La decadencia del Banco Internacional de Crédito Comercial
Yu Xiaoqiu escribió un artículo en el China Youth Daily el 26 de julio de 1991, afirmando que no hace mucho, más de 60 países y regiones, incluidos el Reino Unido, los Estados Unidos Estados Unidos, Suiza, Francia y Japón adoptaron conjuntamente el Como resultado, el Banco Internacional de Crédito y Crédito Comercial (en lo sucesivo, "BCCHK") fue incautado de una sola vez en unos pocos días. Este es el caso más grande en la historia de las finanzas internacionales modernas.
A la 1 de la tarde del 5 de julio, inspectores del Banco de Inglaterra, el banco central de Inglaterra, irrumpieron repentinamente en 25 sucursales del Banco Nacional de Inglaterra en todo el Reino Unido, bloqueando y congelando depósitos por un valor total de 750 millones de libras. Luego, el Banco de Inglaterra ordenó el cierre de todas sus sucursales en el Reino Unido y congeló todos sus activos en el Reino Unido. El 7 de julio, el Banco de Japón decidió cesar las operaciones del Tokyo Kokusho Bank. El 8 de julio, Corea del Sur cerró la sucursal del Kookmin Bank en Seúl. Al mismo tiempo, el Comisionado de Supervisión Bancaria de Hong Kong anunció la suspensión de las actividades de la sucursal de Hong Kong del China Commercial Bank, congelando sus depósitos por valor de 7.000 millones de dólares de Hong Kong y sus líneas de crédito por casi 5.900 millones de dólares de Hong Kong. Los bancos centrales del sur de Asia, Sri Lanka, Bangladesh y la India también cerraron sucursales locales de China Merchants y revisaron sus cuentas. Un tribunal de Luxemburgo emprendió acciones legales para entregar el Banco Nacional, con sede en Luxemburgo, a un administrador concursal designado.
Un día de octubre de 1988, un convoy de automóviles llevó a ocho banqueros a una fiesta en Tampa, Florida. El anfitrión de la fiesta fue Musna, un hombre local que decía ser un rico hombre de negocios. Esta persona alguna vez dirigió un negocio de "línea oscura" para un grupo de narcotráfico y tuvo relaciones cercanas con ocho banqueros. Después de la fiesta, fueron arrestados mientras caminaban hacia el estacionamiento. Resulta que la fiesta fue una trampa. Musner era un detective encubierto de la Aduana de Estados Unidos. Entre los ocho banqueros atrapados, cinco son altos ejecutivos del China Commercial Bank. Después de más de un año de investigación e interrogatorio, fueron acusados de "lavar dinero negro" para el cartel de la droga colombiano, por valor de 32 millones de dólares, fueron declarados culpables y encarcelados. Debido a que blanquea dinero para los cárteles de la droga, el Banco Comercial de China es conocido como el "Banco de la Cocaína". Los documentos recopilados de la sucursal londinense de Guoshang mostraron que, además de las actividades de lavado de dinero en el mercado negro, Guoshang también participaba en el comercio ilegal de armas. El Gobernador del Banco de Inglaterra también acusó al banco de "fraude mundial", incluyendo "ocultación de pérdidas y falsificación de cuentas". También se descubrió que 4.000 millones de dólares no estaban contabilizados en sus libros de préstamos. El tribunal de Luxemburgo señaló que las pérdidas de Guoshang ascendían a 526 millones de yuanes, mientras que su capital total en Luxemburgo era sólo de 368 millones de yuanes.
El Banco Comercial Nacional fue fundado en 1972 por el banquero paquistaní Agha Hassan Abedi. Como resultado del "arresto de Tampa" y la admisión del banco BCCHK en mayo de 1990, Abedi anunció su jubilación y fue comprado por la familia del presidente de los Emiratos Árabes Unidos, Zayed.
La caída del Banco Internacional de Crédito Comercial ha brindado a la gente profundas lecciones.