¿Qué es la consultoría de inversión en fondos?

La inversión básica es una inversión integral y no espera ajustes dinámicos de capital; solo se considerará inversión general y pequeños montos de inversión. Los inversores experimentados no hacen esto, pensando que hacerlo hará que los inversores no puedan disfrutar de la sensación de participación y que los rendimientos pueden no cumplir con las expectativas. muestra. Las instituciones de inversión básica se han registrado en la Comisión Reguladora de Valores del Estado y han obtenido calificaciones piloto; las instituciones piloto para la inversión básica no se limitan a aceptar clientes. El fideicomitente también puede participar en consultoría de inversión básica, que directa o indirectamente le propone estrategias y sugerencias razonables de conformidad con el acuerdo. Para obtener los beneficios económicos correspondientes, la estrategia de inversión básica debe considerarse como un producto básico emitido públicamente o un tipo similar de producto aprobado por la Comisión Reguladora de Valores del Estado. Información ampliada: 1. La mayor diferencia entre la inversión de fondos y los consultores de inversión anteriores es que Lao Luo cree que la "gestión financiera discrecional para los clientes" se basa en la confianza de los clientes en el profesionalismo y la ética del personal de inversión de los fondos. En la actualidad, la función de los consultores de inversiones en las sociedades de valores es brindar asesoramiento en materia de inversiones. Ya sea oral o escrito (productos de inversión), el cliente final aún depende del cliente para operar. Si la cuenta de acciones se confía directamente a inversores o profesionales de sociedades de valores, se trata de una violación de la gestión financiera en nombre de los clientes que está estrictamente prohibida por las agencias reguladoras. Sin embargo, existen muchas restricciones a la "gestión financiera discrecional" de la inversión y gestión de fondos. Por ejemplo, la empresa de Lao Luo se limita actualmente a asignar fondos públicos abiertos de venta libre y no asigna ETF, fondos iniciales, fondos de operaciones cerradas ni fondos de capital privado. ¿Por qué es esto? Porque esas variedades son riesgosas o carecen de liquidez. Otra limitación es el ratio de inversión. La inversión de los fondos de un solo cliente en un solo producto de fondo no puede exceder los 20 RMB. Los propios fondos públicos tienen límites en el índice de inversión de un solo billete, y la inversión de fondos limita aún más el índice de inversión de un solo producto de fondo, diversificando y reduciendo aún más los riesgos. Al mismo tiempo, para evitar el riesgo moral, también se limitará la tasa de rotación de los productos de inversión de los fondos. 2. La inversión de fondos tiene un diseño más concienzudo. A las inversiones del fondo se les cobra una tarifa anual por servicio de gestión. Al igual que las comisiones de gestión de fondos, se acumulan diariamente y se deducen periódicamente. Luego, el personal de inversión del fondo comprará, reembolsará y canjeará productos de fondos en nombre del cliente según lo acordado, y podrá incurrir en tarifas de suscripción, tarifas de reembolso y tarifas de cambio. El costo a cargo del cliente es demasiado alto. La empresa de Lao Luo estipula que las tarifas de suscripción, reembolso y conversión se pueden deducir de la tarifa del servicio de gestión, por lo que es muy concienzudo. 3. Actualmente existen en el mercado muchos servicios ilegales de gestión financiera. Las propias compañías de valores sólo emitirán licencias después de una estricta revisión por parte de las agencias reguladoras, y los negocios de inversión y custodia de fondos también están sujetos a una mayor revisión y acceso por parte de las agencias reguladoras. El negocio de consultoría de inversiones de fondos de las compañías de valores está inherentemente equipado con reservas de talento profesional y solidez de capital.