¿Por qué el país necesita bajar el RRR?

Análisis legal: El mercado generalmente predice que el crecimiento económico de este año alcanzará alrededor del 8,5%, lo que es más que suficiente para lograr el objetivo de crecimiento del PIB previamente establecido del 6%, y no hay necesidad de iniciar Sin embargo, el año pasado, cuando el mundo estaba inundado, los bancos centrales de otros países redujeron los requisitos de reserva uno tras otro, dejando muchas secuelas. El IPC del país, que es el índice de valor de los materiales de producción, había alcanzado el 9%, alcanzando un nuevo máximo desde 2009, lo que provocó que los costos de producción de las empresas se dispararan en mayo, es decir, el índice de precios, fue sólo del 1,3%. Significa que el costo aumenta sin aumentar el precio. Esto significa que las empresas downstream en la cadena industrial soportan todo, además la apreciación del RMB y otros factores han ejercido presión sobre las exportaciones, lo que ha provocado directamente que las pequeñas, medianas y microempresas downstream enfrenten altos costos y. dificultades operativas

Base jurídica: "Aviso sobre la evaluación dinámica y el ajuste de las reducciones específicas del RRR"

Artículo 1: Cada sucursal deberá, de conformidad con la normativa, evaluar si las instituciones financieras pertinentes dentro de su jurisdicción cumplirá con los estándares de reducción del coeficiente de reservas obligatorias objetivo en 2016 y ajustará en consecuencia su coeficiente de reservas de depósitos aplicable, que se unificó el 27 de febrero de 2017.

Artículo 2 Las instituciones financieras a las que se apliquen recortes específicos del coeficiente de reservas obligatorias deberán cumplir los siguientes estándares al mismo tiempo: (1) Cumplir con los estándares operativos macro y micro prudenciales: bancos comerciales estatales, bancos comerciales por acciones , y el Postal Savings Bank of China deberán cumplir con las "Medidas de implementación para la evaluación prudencial de las calificaciones institucionales" financieras (transmitidas por Yinbanfa No. 201424), los resultados de la evaluación en 2016 estuvieron a la altura;

El Los niveles del índice de adecuación de capital de los bancos comerciales urbanos, los bancos comerciales rurales fuera de los condados y los bancos con financiación extranjera a finales de 2016 alcanzaron las "Medidas de gestión de capital de los bancos comerciales (ensayo)" (Orden n.º 1 de la Comisión Reguladora Bancaria de China, 2012) y "Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre asuntos relacionados con las disposiciones del período de transición para la implementación de (medidas de gestión de capital de bancos comerciales) (ensayo)" (CBRC No. 201257).

(2) "Tres áreas rurales" o préstamos a pequeñas y microempresas alcanzan una cierta proporción:

Escenario 1: El aumento de los préstamos relacionados con la agricultura en moneda local y extranjera en 2016 representó porque la proporción de todos los nuevos préstamos en moneda local y extranjera supera el 15% o, el aumento de los préstamos en RMB para pequeñas y microempresas (incluidos los préstamos operativos personales) en 2016 representa más del 15% de todos los nuevos préstamos en RMB;

Escenario 2: El aumento de los préstamos relacionados con la agricultura en moneda local y extranjera en 2016 representó más del 50% de todos los nuevos préstamos en moneda local y extranjera, y el saldo de los préstamos relacionados con la agricultura en moneda local y extranjera representó más del 30% de todos los saldos de préstamos en moneda local y extranjera a finales de 2016. O, el aumento de los préstamos a pequeñas y microempresas en RMB en 2016 representó más del 50% de todos los nuevos préstamos en RMB, y el saldo de Los préstamos a pequeñas y microempresas en RMB representaron más del 30% de todos los saldos de préstamos en RMB a finales de 2016.

Artículo 3: A partir del 27 de febrero de 2017, las instituciones financieras que cumplan con los estándares estipulados en el artículo 2 de este aviso (incluida la situación 1) implementarán una reserva de depósitos inferior en 0,5 puntos porcentuales a los estándares normales. para instituciones similares, la tasa de préstamo será 1,5 puntos porcentuales más baja que los estándares normales para instituciones similares para instituciones financieras que cumplan con los estándares especificados en el artículo 2 de este Aviso (incluida la situación 2).