo del valor de mercado total del fondo. activos en un momento determinado después de deducir los pasivos, y representa el patrimonio del tenedor. El valor liquidativo de un fondo unitario es el valor liquidativo del fondo representado por cada unidad del fondo.

Valor liquidativo del fondo unitario = (activos totales - pasivos totales) / número total de acciones del fondo

Entre ellos, los activos totales se refieren a todos los activos propiedad del fondo, incluidas las acciones. , bonos, depósitos bancarios y otros valores negociables, etc., los pasivos totales se refieren a los pasivos formados durante las operaciones y financiamiento del fondo, incluidas diversas tarifas pagaderas a terceros, intereses sobre los fondos pagaderos, etc., el número total de unidades del fondo se refiere al total; número de unidades del fondo en circulación en ese momento.

El valor neto acumulado del fondo se refiere a la suma del último valor neto del fondo y el rendimiento de los dividendos desde su creación. Refleja los ingresos acumulados obtenidos por el fondo desde su creación (menos el valor nominal). El valor de un yuan es el ingreso real), que puede ser más intuitivo y reflejar de manera integral el desempeño histórico del fondo durante el período de operación, combinado con el tiempo de operación del fondo, puede reflejar con mayor precisión el verdadero nivel de rendimiento del fondo.

Valor neto acumulado de las acciones del fondo = valor neto de las acciones del fondo + cantidad de dividendo acumulada de las acciones después del establecimiento del fondo.

Por ejemplo, cierto fondo alguna vez pagó dividendos, y el dividendo fue de 2 yuanes por cada 10 acciones. Si el valor neto de las acciones del fondo anunciado ese día es 1,02 yuanes, entonces el valor neto acumulado de las acciones es 1,02 (2/10) = 1,24 yuanes.

Pregunta 4: ¿Qué significa el valor neto de una participación del fondo en el día t? El día T es el día hábil de referencia, el día de la consulta

El valor neto de una participación del fondo es la valoración de un fondo ese día. La mayoría de las emisiones nuevas son El valor neto de cada unidad del fondo es 1 yuan. En el futuro, a medida que el precio de los activos de inversión suba y baje, el valor neto de la unidad fluctuará.

Pregunta 5: ¿Qué significa el valor neto de un fondo? Introducción a los fondos de inversión: la explicación más popular de los fondos

