Análisis de costes de las comisiones de los fondos

1. Normas de provisión

Las comisiones de gestión de fondos suelen ser inversamente proporcionales al tamaño del fondo y directamente proporcionales al riesgo. Cuanto mayor sea el tamaño del fondo, menor será la comisión de gestión del fondo; cuanto mayor sea el riesgo del fondo, mayor será la comisión de gestión del fondo. Los diferentes tipos de fondos en diferentes países o regiones tienen diferentes tarifas de gestión.

Pero en términos de tipos de fondos, los fondos de derivados de valores tienen las comisiones de gestión más altas. Por ejemplo, los fondos de garantía tienen una comisión de entre el 1,5% y el 2,5%; los fondos de acciones están en el medio, entre el 1% y el 1,5%; los fondos de bonos son entre el 0,5% y el 1,5%; tarifas alrededor del 0,25% ~ 1%. Las comisiones de gestión de fondos, las comisiones de gestión de fondos de bonos son generalmente inferiores al 1% y las comisiones de gestión de fondos del mercado monetario son del 0,33%.

La proporción de las tarifas de custodia del fondo está relacionada con el tamaño y el tipo del fondo.

Las comisiones de custodia de los fondos, según la proporción estipulada en el contrato del fondo, suelen ser inferiores al 0,25 % para los fondos abiertos; la tasa de custodia de los fondos de acciones es superior a la de los fondos de bonos y los fondos del mercado monetario; . Sólo los fondos del mercado monetario pueden pagar comisiones por servicios de venta de fondos a partir de los activos del fondo, y la tasa es de aproximadamente el 0,25%.

2. Base de acumulación y método de pago

Las tarifas de administración de fondos, las tarifas de custodia y las tarifas de servicio de venta de fondos de China se acumulan diariamente, en función del valor liquidativo del fondo en el mercado. día anterior Un cierto porcentaje se paga mensualmente. Se refiere a los gastos que deben ser asumidos por el fondo para asegurar el normal funcionamiento del fondo. Los gastos incurridos que sean superiores a una diezmilésima parte del valor neto del fondo deberán incluirse en las ganancias y pérdidas del fondo mediante devengo o diferimiento. Los gastos incurridos que sean inferiores a la cienmilésima parte del valor neto del fondo se incluirán directamente en las ganancias y pérdidas del fondo cuando se incurran.