¿Es confiable el seguro de vida de Guohua?
Confiable. Guohua Life Insurance es una compañía de seguros formal. Guohua Life Insurance es una compañía de seguros establecida con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China. Es una compañía nacional de seguros de vida profesional por acciones con sucursales en todo el país, incluidas Shanghai, Beijing, Henan, Tianjin, Hubei y en las provincias. En ciudades como Sichuan y Anhui, sigue siendo muy fuerte y es una compañía de seguros formal.
Guohua Life Insurance Co., Ltd. es una compañía nacional de seguros de vida profesional por acciones aprobada por la Comisión Reguladora de Seguros. Se estableció en noviembre de 2007.
La empresa opera principalmente diversos negocios de seguros personales, como seguros de vida, seguros médicos y seguros contra accidentes. El 21 de abril de 2014, el capital registrado de Guohua Life aumentó a 2.800 millones de yuanes; el 30 de octubre de 2015, la participación accionaria del Grupo Tianmao en Guohua Life alcanzó el 51% y las declaraciones de Guohua Life se fusionaron con la empresa que cotiza en bolsa.
Las compañías de seguros tienen derecho a cobrar las primas de seguros y establecer fondos para primas de seguros. Al mismo tiempo, cuando se produce un accidente asegurado, el asegurado está obligado a compensar las pérdidas económicas. Los principales tipos de compañías de seguros son: compañías de seguros por acciones, compañías mutuas de seguros y compañías de seguros cautivas.
Rechazo de cláusula de seguro
El rechazo de seguro significa que algunas compañías de seguros a menudo se niegan a proporcionar cobertura de seguro en ciertas áreas geográficas o bajo ciertas circunstancias, a menudo porque estos lugares o situaciones pueden causar un aumento riesgos. Estos requisitos de evaluación deben ser veraces y fiables, de lo contrario se basan en discriminación.
Cuando la aseguradora determina la prima o tasa, la evaluación de riesgos tiene en cuenta factores cuantificables, incluida la ubicación geográfica, la calificación crediticia, el género, la ocupación, el estado civil y el nivel educativo. Por supuesto, algunos clientes suelen considerar el uso de estos elementos básicos, sean apropiados o no, un trato "injusto" o racista, lo que a veces da lugar a debates políticos sobre cómo se determinan las primas de seguros e incluso conduce a la intervención gubernamental y a restricciones sobre el uso de estos elementos.
El contraargumento a este respecto es que las características profesionales de los profesionales de seguros determinan que deben clasificar adecuadamente la posibilidad de pérdidas por riesgos específicos. Cualquier factor que teóricamente aumente el riesgo de pérdida provocará un aumento de las tarifas. Este principio básico del seguro debe ser seguido y operado correctamente por la compañía aseguradora o grupo asegurador, incluso en el caso de organizaciones sin fines de lucro.
Por lo tanto, utilizar factores legales para identificar a los posibles asegurados es el contenido central del seguro. Entonces, lo único que se considera "injusto" en el argumento anterior sobre la discriminación es que un grupo esté siendo discriminado porque no existe un factor sustancial de mayor riesgo. Por lo tanto, es necesario que los asegurados eliminen la discriminación factorial contra otros asegurados tolerando el uso de algunos factores inaceptables.