Por ejemplo, algunas personas (como usted y yo) ) invertir juntos Queríamos invertir dinero, pero no sabíamos mucho al respecto, así que encontramos a nuestro amigo Lu Jun, que era muy bueno en eso. Entonces tú pagas 60 yuanes, yo pago 40 yuanes y le doy 100 yuanes a Lu Jun para pedirle que me ayude a invertir. Estos 100 yuanes pueden considerarse como un fondo. No importa si ganamos o perdemos dinero en el futuro, usted y yo los pagaremos en proporción a la inversión. No tiene nada que ver con Lu Jun. Quien nos hizo creer en el suyo. nivel de inversión y encontrarlo. En la vida real, Lu Jun representa a la compañía de fondos y usted y yo nos convertimos en "ciudadanos básicos". Pero todavía hay dos problemas aquí: 1. Aunque Lu Jun es un amigo, no puede hacer cosas por nosotros de forma gratuita, por lo que tiene que cobrar un cierto porcentaje de los honorarios de gestión, sin importar si obtiene ganancias o pierde. primero debe pagarle esta cantidad. 2. ¿Qué pasa si Lu Jun rompe su promesa, toma el dinero y se escapa? Entonces encontramos un banco y acordamos con el banco que Lu Jun solo podría usar los 100 yuanes para hacer la inversión que acordamos. No podía invertir en la compra de una casa o un terreno, ni podía sacarlos para su propio uso. Pero el banco dijo ¿por qué debería encargarme de ello gratis? ¡Qué problema! Entonces decidimos pagarle al banco una tarifa de custodia. Entonces, ¿cuál es el patrimonio neto y las acciones del fondo? Volviendo al ejemplo de ahora, usted pagó 60 yuanes y yo pagué 40 yuanes. ¿Cómo dividir el dinero ganado en el futuro? Para simplificar el cálculo, simplemente acordamos desde el principio que los 100 yuanes se dividirían en 100 partes. Ahora cada parte vale 1,00 yuanes. Usted toma 60 acciones y yo tomo 40 acciones. Este 1,00 yuanes representa el valor actual de una acción del fondo, y estas 100 acciones son las acciones totales del fondo. Cuando los 100 yuanes se conviertan en 120 yuanes en el futuro, cada fondo valdrá 1,2 yuanes y mis 40 acciones valdrán 40*1,2=48 yuanes. Pero, ¿por qué hay tantos fondos en realidad? ¿Qué está abierto y cerrado? ¿Qué fondos de acciones, fondos de bonos? ¿Qué fondo deberíamos elegir? Hablemos primero de los fondos abiertos y cerrados: ¿Qué son los fondos abiertos? Volviendo al ejemplo de ahora, después de que usted y yo dimos 100 yuanes para invertir en Lu Jun, Lu Jun era realmente digno de su formación académica, y se convirtió en 150 yuanes en un mes. Zhang San se puso celoso cuando escuchó eso. ¡Di "Yo también quiero unirme, pagaré 60 yuanes"! Pero nuestros 100 fondos ahora valen 150 yuanes, cada uno equivale a 1,5 yuanes, por lo que los 60 yuanes de Zhang San solo pueden comprar 40 fondos, por supuesto, cada uno vale 1,5 yuanes. De esta manera, nuestro fondo pasa a ser de 60 acciones para usted + 40 acciones para mí + 40 acciones para Zhang San, un total de 140 acciones. Cada porción cuesta 1,5 yuanes y el valor total es 1,50X140 porciones = 210 yuanes, que es exactamente igual a los 60 yuanes pagados por Zhang San y los 150 yuanes por nosotros dos. El número de fondos gestionados por Lu Jun ha aumentado a 140. Los fondos como este cuyo tamaño se puede cambiar son los llamados fondos abiertos. En realidad, los fondos que podemos comprar directamente de los bancos son todos fondos abiertos. Cada vez que se compra uno, la escala administrada por la compañía de fondos aumenta. Agrega una porción. ¿Qué son entonces los fondos cerrados? Es muy simple. Volvamos al ejemplo de ahora. Usted y yo pusimos 100 yuanes cada uno y le pedimos a Lu Jun que me ayudara a invertir. Lu Jun dijo que para obtener mejores rendimientos, usaré este dinero para inversiones a largo plazo. El plazo es de 5 años, tiempo durante el cual no podrás recuperar tu dinero. Presté atención a los altos rendimientos en ese momento y acepté cuando estaba emocionado. Después de un mes, me faltaba dinero. Había un contrato con Lu Jun por el que no recuperaría el dinero, así que tuve que encontrar a Zhang San. Este tipo siempre ha sido bueno con los cálculos. Ahora cuesta 1,5 yuanes. Uno *** Quería venderle 40 copias por 60 yuanes, pero él se negó y dijo: Aunque ahora vale 1,5 yuanes, no puedo cobrarlo de inmediato. Tengo que esperar casi 5 yuanes. años, y el máximo es 1 yuan por copia. No había manera, me faltaba dinero, así que se lo vendí a Zhang San por 1 yuan. En comparación con el valor neto de 1,5 yuanes, vendí mi fondo cerrado a una tasa de descuento de 33. Ésta es la razón fundamental por la que los fondos cerrados se descuentan en la realidad. Por supuesto, en la realidad todavía hay empresas de fondos que no pueden tratar los fondos abiertos y abiertos. fondos cerrados de manera justa. El descuento es causado por factores, pero es un factor humano y no es la razón fundamental del descuento.

Hay dos tipos de fondos para comprar en línea:

El primero es comprar en la banca en línea. De esta manera, abres la banca en línea de un determinado banco e inicias sesión en línea para comprar diferentes fondos vendidos por el banco. . Por ejemplo, después de iniciar sesión en Bank of Communications, hay un supermercado de fondos en su menú interno. Después de ingresar, puede seleccionar, comprar y vender fondos.

El segundo tipo es la venta directa, que también requiere tener banca online, pero no se compra al banco, sino directamente a la sociedad de fondos. Es decir, primero elige una compañía de fondos, como...gt;gt;

Pregunta 6: ¿Qué significan el valor neto de la unidad del fondo y el valor neto acumulado? ¿Qué tiene que ver con los precios de los fondos? El valor neto de una unidad de fondo es: (activos totales del fondo - pasivos totales del fondo y gastos totales)/número total de emisiones Es un indicador que refleja la rentabilidad del fondo. En términos generales, es cuánto dinero financia cada unidad. gana (el valor neto es) o cuánto dinero pierde (Negativo) Cuanto mayor es el patrimonio neto, mayor es el precio, pero también debe referirse al precio de transacción entre inversores, lo que significa que el precio se ve afectado por la rentabilidad. del gestor del fondo y la oferta y demanda del mercado.

