¿Por qué el interés a un día se cobra en el mercado de divisas con dos días de antelación?
Según la práctica bancaria internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles. El interés a un día se calcula en función de la fecha de liquidación. Lunes: 1 día de interés nocturno. Se negocia el lunes, se liquida el miércoles, se mantiene la posición de lunes a martes, el día de liquidación es de miércoles a jueves, por lo que se paga/carga el interés de 1 día. Martes: 1 día de intercambio. La posición se mantiene de martes a miércoles y el día de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se debe pagar/cargar 1 día de interés. Miércoles: interés nocturno de 3 días. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, el día de liquidación será del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses. Jueves: intercambio de 1 día. La posición se mantiene de jueves a viernes y la fecha de liquidación es de lunes a martes, por lo que se paga/cobra 1 día de interés. Viernes: intercambio de 1 día. Si la posición se mantiene del viernes al lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles y sólo se requiere pagar/recibir el interés de un día.
Para más información al respecto, puede consultar la Red de Información Cambiaria (/).