¿Cómo calcular el interés cambiario a un día?
La fórmula básica para calcular el interés a un día es el interés a un día, número de pedido real × 1 lote estándar × precio del tipo de cambio (los precios a corto y largo plazo son diferentes) × número de días de cálculo de interés × diferencia de tasa de interés anual / 360 días.
Se puede dividir en
1 combinación de divisas para el dólar estadounidense.
Por ejemplo, GBP/USD, suponiendo una cuenta de 100.000 (1 lote estándar), compra 2 lotes de GBP/USD el lunes, el precio de mercado es 1,2928/1,2940 y mantiene la posición durante la noche hasta el martes. . Aquí, la libra es una moneda con tipos de interés elevados y el tipo de interés del dólar estadounidense es más bajo que el de la libra. Por ejemplo,
El método de cálculo es: 10000 × 2 lotes × 1,2940 × 1 día × 0,42/360 = 3,02 dólares estadounidenses, es decir, la tasa de interés promedio anual es el número de días × los fondos de la cuenta correspondientes × número de lotes × precio de transacción × número de días de tasa de interés.
2. Combinaciones con el dólar estadounidense como moneda base
Por ejemplo, dólar estadounidense/yen, suponiendo una cuenta de 10.000 (1 lote estándar), vendiendo 1 lote de dólares estadounidenses. /yen el miércoles, el precio de mercado es 107,44/107,47, si la posición se mantiene durante la noche hasta el jueves, la diferencia de intereses es -2,65438.
El método de cálculo es: 10000 × 1 lote × 3 días × (-2). 18/360) = $ 18,17 (Nota especial: de miércoles a jueves, el interés a un día es tres veces el tipo habitual porque la entrega realmente se produce.
3. Combinación de divisas cruzadas:
Por ejemplo EUR/GBP, suponiendo una cuenta de 100.000 (1 lote estándar), compra 5 lotes de EUR/GBP el viernes, el precio de mercado es 0,6885/0,6890, si la posición se mantiene durante la noche hasta el próximo lunes, la brecha de intereses es -3,71 para la inversión de EUR/GBP. El inversor debe pagar intereses.
El método de cálculo es: 000×5 lotes×0,6890x1 día×(-3,71/360 =(0). 355. )=(0,63 dólares estadounidenses). Vale la pena señalar que si los inversores hacen muchas monedas con altos intereses, la tasa de interés a un día para las posiciones no abiertas se agregará a los fondos en la cuenta y el interés a un día relacionado se deducirá de la cuenta. los fondos.