Pregunta 7: ¿Qué significa valor unitario neto? 1. El valor unitario neto de un fondo se refiere al valor real representado por cada unidad de fondo de un fondo de inversión en un momento determinado. al valor liquidativo total del fondo/unidad del fondo Monto total

2. Sus activos actuales son 0,88*10000=8800, lo que significa que ha perdido 1200 yuanes, excluyendo los gastos de gestión. /p>

Pregunta 8: "¿Qué significan "valor neto del fondo" y "valor neto acumulado"? 6. Valor total de los activos del fondo

El valor total de los activos del fondo incluye la suma del valor de varios valores adquiridos por el fondo, el principal y los intereses de los depósitos bancarios y otras inversiones.

7. Valor liquidativo del fondo

El valor liquidativo del fondo se refiere al valor total de los activos del fondo menos las comisiones que se pueden deducir de los activos del fondo en de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes.

8. Valor liquidativo de las participaciones del fondo

El valor liquidativo de las participaciones del fondo se refiere al valor del valor liquidativo del fondo en el día del cálculo dividido por el número total de unidades del fondo el día del cálculo.

9. Valor neto acumulado del fondo

El valor neto acumulado del fondo es la suma del valor liquidativo de la unidad del fondo y los dividendos acumulados desde que se estableció el fondo .

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Pregunta 9. : ¿Qué significa el valor neto del fondo? El fondo utiliza el dinero de todos para invertir en acciones. El valor nominal del fondo es de 1 yuan, es decir, el valor neto comienza desde 1 yuan después de operar durante un período de tiempo, el valor neto comienza a aumentar o disminuir según el. Aumento o caída de las acciones compradas. Los buenos fondos pueden subir a 3 yuanes, algunos pueden costar 2 yuanes y otros pueden costar más de 1 yuan. Aquellos que no obtienen buenos resultados o si el mercado de valores no es bueno como en la situación actual. , muchos caerán por debajo de 1 yuan, con un valor nominal de sólo más de 9 centavos. El valor neto que ves todos los días es el valor obtenido al calcular el valor final de las acciones compradas o vendidas por la compañía del fondo y luego dividirlo en partes iguales entre cada acción. Es difícil decir si es mejor comprar algo que cueste 1 yuan o 3 yuanes, porque comprar un fondo no es comprar verduras. Cuanto más barato, mejor. Por ejemplo, si tienes 30.000 yuanes, puedes comprar 30.000 acciones de un fondo por valor de 1 yuan, pero solo puede aumentar un 100% en un año, es decir, de 1 yuan a 2 yuanes, 30000X (2-1) = Dinero de 30.000 yuanes: su beneficio también es de 30.000 yuanes. Si elige un fondo con 3 yuanes, puede comprar 10.000 acciones y puede aumentar un 200% o más en un año, es decir, aumentará de 3 yuanes a 9. yuanes, 10000 Escribamos algunas explicaciones y ejemplos prácticos más simples y fáciles de entender. Espero que ayude.

Pregunta 10: ¿Cómo se calcula el valor neto de una unidad de fondo? El valor liquidativo por unidad es el valor liquidativo de cada acción del fondo. Es un indicador que refleja el rendimiento del fondo y también es el precio de negociación de los fondos abiertos. La fórmula para calcular el valor neto de una unidad es: Valor neto de una unidad = (activos totales – pasivos totales)/acciones totales del fondo. Los activos totales se refieren al valor total de los activos propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, depósitos bancarios y otros valores. El pasivo total se refiere al pasivo formado por la operación del fondo, incluyendo varios gastos por pagar.

Dado que los precios de las acciones y bonos del fondo cambiarán básicamente cada día de negociación, el valor neto de la unidad también cambiará cada día de negociación y es raro que sea el mismo que el anterior. día. Después del cierre del mercado de valores todos los días, la compañía del fondo recopila los precios de cierre de las acciones y bonos de ese día y las acciones de suscripción y reembolso del fondo para calcular el valor neto de la participación, que se anuncia sucesivamente aproximadamente entre las 18:00 y las 21:00: 00.

Las comisiones de gestión y custodia se han deducido del valor unitario neto del fondo. Las suscripciones y reembolsos de fondos abiertos se calculan a este precio, pero las comisiones de reembolso se deducen al realizar el reembolso.