¿Cuál es la fórmula de tasa de rendimiento del fondo?
Este método no necesita considerar el número y la duración de las inversiones fijas. Simplemente suma el capital invertido como principal y utiliza el existente (valor de mercado - principal) como ingreso para calcular una tasa simple. de retorno. Por eso se le llama el método más simple e intuitivo. Normalmente lo que llamamos tasa de rendimiento de la inversión fija se calcula de esta manera.
Método de cálculo 2: tasa de retorno de la inversión fija = (valor neto del fondo - coste medio) / coste medio.
Al comprar y vender acciones y fondos, la tasa de rendimiento = (precio de venta - precio de compra) / precio de compra. Esta es la tasa de retorno de una estrategia de compra única. Las inversiones fijas se compran en lotes, por lo que el "precio de compra" debe ser el "costo medio" y el "precio de venta" es el "valor neto del fondo en el momento de la venta".
Método de cálculo tres: consulte la tasa de rendimiento anualizada del factor de tiempo de inversión fija.
En la inversión fija, el límite de beneficios es, en última instancia, importante. Un límite de beneficios más razonable es la tasa de rendimiento anualizada con referencia al factor tiempo de la inversión fija. . En términos generales, una tasa anualizada del 10% al 15% es un indicador de referencia. Puede ingresar la fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada en la tabla EXCEL: =potencia (1+tasa de rendimiento de inversión fija, 1/número de años de inversión fija)-1.
Nota: Tanto el interés simple como el interés compuesto son métodos de cálculo de intereses. Interés simple significa que los intereses no generan intereses, es decir, el principal es fijo, los intereses se liquidan en una sola suma después del vencimiento y los intereses generados por el principal ya no se calculan. El interés compuesto es en realidad interés compuesto, lo que significa que el capital y los intereses del período anterior se utilizan como capital del siguiente período para calcular el interés.
El rendimiento se refiere a la tasa de rendimiento de la inversión, generalmente expresada como un porcentaje anual, calculada en función del precio de mercado actual, el valor nominal, la tasa de cupón y el tiempo hasta el vencimiento. Para una empresa, la tasa de rendimiento es el beneficio neto como porcentaje del capital medio empleado. El estudio de la tasa de rendimiento como tasa de rendimiento de las inversiones individuales (y familiares) y sociales (gasto público del gobierno) se puede dividir en tasa de rendimiento personal y tasa de rendimiento social, centrándose principalmente en la primera.
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